Paper trading : Avantages, inconvénients et meilleurs simulateurs pour 2020

Le paper trading est tout comme le trading ordinaire. La principale différence est que vous ne négociez pas avec de l’argent lorsque vous faites du paper trading. Un paper trade est une transaction simulée que les investisseurs utilisent pour s’entraîner à acheter et à vendre des actions sans risquer de perdre de l’argent. Les plateformes de paper trading d’aujourd’hui sont presque identiques aux plateformes de trading réelles.

Et si je vous disais qu’il y a un moyen de développer vos compétences en tant que trader sans risquer de l’argent réel ?

Il y a un moyen, et cela s’appelle le paper trading.

Le paper trading est une méthode pour tester virtuellement des configurations et des stratégies sans risquer de l’argent réel. Il peut s’agir d’un excellent moyen de développer des compétences et de gagner en confiance avant de passer au trading en direct.

Voici un abécédaire complet du paper trading – avantages, inconvénients, simulateurs et comment l’utiliser.

Qu’est-ce que le paper trading ?

Qu’est-ce que le paper trading en bourse ? Il s’agit d’un trading simulé.

En apparence, le paper trading ressemble à un trading ordinaire : vous choisissez des actions, passez des ordres et regardez comment tout cela se passe.

La différence essentielle est que vous ne négociez pas avec de l’argent lorsque vous faites du paper trading. La transaction est totalement virtuelle. Aucun argent réel n’entre ou ne sort de votre compte à la suite du paper trading.

Techniquement, vous pourriez pratiquer le paper trading en utilisant le journal et un crayon et du papier – c’est pourquoi on l’appelle  » paper trading « .

Mais plus personne ne le fait vraiment. Les plates-formes de négociation simulées facilitent la négociation sur papier.

Les plates-formes de négociation sur papier d’aujourd’hui ont un aspect et une sensation presque identiques aux plates-formes de négociation réelles. Vous pouvez donc avoir le sentiment et la sensation d’exécuter un trade. Ce n’est pas tout à fait la même chose qu’une transaction réelle… mais nous y reviendrons dans un instant.

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Qu’est-ce qu’un compte de trading virtuel ?

Un compte de trading virtuel est le « compte » que vous ouvrez sur un simulateur ou une plateforme de trading papier. Nous en reparlerons sous peu…

Le compte virtuel est assorti d’un solde virtuel en espèces avec lequel vous pouvez trader. Le montant varie selon la plateforme. Vous pouvez commencer avec 500 000 $ ou même 1 million de dollars.

Ou vous pouvez choisir la taille de votre compte de départ. Il est plus réaliste de mettre en place un compte similaire à celui avec lequel vous négocierez sur les marchés réels.

Avantages du Paper Trading

Un avantage est que vous pouvez essayer de négocier sans risquer votre capital. Vous débutez dans le trading et n’êtes pas prêt à risquer votre argent durement gagné sur le marché ? Le paper trading est une excellente option.

Mais ce n’est pas seulement pour les débutants. Les traders expérimentés peuvent l’utiliser pour tester des idées et de nouvelles stratégies. Sans aucun risque.

La clé est de traiter le paper trading comme de l’argent réel. Ainsi, lorsque vous transférez sur un compte réel, vous vous en tenez aux mêmes règles et configurations qui ont fonctionné pour vous avec le paper trading.

Inconvénients du paper trading

C’est le plus grand inconvénient du paper trading : il y a peu ou pas d’émotion dans le trade. C’est juste différent quand il y a de l’argent réel en jeu.

Contrôler ses émotions sur le marché est difficile. Il y a tellement de pensées qui vous passent par la tête lorsque vous êtes dans une transaction. Certains nouveaux traders disent qu’ils commencent à trembler et à transpirer lorsqu’ils sont dans un trade…

Vous pouvez être le meilleur trader sur papier du monde, mais lorsqu’il s’agit de trader de l’argent réel, vous pouvez être nul. Surtout si vous n’arrivez pas à maîtriser vos émotions.

Je le dis souvent… « Si vous vous concentrez uniquement sur l’argent, vous avez le mauvais état d’esprit. »

Cela peut avoir un impact sur vos décisions. Vous pouvez vendre trop tôt, alors que la transaction aurait fonctionné comme vous l’aviez prévu. Ou peut-être que vous gardez un perdant trop longtemps parce que vous ne voulez pas perdre d’argent.

En trading papier, il est plus facile de se concentrer sur la configuration et de s’en tenir à votre plan. Au fond, vous savez que ce n’est pas réel. La partie difficile est de s’en souvenir lorsque de l’argent réel est en jeu.

