3 materie prime in cui investire

Ogni investitore esperto sa che non si possono mettere tutte le uova in un solo cesto. Anche se non può eliminare completamente il rischio, diversificare il tuo portafoglio di investimenti può aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi di investimento massimizzando i tuoi rendimenti.

Ci sono molti veicoli di investimento diversi tra cui scegliere, tra cui azioni, obbligazioni, fondi comuni, futures e valute. Questi possono essere ulteriormente suddivisi, raggruppando attività che condividono caratteristiche: azioni a grande capitalizzazione, titoli finanziari e titoli di stato sono solo alcuni esempi.

E non dimenticare le materie prime. Si tratta di beni di base che possono essere trasformati in altri beni e servizi. Ci sono diversi investimenti in materie prime sia per i nuovi trader che per quelli esperti. Ma prima di fare il salto, ecco alcune cose importanti da sapere sugli investimenti in materie prime, compresi i migliori da considerare.

Cos’è l’investimento in materie prime?

Il trading di materie prime risale a secoli fa, anche prima che si scambiassero azioni e obbligazioni. Era un business molto importante, che collegava tra loro diverse culture e persone. Dalle spezie e le sete dei primi tempi alle borse dove questi beni vengono scambiati oggi, le materie prime sono ancora un veicolo di investimento popolare.

Gli investitori che sperano di entrare nel mercato delle materie prime possono farlo in diversi modi. Gli investitori affamati di materie prime possono considerare di investire direttamente nelle materie prime fisiche, o indirettamente acquistando azioni di società di materie prime, fondi comuni o exchange traded funds (ETF).

Benefici

Uno dei maggiori vantaggi di investire in materie prime è il fatto che tendono a proteggere gli investitori dagli effetti dell’inflazione. Generalmente, la domanda di materie prime tende ad essere alta durante i periodi di alta inflazione, il che spinge i prezzi verso l’alto. È anche una buona scommessa contro il dollaro americano; così quando il biglietto verde diminuisce, i prezzi delle materie prime aumentano.

A parte i benefici della diversificazione, c’è il potenziale per massimizzare i rendimenti con gli investimenti in materie prime. Anche se i prezzi delle materie prime sono soggetti alle fluttuazioni del mercato attraverso i tassi di cambio, i tassi di interesse e l’economia globale, la domanda globale è forte. Questo ha un impatto generale positivo sulle azioni delle società che si occupano specificamente di materie prime, che può tradursi in rendimenti positivi per gli investitori.

Rischi unici

Una cosa da tenere a mente è che le materie prime tendono ad essere molto più volatili di altri tipi di investimenti, soprattutto i fondi che tracciano una singola materia prima o un settore specifico dell’economia.

Gli investitori che negoziano futures devono ricordare che si tratta di speculazione. I contratti futures implicano il tracciamento di una merce o di un indice sottostante. Questo potrebbe avere un impatto sulla performance del contratto e, quindi, dare all’investitore una differenza negativa (o positiva). I futures vengono anche con la loro serie di rischi unici che devono essere gestiti indipendentemente dalla merce sottostante.

Petrolio greggio

Come notato sopra, ci sono molti modi diversi in cui gli investitori possono scegliere di investire in materie prime. Se si ha in mente il petrolio greggio, è utile sapere cosa forma i prezzi e come si può investire in questa merce.

Dopo la produzione, il petrolio greggio viene raffinato in molti prodotti diversi, compresa la benzina che usiamo per alimentare i nostri veicoli. Ma non si tratta solo di gas. I prodotti fatti con il petrolio includono la plastica, le medicine, il linoleum, le tegole, l’inchiostro, i cosmetici, le fibre sintetiche, i solventi, i fertilizzanti, l’asfalto e migliaia di altri.

