Investoren sind sich nicht in vielem einig, aber sie sind sich einig, dass Geldverdienen auf dem Markt mit einer festen Strategie einhergeht, die auf einer Reihe von Regeln beruht. Denken Sie einen Moment an Ihre Anfänge als Anleger. Wenn Sie wie viele andere sind, sind Sie mit sehr wenig Wissen über die Märkte eingestiegen. Wenn Sie gekauft haben, wussten Sie nicht, was eine Geld-Brief-Spanne ist, und Sie haben entweder zu früh verkauft, wenn die Aktie gestiegen ist, oder zu spät, wenn sie gefallen ist.
Wenn Sie noch keine eigenen, sorgfältig ausgearbeiteten Anlageregeln haben, ist es jetzt an der Zeit, dies zu tun, und der beste Ort, um damit anzufangen, ist, die Menschen zu fragen, die in ihrer Anlegerkarriere erfolgreich waren. Wir haben nicht nur Menschen gefunden, die von sich behaupten können, erfolgreich zu sein, sondern auch einige der erfolgreichsten Anleger der Geschichte.
Key Takeaways
- Erfolgreiche Anleger haben alle eines gemeinsam – sie haben Regeln.
- Berühmte Investoren wie Warren Buffett raten, sich auf die Fundamentaldaten und die Qualität des Managements zu konzentrieren, bevor man auf den Preis einer Aktie schaut.
- Andere Großinvestoren raten, viel zu wetten, wenn man einen Vorteil hat, und immer vorausschauend zu sein.
1. Dennis Gartman: Let Winners Run
Dennis Gartman begann 1987 mit der Veröffentlichung des Gartman Letter. Dabei handelt es sich um einen täglichen Kommentar zu den globalen Kapitalmärkten, der jeden Morgen an Hedgefonds, Maklerfirmen, Investmentfonds sowie Getreide- und Handelsfirmen in aller Welt versandt wird. Gartman ist auch ein erfahrener Händler und ein häufiger Gast in Finanznetzwerken.
„Seien Sie geduldig mit Gewinngeschäften; seien Sie enorm ungeduldig mit Verlustgeschäften. Denken Sie daran, dass es durchaus möglich ist, beim Handel/Investieren große Summen zu verdienen, wenn wir nur 30 % der Zeit ‚richtig‘ liegen, solange unsere Verluste gering und unsere Gewinne groß sind.“ -Dennis Gartman
Seine obige Regel spricht eine Reihe von Fehlern an, die junge Anleger machen. Erstens: Verkaufen Sie nicht beim ersten Anzeichen von Gewinnen, sondern lassen Sie erfolgreiche Trades laufen. Zweitens: Lassen Sie sich nicht von einem Verlustgeschäft abbringen. Anleger, die an den Märkten Geld verdienen, haben kein Problem damit, bei einem Handel ein wenig Geld zu verlieren, aber sie haben kein Problem damit, viel Geld zu verlieren.
Wie Gartman betont, muss man nicht die meiste Zeit richtig liegen. Viel wichtiger ist es, einen Gewinntrade laufen zu lassen und aus einem Verlusttrade schnell auszusteigen. Wenn Sie diese Regel befolgen, wird das Geld, das Sie mit den Gewinngeschäften verdienen, die Verlustgeschäfte bei weitem übersteigen.
2. Warren Buffett: Recherchieren Sie
Warren Buffett gilt weithin als der erfolgreichste Investor der Geschichte. Er ist nicht nur einer der reichsten Männer der Welt, sondern hatte auch das finanzielle Gehör zahlreicher Präsidenten und führender Politiker der Welt. Wenn Buffett spricht, richten sich die Weltmärkte nach seinen Worten.
„Es ist viel besser, ein wunderbares Unternehmen zu einem fairen Preis zu kaufen als ein faires Unternehmen zu einem wunderbaren Preis.“ -Warren Buffett
Buffett ist auch dafür bekannt, dass er ein produktiver Lehrer ist. Sein jährlicher Brief an die Investoren seines Unternehmens Berkshire Hathaway wird in den Finanzklassen der größten und renommiertesten Universitäten verwendet.
Buffett gibt zwei wichtige Ratschläge für die Bewertung eines Unternehmens: Zuerst sollte man sich die Qualität des Unternehmens ansehen, dann den Preis. Um die Qualität eines Unternehmens zu beurteilen, müssen Sie die Jahresabschlüsse lesen, Telefonkonferenzen anhören und das Management überprüfen. Erst wenn Sie von der Qualität des Unternehmens überzeugt sind, sollte der Preis bewertet werden.
Wenn ein Unternehmen keine Qualität hat, sollten Sie es nicht kaufen, nur weil der Preis niedrig ist. Schnäppchenunternehmen produzieren oft Schnäppchenergebnisse.
3. Bill Gross: Haben Sie Überzeugung
Bill Gross ist der Mitbegründer von PIMCO. Er verwaltete den PIMCO Total Return Fund, einen der größten Rentenfonds der Welt, und war bis zu seinem Ausscheiden im Jahr 2014 Chief Investment Officer des Unternehmens.
Gross‘ Regel konzentriert sich auf das Portfoliomanagement.