Pourquoi devriez-vous pratiquer le paper trading ?

Beaucoup de nouveaux traders se moquent du concept de trading virtuel. Si vous ne gagnez pas réellement de l’argent, pourquoi s’embêter avec le paper trading ?

Mais là encore, c’est un mauvais état d’esprit. Il y a de nombreuses raisons pour lesquelles le paper trading vaut votre temps…

Get Your Feet Wet

Pour les nouveaux traders, l’ensemble du processus de choix des actions et d’exécution des transactions peut être écrasant. Il y a beaucoup de choses à considérer, et le rythme est rapide.

Même si vous étudiez mes vidéos et mes leçons, une fois que vous commencez réellement à trader, il y a toujours une grande courbe d’apprentissage. Il faut du temps pour s’habituer à être sur le marché.

Une fois que vous avez appris les bases du marché, comment rechercher et suivre les modèles d’actions, et que vous comprenez comment bien exécuter les transactions, le paper trading peut être un excellent tremplin vers le live trading.

Le paper trading vous offre une chance de mettre ce que vous avez appris au travail. Vous pouvez appliquer vos connaissances à l’aide de scénarios de trading réalistes.

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Économisez votre argent

Vrai, le paper trading n’implique pas d’argent réel. Vous ne gagnerez donc rien grâce à vos efforts. Mais vous ne perdrez pas non plus d’argent.

Tous les traders perdent de l’argent. Mais ces pertes peuvent être énormes au début. Il faut juste du temps pour apprendre comment tout cela fonctionne. C’est pourquoi je suggère toujours de prendre de petites positions, surtout au début. Gagnez de l’expérience et apprenez le processus avant de passer à l’échelle supérieure.

Essayez de nouvelles configurations

Vous devez trouver votre propre façon unique de choisir les actions et d’exécuter les transactions.

Maintenir un journal de trading peut vous aider à comprendre et à affiner les configurations qui fonctionnent. Mais parfois, vous devez simplement essayer quelque chose de nouveau. Le marché va changer et vos anciennes configurations peuvent ne plus fonctionner.

Tester de nouvelles configurations ou stratégies par le biais du trading papier. Ne pensez jamais qu’une stratégie fonctionnera toujours. Vous devez constamment affiner en fonction de ce qui se passe sur le marché maintenant.

Trader sur papier pour tester les types d’ordre et les conditions du marché

Vous devez vous familiariser avec les différents types d’ordre.

Les types d’ordre comprennent les ordres stop-loss, limite et marché. Consultez ce post pour plus de détails sur les différents types d’ordres.

Dans le trading sur papier, tout comme dans le trading réel, vous devrez choisir le bon ordre en fonction des conditions du marché et de votre tolérance personnelle au risque et de votre style de trading.

Le trading en direct contre le trading sur papier

Le trading sur papier est un peu comme le trading avec des roues d’entraînement. Il peut être utile au début … Mais il arrivera un moment où vous devrez enlever les roues de formation et rouler par vous-même.

Puisque le trading papier n’implique pas d’argent réel, vous ne bénéficiez pas de l’expérience complète de risque/récompense comme avec le trading. Il n’y a pas de risque réel, donc vous pouvez développer un sentiment de sécurité déformé.

Le paper trading est un outil formidable, mais faites attention à ne pas l’utiliser trop longtemps avant de passer au trading réel. Ou utilisez-le avec parcimonie lorsque vous testez de nouvelles méthodes de trading.

La psychologie du paper trading

La psychologie du paper trading peut être compliquée. D’un côté, il peut vous aider à vous mettre à niveau et à gagner de la confiance en tant que trader.

Cependant, il y aura toujours une partie de vous qui sait que ce n’est pas de l’argent réel.

Donc, vous pouvez sembler cool comme un concombre pendant le paper trading. Puis, lorsque vous entrez dans une transaction réelle, vous pouvez commencer à agir de manière irrationnelle ou sous le coup de l’émotion. Quand il s’agit d’argent réel, les émotions peuvent entrer en jeu.

C’est une des raisons pour lesquelles je suggère de ne pas faire du paper trading pendant trop longtemps. Et une fois que vous passez en direct, gardez vos positions petites.

Soyez prêt à prendre des positions plus petites et suivez la règle n°1 : coupez les pertes rapidement. Gardez vos pertes petites.

