Investire in entità commerciali nelle prime fasi del loro sviluppo rappresenta un’eccellente opportunità per aumentare la vostra ricchezza, soprattutto se confrontato con strategie di investimento più convenzionali.
Anche se meno comune, l’investimento in una piccola impresa può avere rendimenti molto più alti dell’investimento in società quotate in borsa.
Se volete costruire asset strategici a lungo termine nel vostro portafoglio, far crescere e coltivare le piccole imprese dovrebbe essere una delle vostre priorità chiave. Noi analizzeremo i vari tipi di investimenti aziendali e come puoi iniziare a costruire ricchezza e far crescere le entrate.
Che cos’è l’investimento in piccole imprese?
Puoi investire in una piccola impresa prestando capitale all’azienda o acquistando azioni della società. Prestando ad un’azienda o comprando una parte dell’azienda, si può guadagnare un ritorno sotto forma di interessi, dividendi o apprezzamento.
Se si fornisce capitale ad un’azienda sotto forma di un prestito, esso sarà rimborsato nel tempo, più gli interessi.
Se acquistate azioni, questa proprietà vi darà diritto a una parte dei guadagni dell’azienda nel tempo. Vi permetterà anche di beneficiare se l’azienda si espande, poiché le vostre azioni guadagneranno valore nel tempo.
Come funziona l’investimento in un’impresa?
Indipendentemente dal fatto che un’impresa sia una startup in fase iniziale o una grande multinazionale, si applicano le stesse regole di base.
Investire in un’impresa viene fatto prendendo una posizione di debito o di capitale in una società. Mentre è vero che entrambi possono fornire rendimenti promettenti, ci sono differenze cruciali che vale la pena notare.
Finanziamento del debito vs. Equity
Sapere come investire nelle imprese inizia con la comprensione delle differenze chiave tra il debito e il finanziamento azionario.
Nel caso dell’investimento nel debito, l’azienda prende in prestito per te, l’investitore. Piuttosto che prendere un prestito bancario convenzionale, l’azienda ha scelto di assicurarsi un finanziamento aziendale da singoli investitori ad un tasso di interesse dichiarato.
In alternativa, gli investimenti azionari offrono all’investitore una quota di proprietà nell’azienda. Tecnicamente parlando, i proprietari delle azioni di una società possiedono una parte della società (cioè, qualunque sia la percentuale della quota) e di conseguenza hanno diritto a una quota equivalente delle entrate e dei dividendi generati dal business.
Investimenti azionari
Gli investimenti azionari sono un modo di comprare in un business attraverso l’acquisizione di azioni della società. L’acquisto di una quota azionaria di una società ti dà diritto a una parte delle entrate o dei beni che il business genera.
Le grandi borse valori come il Nasdaq e il New York Stock Exchange sono piazze dove si comprano e si vendono azioni comuni. Questa forma di azioni è lo strumento azionario più popolare e di solito è quello a cui la gente si riferisce quando dice di investire in azioni.
Ci sono altri modi per investire in azioni oltre alle borse nazionali, tuttavia. Mentre le borse possono aiutarti a investire in grandi aziende multinazionali, molti investitori trovano il successo investendo in aziende locali o in nuove imprese commerciali.
Gli investimenti azionari spesso possono fare un sacco di soldi per gli investitori quando i prezzi delle azioni aumentano nel tempo. Tuttavia, i prezzi delle azioni possono scendere bruscamente, quindi questi investimenti hanno un certo grado di rischio.
Strumenti di debito
A differenza degli investimenti azionari, investire in un’azienda attraverso il finanziamento del debito non ti dà diritto a una parte dei profitti dell’azienda nel tempo. Invece, prestare denaro a un’azienda ti dà diritto a pagamenti regolari con interessi fino a quando il prestito non viene ripagato.
Questo è un metodo a basso rischio per investire in una piccola impresa. Poiché gli strumenti di debito sperimentano meno volatilità nel mercato, il loro valore tende ad essere meno erratico nel tempo.
