Investitorii nu sunt de acord asupra multor lucruri, dar sunt de acord că pentru a face bani pe piață este nevoie de o strategie fermă, construită în jurul unui set de reguli. Gândiți-vă pentru o clipă la primele dvs. zile ca investitor. Dacă sunteți la fel ca mulți, ați sărit în joc cu foarte puține cunoștințe despre piețe. Când ați cumpărat, nu știați ce este o diferență între prețul de cumpărare și cel de vânzare și ați vândut fie prea devreme, dacă acțiunile au crescut, fie prea târziu, dacă acțiunile au scăzut.
Dacă nu aveți propria suită de reguli de investiții atent elaborate, acum este momentul să o faceți, iar cel mai bun loc pentru a începe este să îi întrebați pe oamenii care au avut succes în cariera lor de investitor. Nu numai că am găsit oameni care pot pretinde că au succes, dar care sunt, de asemenea, unii dintre cei mai de succes investitori din istorie.
Key Takeaways
- Investitorii de succes au cu toții un lucru în comun – ei au reguli.
- Investitori notabili, precum Warren Buffett, spun să te concentrezi pe elementele fundamentale și pe calitatea managementului înainte de a te uita la prețul unei acțiuni.
- Alți investitori importanți sfătuiesc să pariezi mult atunci când ai un avantaj și să fii mereu prevăzător.
1. Dennis Gartman: Let Winners Run
Dennis Gartman a început să publice The Gartman Letter în 1987. Este un comentariu zilnic al piețelor globale de capital care este livrat în fiecare dimineață la fondurile de hedging, firmele de brokeraj, fondurile mutuale și firmele de cereale și de tranzacționare din întreaga lume. Gartman este, de asemenea, un trader desăvârșit și un invitat frecvent pe rețelele financiare.
„Aveți răbdare cu tranzacțiile câștigătoare; fiți enorm de nerăbdător cu tranzacțiile pierzătoare. Amintiți-vă că este foarte posibil să facem sume mari din tranzacționare/investiții dacă avem „dreptate” doar 30% din timp, atâta timp cât pierderile noastre sunt mici și profiturile noastre sunt mari.” -Dennis Gartman
Regula sa de mai sus abordează o serie de greșeli pe care le fac tinerii investitori. În primul rând, nu vindeți la primul semn de profit; lăsați tranzacțiile câștigătoare să meargă. În al doilea rând, nu lăsați o tranzacție pierzătoare să fugă. Investitorii care fac bani pe piețe sunt de acord să piardă puțini bani pe o tranzacție, dar nu sunt de acord să piardă mulți bani.
Cum subliniază Gartman, nu trebuie să aveți dreptate în majoritatea timpului. Ceea ce este mai important este să lași o tranzacție câștigătoare să meargă și să ieși rapid dintr-o tranzacție pierzătoare. Dacă urmați această regulă, banii pe care îi câștigați din tranzacțiile câștigătoare vor depăși cu mult tranzacțiile pierzătoare.
2. Warren Buffett: Faceți cercetări
Warren Buffett este considerat pe scară largă ca fiind cel mai de succes investitor din istorie. Nu numai că este unul dintre cei mai bogați oameni din lume, dar a avut, de asemenea, urechea financiară a numeroși președinți și lideri mondiali. Când Buffett vorbește, piețele mondiale se mișcă în funcție de cuvintele sale.
„Este mult mai bine să cumperi o companie minunată la un preț corect decât o companie corectă la un preț minunat.” -Warren Buffett
Buffett este, de asemenea, cunoscut ca fiind un profesor prolific. Scrisoarea sa anuală către investitorii din compania sa, Berkshire Hathaway, este folosită la cursurile de finanțe din cele mai mari și mai prestigioase universități.
Buffett oferă două sfaturi cheie atunci când evaluează o companie: În primul rând, uitați-vă la calitatea companiei, apoi la preț. Examinarea calității unei companii presupune să citiți situațiile financiare, să ascultați teleconferințele și să verificați managementul. Apoi, numai după ce aveți încredere în calitatea companiei, trebuie evaluat prețul.
Dacă o companie nu este una de calitate, nu o cumpărați doar pentru că prețul este mic. Companiile de doi bani produc adesea rezultate de doi bani.
3. Bill Gross: Aveți convingere
Bill Gross este co-fondator al PIMCO. El a gestionat PIMCO Total Return Fund, unul dintre cele mai mari fonduri de obligațiuni din lume, și a fost directorul de investiții al firmei înainte de a pleca în 2014.
Regula lui Gross se concentrează pe gestionarea portofoliului.