C’est une question d’expérience. Vous ne profiterez peut-être pas beaucoup des petites transactions, mais vous pouvez en apprendre beaucoup sur votre tolérance personnelle au risque. De plus, vous pouvez minimiser les pertes et mieux comprendre la psychologie du trading.

Comment commencer le paper trading

Le paper trading est plus facile aujourd’hui que jamais. Voici ce que vous devez savoir pour commencer.

Créer un compte de paper trading

Créer un compte de paper trading est facile. De multiples sites web et plateformes proposent le paper trading soit gratuitement, soit dans le cadre de leurs services. Les sites demandent généralement des informations de base et que vous créiez un compte avec eux.

Simulateurs financiers

Les simulateurs financiers imitent le marché réel. Vous obtenez de l’argent factice pour vous entraîner à acheter et vendre des actions et des options. Ces simulateurs sont basés sur les mouvements réels du marché. Certains simulateurs sont en temps réel et d’autres ont un décalage temporel.

Simulateurs fantaisistes

Vous connaissez probablement les sports fantaisistes où vous choisissez et échangez des joueurs. C’est un exemple de simulateur de fantaisie. Ce n’est pas réel et ils font généralement payer les utilisateurs pour les utiliser.

Choisir un simulateur de trading papier

Il existe quelques options pour les simulateurs de trading papier. Certains sont intégrés à un compte de courtage comme moyen de tester leurs plateformes. D’autres sont uniquement des plateformes développées pour les graphiques et les outils. Vous devrez toujours exécuter de vraies transactions par l’intermédiaire de votre courtier … lorsque vous serez prêt pour cela.

Premièrement, je dois noter que je ne suis en aucun cas affilié à ces sociétés ou développeurs – à l’exception de StocksToTrade, que j’ai aidé à concevoir.

Voici quelques-uns des grands simulateurs…

StocksToTrade

Personnellement, je trouve que le module de négociation sur papier sur StocksToTrade est le meilleur. Il a été créé par des traders pour des traders. À mon avis, il a une plateforme conviviale.

Divulgation complète : j’ai fièrement aidé à développer la plateforme StocksToTrade.

Nous sommes passés par beaucoup de tests pour concevoir ce programme. Il est utile d’utiliser les outils analytiques en tandem avec le programme de négociation sur papier. Cela peut vous aider à vous préparer au trading en direct – en approfondissant la recherche et en exécutant des transactions basées sur votre analyse minutieuse.

Vous pouvez également créer plusieurs comptes. Dans chaque compte, vous pouvez modifier le montant de votre capital. Cela vous permet d’essayer différentes stratégies, que ce soit avec un petit ou un grand compte.

Vous pouvez également modifier les commissions. Vous pouvez donc essayer une structure de frais basée sur une base par action ou une commission forfaitaire. Ou peut-être utiliserez-vous un courtier sans commission. Ces options aident à rendre l’expérience de négociation sur papier plus réelle.

TradingView

TradingView est une plateforme de graphiques et d’analyse. Elle dispose de différents paliers de prix en fonction de vos besoins. TradingView se décrit comme « facile et intuitif pour les débutants, et assez puissant pour les chartistes avancés ».

Il comprend des données en temps réel et un logiciel graphique, et il ne nécessite aucune installation de logiciel.

Ce réseau comprend également un module de trading papier, afin que vous puissiez apprendre avant de risquer de l’argent réel. Lorsque vous êtes prêt, vous pouvez ouvrir un compte auprès des courtiers pris en charge, qui est connecté à votre compte TradingView.

TD Ameritrade

TD Ameritrade est une grande société financière qui offre une variété de services différents. Sa plateforme de trading Thinkorswim propose des outils et des ressources auxquels vous pouvez accéder depuis votre ordinateur de bureau ou votre appareil mobile.

Bien que vous puissiez utiliser Thinkorswim pour le trading en direct, la plateforme propose également le paper trading via son module  » argent papier « .

Webull

Webull est un courtier discount avec zéro commission et zéro dépôt minimum. Il propose également un simulateur de paper trading gratuit. Un compte de paper trading Webull vous fait démarrer avec 1 million de dollars en argent virtuel.

La plupart des gens n’ouvriront pas un compte de trading réel avec un million de dollars… Essayez donc de ne trader qu’en utilisant le montant que vous auriez sur votre compte réel.

Rappellez-vous, l’idée est de garder le paper trading aussi proche de la réalité que possible. Vous voulez des données réelles sur des transactions réalistes. Sa fonction de paper trading est gratuite à essayer si vous vous inscrivez à un compte.