Obbligazioni e investimenti ipotecari sono forme di strumenti di debito. Queste forme di investimento sono rimborsate ad un tasso di interesse predeterminato. In caso di liquidazione di una società, gli obbligazionisti sono i primi a ricevere un pagamento.
Come investire in una piccola impresa
Se si vuole investire in un business attraverso il debito o il capitale, ci sono molti passi che si dovrebbero seguire per ridurre il rischio e migliorare le probabilità di generare rendimenti positivi.
Fonte Deals
Se vuoi investire in piccole imprese, la prima cosa da fare è trovare opportunità di investimento aziendale, cioè aziende che sono alla ricerca di finanziamenti.
Tenete a mente che non tutte le aziende cercano investitori. Potrebbero non essere pronte a cedere la proprietà, o potrebbero essere completamente estese e incapaci di fare ulteriori pagamenti di prestiti.
Incontrare i dirigenti dell’azienda
Una volta trovata un’opportunità, è importante incontrare la leadership dell’azienda. Questa è un’eccellente opportunità per vedere cosa sperano di realizzare e gli usi che intendono fare dei finanziamenti.
Questa è un’occasione per voi di farvi un’idea del business in cui potreste investire e del carattere dei dirigenti dell’azienda. Queste persone sono i tuoi potenziali partner, e questa è la tua occasione per decidere se sono il tipo di persone con cui vuoi fare affari.
Condurre la Due Diligence
Il passo successivo quando si investe in una piccola impresa è quello di dare un’occhiata da vicino al business così come i suoi dati finanziari e la sua potenziale redditività. Questo può significare rivedere i libri contabili, guardare i prestiti in sospeso o rivedere uno studio di mercato per il prodotto o il servizio che l’azienda sta vendendo.
Potresti prendere in considerazione l’esecuzione di controlli sul background o sul credito della leadership dell’azienda o di altri proprietari.
Negoziare i termini
Una volta che hai fatto una revisione completa del business, avrai bisogno di elaborare un term sheet o un accordo di finanziamento campione se vuoi offrire finanziamenti all’azienda.
Una volta che avete messo insieme uno schema dettagliato di ciò che siete disposti ad offrire, dovreste rivederlo con i dirigenti dell’azienda. Una volta che siete d’accordo sulle linee generali, potete lavorare sui punti sottili.
Chiudere l’affare
Dopo aver raggiunto un accordo con i dirigenti dell’azienda, dovrete chiudere il patto di finanziamento per finalizzare il vostro investimento nel loro business.
Questo è il momento in cui firmerete gli accordi e fornirete il capitale che avete promesso di offrire. A sua volta, riceverai azioni della società o un contratto firmato che riflette i termini del tuo prestito e delinea come e quando sarà rimborsato.
Le migliori aziende in cui investire
Ecco alcune buone aziende in cui investire in base alle previsioni attuali.
Contabilità
Con basse spese generali e barriere relativamente semplici per l’ingresso nel mercato, le società di contabilità presentano opportunità di crescita per gli investitori di piccole imprese.
Sia che tu voglia avviare la tua società di servizi contabili con consulenti e contabili qualificati e autorizzati, sia che tu voglia acquistare le azioni di una società consolidata, questo settore dinamico è pronto a crescere nei prossimi anni.
Servizi legali
Non importa dove vivi, tutti hanno bisogno di consultare un avvocato di tanto in tanto. I servizi legali e i piccoli studi legali boutique tendono ad avere una domanda alta, se non costante. Gli studi legali, con spese generali moderate, sono solide opportunità per gli investimenti delle piccole imprese.
Mentre il costo del capitale umano (cioè, pagare gli avvocati, gli impiegati e i paralegali) può essere alto, gli studi legali generano alti margini di profitto netto in media. Gli studi legali più redditizi nelle principali aree metropolitane possono avere margini fino al 50%.