„Îți place cu adevărat o anumită acțiune? Puneți 10% sau cam așa ceva din portofoliul dvs. pe ea. Faceți ca ideea să conteze. Ideile bune nu ar trebui să fie diversificate în uitare fără sens.” -Bill Gross
O regulă universală pe care o cunosc majoritatea investitorilor tineri este diversificarea, adică nu vă puneți tot capitalul investițional într-un singur nume. Diversificarea este o regulă de bază bună, dar poate, de asemenea, să vă diminueze profiturile atunci când una dintre alegerile dvs. face o mișcare mare, în timp ce alte nume nu o fac.
Câștigarea de bani pe piață înseamnă, de asemenea, asumarea unor riscuri bazate pe o cercetare exhaustivă. Păstrați întotdeauna ceva numerar în contul dvs. pentru acele oportunități care au nevoie de puțin mai mult capital și nu vă fie teamă să acționați atunci când credeți că cercetarea dvs. indică un câștigător real.
4. Prințul Alwaleed Bin Talal: Răbdarea este cheia
Poate că nu ați auzit niciodată de Prințul Alwaleed Bin Talal, dar el este bine cunoscut în lumea investițiilor. Investitor din Arabia Saudită, el a fondat Kingdom Holding Company, iar mai târziu a făcut un pariu major pe predecesorul Citigroup (C), Citicorp, la începutul anilor ’90, devenind cel mai mare acționar al băncii.
În plus, el a făcut investiții în Twitter (TWTR) și Snap (SNAP). Răbdarea sa a fost pusă la încercare în timpul Marii Recesiuni, când multe dintre investițiile sale au fost afectate.
„Sunt un investitor pe termen lung. Nu sunt un vânzător”. -Prințul Alwaleed Bin Talal
Când alții au vândut, în special când Citi a fost supusă unor presiuni puternice la sfârșitul anilor 1990, Prințul Alwaleed Bin Talal a făcut ceea ce fac mulți dintre cei mai buni investitori pentru a-și acumula bogățiile: și-a păstrat investițiile. Investitorii care au convingeri puternice și care au făcut cercetări sunt capabili să dețină pentru perioade lungi de timp, depășind evenimentele de piață agitate.
5. Carl Icahn: Fiți atenți
Carl Icahn este un investitor activist și un jefuitor de corporații din zilele noastre, care cumpără participații mari în companii și încearcă să obțină drepturi de vot pentru a crește valoarea acționarilor. Unele dintre participațiile sale au inclus Time Warner, Yahoo, Clorox și Blockbuster Video.
„Înveți în această afacere… Dacă vrei un prieten, ia-ți un câine.” -Carl Icahn
Icahn și-a făcut o bună parte din dușmani de-a lungul anilor, dar investitorii nu ar trebui să ia sfatul său strict în ceea ce privește relațiile interpersonale. De câte ori, în trecutul dvs. investițional, ați citit un articol, ați urmărit o știre sau ați urmat un sfat de la un prieten de încredere cu privire la următoarea acțiune în vogă și ați pierdut bani?
Există un singur sfat pe care trebuie să-l urmați: Folosiți-vă propriile cercetări exhaustive bazate pe fapte (nu pe opinii) obținute din surse de încredere. Alte sfaturi pot fi luate în considerare și verificate, dar nu ar trebui să fie singurul motiv pentru a angaja bani.
6. Carlos Slim: Privește înainte
Un alt unul dintre cei mai bogați oameni din lume, Carlos Slim, deține sute de companii și are o bază de angajați de peste 250.000. Citatul său reprezintă mentalitatea celor mai buni investitori.
„Sunt convins că toată această sărăcie din Mexic și din America Latină, așa cum se întâmplă în China, este o oportunitate de a crește. Este o oportunitate pentru investiții.” -Carlos Slim
Investitorii de succes nu se uită la ceea ce se întâmplă acum. În schimb, studiind impulsul unei companii sau al unei întregi economii și modul în care aceasta interacționează cu concurenții săi, ei investesc acum pentru ceea ce se va întâmpla mai târziu. Ei sunt întotdeauna prevăzători.
Dacă vă uitați la prezent sau încercați să vă urcați în trenul unei investiții care a avut deja câștiguri pe termen scurt, probabil că ați ratat marea mișcare. Încercați să găsiți următorul mare câștigător, dar ancorați-vă întotdeauna portofoliul cu companii excelente care au un istoric lung de creștere constantă.
Concluzia
Există multe de învățat de la investitorii de succes și de la experiențele lor. Fiecare dintre acești investitori este cunoscut pentru faptul că este un student al piețelor, precum și un lider. Pe măsură ce începi să aplici aceste reguli și te angajezi să le urmezi chiar și atunci când mintea ta spune altceva, ar trebui să te descurci bine pe piață.
.