Ma cosa influenza i prezzi? Il petrolio greggio reagisce generalmente alle leggi della domanda e dell’offerta. Più alta è la domanda, più bassa è l’offerta. Quando ciò accade, i prezzi tendono a salire. Quando la domanda diminuisce, le forniture sono abbastanza consistenti, il che porta a un calo dei prezzi. Per esempio, quando la benzina è molto richiesta – per esempio, durante la stagione di guida estiva – il prezzo alle pompe aumenta, traducendosi in prezzi più alti del petrolio greggio.

Allo stesso modo, anche la domanda dei paesi in via di sviluppo come Cina e India – le cui economie sono ancora in crescita – sta spingendo i prezzi verso l’alto. Anche la geopolitica ha un grande impatto sul prezzo del greggio. Le tensioni in Medio Oriente, dove viene prodotto gran parte del petrolio mondiale, possono mandare i prezzi del petrolio alle stelle.

Come investire nel petrolio greggio

Investire nel petrolio greggio fisico non è facile come per altre materie prime; non si può semplicemente comprare un barile di petrolio. Come investitore, puoi prendere in considerazione i futures; il metodo più diretto per possedere direttamente la merce. Ma i futures possono essere altamente volatili e hanno bisogno di una buona quantità di capitale. E richiedono anche molta conoscenza, quindi non è proprio una buona opzione per gli investitori principianti.

Gli investitori possono considerare l’acquisto di azioni di compagnie petrolifere, fondi comuni di petrolio greggio, o anche ETF. Questi veicoli scambiano in borsa proprio come le azioni, quindi sono facili da trovare. L’U.S. Oil Fund è un esempio. Segue il movimento del petrolio greggio leggero e dolce West Texas Intermediate.

Altre opzioni includono l’acquisto di azioni in fondi comuni o ETF del settore energetico, che investono direttamente in azioni di compagnie petrolifere. Queste opzioni tendono a venire con rischi inferiori perché hanno offerte più diversificate.

Oro

Il mercato dell’oro vanta diversità e crescita. È usato in gioielleria, tecnologia, dalle banche centrali e dagli investitori, dando origine al suo mercato in momenti diversi all’interno dell’economia globale. Il metallo prezioso è stato tradizionalmente un investimento sicuro e una copertura contro l’inflazione. Quando il dollaro americano scende, si può scommettere che il prezzo dell’oro salirà.

Proprio come il petrolio greggio, quando c’è un aumento della domanda, lo stesso accade al prezzo dell’oro. Inoltre, i prezzi sono influenzati quando le banche centrali – che detengono oro – decidono di diversificare le loro riserve monetarie comprando più oro.

Come investire in oro

A differenza del petrolio greggio, gli investitori possono entrare in possesso della merce fisica. Gli investitori che vogliono possedere la merce fisica possono farlo acquistando lingotti o monete d’oro. Ma questo significa dover pagare per un posto dove conservarlo come una cassetta di sicurezza o un caveau.

Un’altra opzione, proprio come il greggio, è quella di passare attraverso il contratto futures. I contratti richiedono agli investitori di depositare un margine iniziale. Ma di nuovo, c’è un rischio per questo tipo di investimento. Se il prezzo sale, gli investitori ne trarranno profitto. Tuttavia, se il prezzo scende, l’investitore rischia di perdere i suoi soldi.

Le azioni e gli ETF, insieme alle opzioni dei fondi comuni di investimento, abbondano. Con le azioni dell’oro, gli investitori non si limitano solo ai produttori, ma anche alle società di esplorazione e di estrazione. Come al solito, è una buona idea per gli investitori fare i loro compiti a casa e vedere quali sono i rischi operativi per ogni azienda.

Gold ETFs, d’altra parte, forniscono un’esposizione al metallo prezioso mentre seguono il suo prezzo. Per esempio, lo SPDR Gold Share ETF dà agli investitori l’esposizione ai lingotti senza doverne prendere possesso.

