Investidores não concordam em muito, mas concordam que ganhar dinheiro no mercado vem com uma estratégia firme que é construída em torno de um conjunto de regras. Pense por um momento sobre seus primeiros dias como um investidor. Se você é como muitos, você saltou com muito pouco conhecimento dos mercados. Quando você comprou, você não sabia o que era um spread bid-ask, e você vendeu ou muito cedo se as ações subiram ou muito tarde se as ações caíram.
Se você não tem o seu próprio conjunto de regras de investimento cuidadosamente elaboradas, agora é o momento de fazê-lo, e o melhor lugar para começar é perguntar às pessoas que tiveram sucesso em suas carreiras de investimento. Nós não só encontramos pessoas que podem reivindicar sucesso, mas que também são alguns dos investidores mais bem sucedidos da história.
Key Takeaways
- Os investidores bem sucedidos têm todos uma coisa em comum – eles têm regras.
- Notáveis investidores como Warren Buffett dizem para focar em fundamentos e qualidade de gestão antes de olhar para o preço de uma ação.
- Outros grandes investidores aconselham em apostar grande quando você tem uma vantagem e estar sempre pensando no futuro.
1. Dennis Gartman: Deixe os vencedores correrem
Dennis Gartman começou a publicar The Gartman Letter em 1987. É um comentário diário dos mercados globais de capitais que é entregue a fundos de hedge, corretoras, fundos mútuos e empresas de cereais e trading em todo o mundo todas as manhãs. Gartman também é um comerciante realizado e um convidado frequente em redes financeiras.
“Seja paciente em ganhar negócios; seja enormemente impaciente em perder negócios. Lembre-se que é bem possível fazer grandes somas de negociação/investimento se estivermos ‘certos’ apenas 30% do tempo, desde que nossas perdas sejam pequenas e nossos lucros sejam grandes”. -Dennis Gartman
A sua regra acima aborda uma série de erros que os jovens investidores cometem. Primeiro, não venda ao primeiro sinal de lucro; deixe os negócios vencedores correrem. Segundo, não deixe escapar uma troca perdedora. Investidores que ganham dinheiro nos mercados não se importam de perder um pouco de dinheiro numa negociação, mas não se importam de perder muito dinheiro.
Como aponta Gartman, você não tem que estar certo a maioria das vezes. O mais importante é deixar uma troca vencedora correr e sair rapidamente de uma troca perdedora. Se você seguir esta regra, o dinheiro que você ganha nas negociações vencedoras vai ultrapassar em muito as negociações perdedoras.
2. Warren Buffett: Faça a pesquisa
Warren Buffett é amplamente considerado como o investidor mais bem sucedido da história. Ele não só é um dos homens mais ricos do mundo, mas também tem tido o ouvido financeiro de numerosos presidentes e líderes mundiais. Quando Buffett fala, os mercados mundiais movem-se com base nas suas palavras.
“É muito melhor comprar uma empresa maravilhosa a um preço justo do que uma empresa justa a um preço maravilhoso”. -Warren Buffett
Buffett também é conhecido como sendo um professor prolífico. Sua carta anual aos investidores de sua empresa, Berkshire Hathaway, é usada em aulas de finanças universitárias nas maiores e mais prestigiadas universidades.
Buffett dá dois conselhos chave ao avaliar uma empresa: Primeiro, olha para a qualidade da empresa, depois para o preço. Olhar para a qualidade de uma empresa requer que você leia as demonstrações financeiras, ouça as chamadas em conferência, e a administração do veterinário. Depois, só depois de ter confiança na qualidade da empresa, é que o preço deve ser avaliado.
Se uma empresa não é de qualidade, não a compre só porque o preço é baixo. As empresas de pechincha geralmente produzem resultados de pechincha.
3. Bill Gross: Have Conviction
Bill Gross é o co-fundador da PIMCO. Ele geriu o PIMCO Total Return Fund, um dos maiores fundos de obrigações do mundo, e foi o director de investimentos da empresa antes de sair em 2014.
A regra do PIMCO Gross centra-se na gestão de carteiras.