E-Trade

E-Trade ne propose pas de compte de paper trading démo gratuit. Mais vous pouvez faire du paper trading sur E-Trade si vous avez un compte. Vous pouvez basculer entre votre compte en espèces et votre compte de paper trading à tout moment.

Ce n’est pas idéal si vous n’avez pas encore l’argent pour alimenter un compte.

TradeStation

Le paper trading de TradeStation est disponible pour les clients. Mais encore une fois, vous devez avoir un compte approvisionné pour y avoir accès, et cela inclut le paiement de frais sur ce compte.

Cela peut dissuader les nouveaux traders. Vous ne pouvez pas essayer la plateforme sans mettre de l’argent dans un compte d’abord.

Fidelity

Fidelity offre une fonction de démonstration sur sa plateforme Active Trader Pro. Mais elle utilise des données en différé. C’est un problème si vous regardez déjà le marché en temps réel.

C’est un peu comme tricher… Vous ne pouvez pas vraiment revenir en arrière et essayer un trade si vous savez déjà comment il va fonctionner.

Robinhood

Robinhood ne propose pas de plateforme de trading papier ou d’option de compte. Cela ne me surprend pas vraiment. C’est un courtage à escompte profond avec des services et des outils minimaux.

En ce qui concerne les options de trading papier énumérées ci-dessus qui offrent une application de trading papier … connaissez les limites. Si vous prévoyez de faire du day trading en vous basant principalement sur les techniques, l’utilisation d’une app n’est peut-être pas idéale. Les applications peuvent ne pas vous donner des données précises sur les transactions, et cela peut faire échouer les transactions. Alors à quoi bon ?

L’exécution de day trades est très différente si vous utilisez un ordinateur portable avec des graphiques, des données en temps réel et le niveau 2.

Créer un portefeuille de paper trading

Avec le paper trading, vous pouvez ouvrir un compte et assembler un portefeuille. Commencez par établir un solde avant de rechercher des actions potentielles à négocier.

Selon la plateforme, vous devrez peut-être répondre à quelques questions supplémentaires ou adapter certains paramètres du compte. Quelle que soit la plateforme, cela ne devrait pas prendre longtemps pour commencer.

My Paper Trading Tips

Avant de commencer à exécuter des transactions sur papier, considérez ces conseils…

Soyez aussi réaliste que possible avec le paper trading

C’est important : soyez aussi réaliste que possible avec votre compte de paper trading. Sinon, il ne vous servira pas à grand-chose.

Lorsque vous configurez votre compte de trading papier, vous pouvez fixer votre solde à n’importe quel chiffre. Choisissez donc un montant proche de celui dont vous disposerez pour exécuter des transactions en direct.

Ce n’est pas parce que vous pouvez configurer un compte de trading sur papier avec un solde de 200 000 $ que vous devriez le faire.

Sinon, cela renforcera l’idée que le trading sur papier est un  » argent fictif « . Cela peut vous empêcher de faire des progrès significatifs avec cet exercice. Cela peut vous donner l’impression que vous êtes capable de prendre des positions ridicules, contrairement à celles que vous prendriez dans la vie réelle.

Par exemple : Si vous avez 4 000 $ à négocier, configurez votre compte de trading papier avec 4 000 $. Si vous avez 25 000 $ à trader, configurez votre compte de trading papier avec 25 000 $. Compris ?

Aussi, soyez réaliste dans votre approche des transactions. Recherchez les types de transactions que vous aborderiez en tant que trader réel.

Oui, vous pouvez essayer une variété de méthodes. Mais à mesure que vous suivez vos transactions et que vous voyez ce qui fonctionne, redoublez les approches qui vous servent le mieux.

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Enregistrez et suivez vos résultats

Tenir un journal de trading est un moyen intelligent de suivre les configurations qui fonctionnent. Cela vous aide à affiner vos méthodes. Vous voulez vous concentrer sur et améliorer ce qui peut réellement fonctionner.

Mais n’attendez pas de trader en direct pour suivre vos résultats. Intégrez-le à votre routine lorsque vous commencez le paper trading. C’est un bon moyen de développer une bonne habitude. Et vous verrez l’avantage de revoir vos transactions passées dès le départ.

N’oubliez pas que le paper trading est plus bénéfique lorsque vous le traitez autant que possible comme du trading en direct.