„Gefällt Ihnen eine bestimmte Aktie wirklich? Setzen Sie etwa 10 % Ihres Portfolios auf diese Aktie. Lassen Sie die Idee zählen. Gute Ideen sollten nicht ins bedeutungslose Vergessen diversifiziert werden.“ -Bill Gross
Eine allgemeingültige Regel, die den meisten jungen Anlegern bekannt ist, ist die Diversifizierung, d.h. dass man nicht sein gesamtes Anlagekapital in einen einzigen Namen stecken sollte. Diversifizierung ist eine gute Faustregel, aber sie kann auch Ihre Gewinne schmälern, wenn eine Ihrer Auswahlen einen großen Sprung macht, während andere Namen dies nicht tun.
Geldverdienen am Markt bedeutet auch, auf der Grundlage gründlicher Recherche Risiken einzugehen. Behalten Sie immer etwas Bargeld auf Ihrem Konto für Gelegenheiten, die ein wenig mehr Kapital benötigen, und scheuen Sie sich nicht, zu handeln, wenn Sie glauben, dass Ihre Nachforschungen auf einen echten Gewinner hindeuten.
4. Prinz Alwaleed Bin Talal: Geduld ist der Schlüssel
Vielleicht haben Sie noch nie von Prinz Alwaleed Bin Talal gehört, aber er ist in der Welt der Investoren sehr bekannt. Der aus Saudi-Arabien stammende Investor gründete die Kingdom Holding Company und wettete Anfang der 1990er Jahre in großem Stil auf den Citigroup (C)-Vorgänger Citicorp und wurde so zum größten Aktionär der Bank.
Außerdem hat er in Twitter (TWTR) und Snap (SNAP) investiert. Seine Geduld wurde während der Großen Rezession auf die Probe gestellt, als viele seiner Investitionen einen Rückschlag erlitten.
„Ich bin ein Langfristanleger. I’m not a seller.“ -Prinz Alwaleed Bin Talal
Wenn andere verkauft haben, insbesondere als Citi in den späten 1990er Jahren stark unter Druck geriet, tat Prinz Alwaleed Bin Talal das, was viele der besten Investoren tun, um ihren Reichtum anzuhäufen: ihre Investitionen halten. Anleger, die eine starke Überzeugung haben und gründlich recherchiert haben, sind in der Lage, über lange Zeiträume hinweg zu investieren und so schwierige Marktereignisse zu überstehen.
5. Carl Icahn: Seien Sie auf der Hut
Carl Icahn ist ein aktivistischer Investor und moderner Corporate Raider, der große Anteile an Unternehmen kauft und versucht, Stimmrechte zu erhalten, um den Wert für die Aktionäre zu erhöhen. Zu seinen Beteiligungen gehören Time Warner, Yahoo, Clorox und Blockbuster Video.
„Man lernt in diesem Geschäft… Wenn du einen Freund willst, nimm einen Hund.“ -Carl Icahn
Icahn hat sich im Laufe der Jahre eine ganze Reihe von Feinden gemacht, aber die Anleger sollten seinen Rat nicht nur im Hinblick auf zwischenmenschliche Beziehungen befolgen. Wie oft haben Sie in Ihrer Anlagevergangenheit einen Artikel gelesen, einen Nachrichtenbericht gesehen oder den Tipp eines vertrauenswürdigen Freundes über die nächste heiße Aktie angenommen und dabei Geld verloren?
Es gibt nur einen Rat, den Sie befolgen sollten: Nutzen Sie Ihre eigenen gründlichen Nachforschungen auf der Grundlage von Fakten (nicht von Meinungen) aus vertrauenswürdigen Quellen. Andere Ratschläge können in Betracht gezogen und überprüft werden, aber sie sollten nicht der einzige Grund sein, Geld zu investieren.
6. Carlos Slim: Blick nach vorn
Ein weiterer der reichsten Männer der Welt, Carlos Slim, besitzt Hunderte von Unternehmen und beschäftigt mehr als 250.000 Mitarbeiter. Sein Zitat repräsentiert die Denkweise der besten Investoren.
„Ich bin davon überzeugt, dass all die Armut in Mexiko und Lateinamerika, wie sie in China herrscht, eine Gelegenheit zum Wachstum ist. Es ist eine Chance für Investitionen.“ -Carlos Slim
Erfolgreiche Investoren schauen nicht darauf, was gerade passiert. Stattdessen studieren sie die Dynamik eines Unternehmens oder einer ganzen Volkswirtschaft und wie sie mit ihren Konkurrenten interagiert, um jetzt zu investieren, was später passieren wird. Sie denken immer vorausschauend.
Wenn Sie nur auf das Jetzt schauen oder versuchen, auf den Zug einer Investition aufzuspringen, die bereits kurzfristige Gewinne erzielt hat, haben Sie wahrscheinlich den großen Schritt verpasst. Versuchen Sie, den nächsten großen Gewinner zu finden, aber verankern Sie Ihr Portfolio immer mit großartigen Unternehmen, die eine lange Erfolgsbilanz mit stetigem Wachstum aufweisen.
Das Fazit
Es gibt viel von erfolgreichen Investoren und ihren Erfahrungen zu lernen. Jeder dieser Investoren ist dafür bekannt, dass er die Märkte studiert hat und gleichzeitig führend ist. Wenn Sie beginnen, diese Regeln anzuwenden und sich verpflichten, sie zu befolgen, auch wenn Ihr Verstand etwas anderes sagt, sollten Sie auf dem Markt gut abschneiden.