“Gosta mesmo de uma determinada acção? Coloque 10% ou mais da sua carteira nela. Faça a ideia valer a pena. As boas ideias não devem ser diversificadas em esquecimento sem sentido”. -Bill Gross
Uma regra universal que a maioria dos jovens investidores conhecem é a diversificação, ou seja, não ponha todo o seu capital de investimento num só nome. A diversificação é uma boa regra, mas também pode diminuir os seus lucros quando uma das suas escolhas faz um grande movimento enquanto outros nomes não o fazem.
Fazer dinheiro no mercado também é correr riscos com base em pesquisas exaustivas. Mantenha sempre algum dinheiro na sua conta para aquelas oportunidades que precisam de um pouco mais de capital e não tenha medo de agir quando acreditar que a sua pesquisa está a apontar para um verdadeiro vencedor.
4. Prince Alwaleed Bin Talal: Patience Is Key
Você pode nunca ter ouvido falar do Príncipe Alwaleed Bin Talal, mas ele é bem conhecido no mundo dos investimentos. Investidor da Arábia Saudita, ele fundou mais tarde a Kingdom Holding Company e fez uma grande aposta no Citigroup (C), predecessor do Citicorp, no início dos anos 90, tornando-se o maior acionista do banco.
Além disso, ele também fez investimentos no Twitter (TWTR) e no Snap (SNAP). A sua paciência foi testada durante a Grande Recessão, quando muitos dos seus investimentos tiveram um sucesso.
“Sou um a longo prazo. Eu não sou um vendedor”. -Prince Alwaleed Bin Talal
Quando outros venderam, notadamente quando o Citi estava sob forte pressão no final dos anos 90, o Príncipe Alwaleed Bin Talal fez o que muitos dos melhores investidores fazem para acumular suas riquezas: segurar seus investimentos. Investidores que têm fortes convicções e fizeram a pesquisa são capazes de manter por longos períodos de tempo, cavalgando em eventos de mercado rochosos.
5. Carl Icahn: Be Wary
Carl Icahn é um investidor activista e um raider empresarial dos tempos modernos, comprando grandes participações em empresas e tentando obter direitos de voto para aumentar o valor dos accionistas. Algumas de suas participações incluem Time Warner, Yahoo, Clorox, e Blockbuster Video.
“Você aprende neste negócio… Se você quer um amigo, arranje um cão”. -Carl Icahn
Icahn fez a sua quota-parte de inimigos ao longo dos anos, mas os investidores não devem seguir os seus conselhos estritamente em termos de relações interpessoais. Quantas vezes no seu passado de investimento você leu um artigo, assistiu a uma reportagem ou recebeu uma dica de um amigo de confiança sobre a próxima ação quente e perdeu dinheiro?
Existe apenas um conselho a ser seguido: Use sua própria pesquisa exaustiva baseada em fatos (não opiniões) obtidos de fontes confiáveis. Outros conselhos podem ser considerados e verificados, mas não deve ser o único motivo para cometer dinheiro.
6. Carlos Slim: Olhe em frente
Outro dos homens mais ricos do mundo, Carlos Slim, é dono de centenas de empresas e tem uma base de funcionários de mais de 250.000. Sua citação representa a mentalidade dos melhores investidores.
“Estou convencido de que toda essa pobreza no México e na América Latina como está acontecendo na China é a oportunidade de crescer. É uma oportunidade para o investimento”. -Carlos Slim
Os investidores de sucesso não olham para o que está a acontecer agora. Ao invés disso, estudando o impulso de uma empresa ou de toda uma economia e como ela interage com seus concorrentes, eles investem agora para o que vai acontecer depois. Eles estão sempre pensando no futuro.
Se você está olhando agora ou tentando pular no comboio de um investimento que já teve ganhos a curto prazo, você provavelmente perdeu a grande jogada. Tente encontrar o próximo grande vencedor, mas sempre ancore seu portfólio com grandes empresas que têm um longo histórico de crescimento constante.
The Bottom Line
Há muito a aprender com investidores de sucesso e suas experiências. Cada um desses investidores é conhecido por ser um estudante do mercado, assim como líder. Ao começar a aplicar estas regras e se comprometer a segui-las mesmo quando sua mente diz o contrário, você deve se sair bem no mercado.