Metalli di base

I metalli di base sono metalli comuni utilizzati in applicazioni commerciali e industriali, come la costruzione e la produzione. Alluminio, zinco e rame sono buoni esempi. Sono relativamente poco costosi, e le forniture sono generalmente stabili perché si trovano comunemente in tutto il mondo. Ma poiché sono abbondanti, i prezzi tendono ad essere molto più bassi dei metalli preziosi. Tuttavia, l’aumento delle applicazioni dei metalli di base, insieme all’aumento della domanda globale, in particolare da parte della Cina e di altri paesi in via di sviluppo, continua ad avere un impatto positivo sui prezzi.

Come investire nei metalli di base

Il possesso di alluminio, zinco e rame potrebbe non essere necessariamente molto fruttuoso, a causa dei loro prezzi, gli investitori dovrebbero detenere quantità copiose di queste materie prime per trarne profitto. Invece, detenere azioni in società di metalli di base come la società di alluminio Alcoa o una società di acciaio come U.S. Steel è un ottimo modo per avere un piede nella porta. Inoltre, detenere ETF come lo SPDR Metals & Mining ETF fornisce un’esposizione alle società coinvolte nei metalli e nell’estrazione mineraria.

Come acquistare materie prime FAQ

Qual è il modo migliore per investire in materie prime?

Il modo migliore per investire in materie prime è attraverso gli exchange traded fund (ETF) di materie prime. Gli ETF permettono una facilità di trading in quanto vengono acquistati come le azioni, forniscono una diversificazione, non sono scambiati a margine come i futures, e in genere hanno bassi rapporti di spesa.

Quando si dovrebbero acquistare le materie prime?

Non esiste un momento specifico che costituisca il momento migliore per comprare materie prime. Le materie prime sono una copertura contro l’inflazione, quindi comprare prima dei periodi di alta inflazione è una buona strategia di investimento. Tuttavia, può essere difficile prevedere quando si verificherà l’inflazione e la maggior parte delle economie sviluppate non sperimentano più alti livelli di inflazione.

Le materie prime dovrebbero essere considerate come qualsiasi altro investimento, prendendo in considerazione l’orizzonte temporale e il profilo di rischio di un investitore. Comprare una materia prima quando è ad un prezzo basso e le sue prospettive future sembrano forti sulla base dei fondamentali è sempre un buon momento per comprare per un orizzonte a lungo termine.

Come faccio a comprare materie prime petrolifere?

Un individuo può acquistare materie prime petrolifere acquistando un ETF sulle materie prime petrolifere, comprando le azioni delle compagnie petrolifere o acquistando futures sul petrolio attraverso un conto di intermediazione.

Le materie prime sono un buon investimento?

Come ogni investimento, le materie prime possono essere un buon investimento ma comportano anche dei rischi. Un investitore ha bisogno di capire i mercati delle materie prime in cui desidera operare, per esempio, il fatto che i prezzi del petrolio possono fluttuare in base al clima politico in Medio Oriente.

Anche il tipo di investimento è importante; gli ETF forniscono una maggiore diversificazione e minori rischi, mentre i futures sono più speculativi e i rischi sono maggiori a causa dei requisiti di margine.

Detto questo, le materie prime possono essere una copertura contro l’inflazione, e l’oro, in particolare, può essere una copertura contro una flessione del mercato.

Come posso iniziare il trading di materie prime?

Puoi iniziare a fare trading di materie prime aprendo un conto di intermediazione e acquistando azioni in una società di materie prime di tua scelta o in un ETF di materie prime dopo aver fatto le tue ricerche e determinato gli investimenti specifici che sono giusti per te.

La linea di fondo

Le materie prime hanno i loro rischi come ogni investimento, ma possono essere un buon modo per diversificare il tuo portafoglio se comprendi i vari aspetti della materia prima in cui scegli di investire.

Oltre alle materie prime menzionate sopra, altre materie prime da considerare sono altri metalli preziosi – platino, palladio, argento – litio, cotone, e prodotti alimentari come caffè, mais, avena, grano, soia e zucchero. Ma come per tutte le decisioni di investimento, però, fate le vostre ricerche o consultate un broker esperto.