Le aree più redditizie dei servizi legali includono:
- Il diritto della proprietà intellettuale (cioè, diritto d’autore, marchi di fabbrica)
- Diritto delle lesioni personali
- Diritto penale
- Diritto del lavoro
- Trusts and estates
Copywriting
Nell’economia di oggi, i copywriter qualificati stanno guadagnando più che mai. Grazie alla loro capacità di lavorare a distanza, i copywriter hanno anche margini di guadagno elevati. Dalla comodità delle loro case, caffetterie o biblioteche, i copywriter producono accattivanti testi per siti web, pubblicità, newsletter, post per blog e altro ancora.
Con basse barriere all’ingresso e praticamente nessun costo generale, il copywriting e lo sviluppo web presentano solide opportunità per i piccoli investitori. Tenete a mente che il successo di un’agenzia di copywriting online dipende dalla sua capacità di scalare, il che, a sua volta, richiede un team di scrittori di talento in grado di rispettare le scadenze e tenere il passo con la domanda.
Servizi di pulizia
Con più famiglie a doppio reddito negli Stati Uniti, meno proprietari di casa rimangono a casa per concentrarsi sui compiti domestici. Invece, queste responsabilità sono poste sulle spalle dei lavoratori dei servizi di pulizia che eseguono questi compiti di routine, spesso con un buon margine di guadagno.
I servizi di pulizia sono comuni opportunità di franchising. I franchising rappresentano opportunità particolarmente attraenti per gli investitori perché i franchisor hanno già messo insieme una tabella di marcia per il successo.
Uffici medici e dentistici
Se volete investire in aziende che sono quasi garantite per generare profitti affidabili a breve e lungo termine, considerate di investire in uffici e cliniche mediche o dentistiche. Con l’invecchiamento della popolazione, la domanda di medici e altri professionisti della salute aumenterà nei prossimi anni.
Sebbene le spese di lavoro dell’industria medica siano alte, possono essere compensate dal costo dei servizi medici.
Servizi mobili di catering e feste
L’ascesa dell’economia mobile ha creato nuovi lavori richiesti negli ultimi anni. Con la convenienza come principale punto di vendita, le società mobili di bevande e catering possono fornire servizi a feste, matrimoni e altro con un alto margine di guadagno.
Anche se i costi di avviamento associati alle bevande e al cibo sono alti, il cartellino del prezzo più che compensa il costo.
Le piccole imprese che gli investitori dovrebbero evitare
Sapere come investire in affari richiede anche sapere dove e quando non investire. Poiché alcune industrie hanno molte meno probabilità di generare un profitto sostanziale, è necessario stare alla larga dagli investimenti in settori specifici.
Alcune delle peggiori industrie in cui investire attualmente includono:
- Estrazione di petrolio e gas
- Produzione di bevande
- Servizi di supporto minerario
Posizionamento della strategia di investimento della tua piccola impresa per la crescita
A volte non è sufficiente avviare la tua piccola impresa e costruirla da zero. Tra vincoli di tempo, vincoli di capitale e costi di opportunità, ci sono molte cose che possono ostacolare il successo della costruzione di una piccola impresa per generare profitti elevati e a lungo termine.
Ecco perché è così importante incanalare la vostra visione imprenditoriale in una solida strategia di investimento. Quando si acquista una piccola impresa, sotto forma di un debito o di un investimento azionario, è possibile condividere le ricompense del successo di una società senza dover investire nel serio impegno di tempo ed energia per gestirla.
Concesso, gli investimenti in piccole imprese possono essere rischiosi, e nessun business può garantire entrate o guadagni di capitale costantemente elevati. Ma il mercato tende a premiare coloro che investono in un portafoglio diversificato di piccole aziende orientate alla crescita.
Passi successivi
Se pensate che investire in una piccola impresa sia allettante, la prima cosa da fare è valutare la situazione.