Assurez-vous donc de prendre note de tout ce que vous pouvez…

• Vos points d’entrée et de sortie
• Combien d’actions vous avez acheté
• Pourquoi vous avez décidé d’acheter l’action
• Le ratio risque/récompense
• Comment la transaction s’est déroulée
• Ce que vous avez appris

Vous pouvez également noter les erreurs, votre humeur, le moment de la journée ou ce que vous avez fait de bien. Tout cela peut vous aider à vous améliorer au fil du temps.

Analysez vos transactions passées (réussies ou non)

Prenez votre journal de trading un peu plus loin : analysez les résultats. Lorsque vous analysez vos données, même les trades papier, vous pouvez en apprendre beaucoup sur votre façon de trader. Cela vous aide à affiner vos techniques de trading.

Par exemple, si vous essayez de jouer les paniques matinales avec une configuration de vente à découvert (comme ceci) mais que vos résultats tombent à plat, il est temps de changer. Examinez vos méthodes, améliorez votre configuration ou étudiez davantage dans les livres.

Décomposez ce qui ne va pas dans vos transactions afin de pouvoir résoudre le problème. Par exemple, vous trouvez peut-être que vous ne comprenez pas assez bien le processus de trading. Il est probablement temps de revoir certains de mes guides d’étude et webinaires. Rappelez-vous, l’éducation est la clé pour être un trader autonome et adaptable.

Lorsque vous identifiez où vous luttez, faites une liste de ce que vous pouvez faire pour vous améliorer. Fixer des objectifs spécifiques donne de meilleurs résultats.

Focalisez-vous sur le développement de votre confiance en trading

Voici l’un de mes conseils clés pour le paper trading : utilisez-le comme un outil pour développer votre confiance pour le trading en direct.

Le paper trading peut devenir une béquille. Vous pourriez l’utiliser comme une excuse pour ne pas trader en direct. Mettre de l’argent réel en jeu est effrayant. C’est intimidant de faire le saut vers le trading en direct. Mais à un moment donné, vous devez faire le saut.

Le paper trading est idéal pour les nouveaux traders. Il n’y a aucune chance que vous gagniez à tous les coups dans le trading. Mais avec la pratique, vous pouvez mieux comprendre les différentes configurations.

Vous vous familiarisez avec le processus de réalisation d’une transaction et vous avez une chance de mettre vos recherches en pratique.

Il peut être exaltant de voir une transaction sur papier bien se dérouler – même si vous ne gagnez pas d’argent. Utilisez cette expérience pour vous aider à renforcer votre confiance.

Rappelez-vous : Il y a des différences entre le trading sur papier et le trading réel

C’est un autre conseil clé … le trading sur papier est différent du trading réel.

Vous pouvez le rendre plus réaliste, mais il n’y a pas d’argent réel en jeu. Il est plus facile de garder la tête froide dans vos transactions.

Cela peut vous bercer en pensant que le trading n’est pas une grosse affaire. Vous ne serez pas préparé aux émotions du trading en direct. Et lorsque de l’argent réel est en jeu, les émotions surgissent définitivement.

Utilisez le paper trading pour ce qu’il est : un outil et un exercice.

Il existe une autre différence cruciale entre le paper trading et le live trading : la liquidité. Lorsque vous faites du paper trading, il y a toujours des actions disponibles. Votre entrée et votre sortie sont simples.

Ce n’est pas le cas sur les marchés réels. Vous pouvez ne pas être en mesure d’acheter ou de vendre au prix que vous voulez quand vous le voulez. Vous pouvez manquer des transactions ou rester bloqué dans des transactions. Cela arrive à chaque trader. Gardez cela à l’esprit pendant que vous apprenez les ficelles du métier.

Exemple de paper trading

Voici un exemple qui montre pourquoi le paper trading ne fonctionnera pas si vous n’êtes pas réaliste…

Disons que vous achetez l’action XYZ. Elle se négocie à 1 $, et vous achetez 1 000 actions. Il faudrait que l’action monte pour que vous puissiez couvrir le coût de la commission seule.

Disons que c’est une action de gré à gré. Alors la commission est généralement de 4,95 $ par transaction. Pour faire des profits, vous devez couvrir votre commission sur l’achat et la vente de la transaction.

• Vous achetez 1 000 actions de l’action XYZ à 1 $ = 1 000 $
• Commission d’achat = 4 $.95
• Puis, vous vendez toutes vos 1000 actions de XYZ à 1,1 $ = 1 100
• Commission de vente = 4,95
• 1 100 $ – commissions = 1090

Vous avez gagné 90 $ sur la transaction. Vous devez également payer des impôts sur vos gains, qui diffèrent selon votre lieu de résidence.

En gros, plus le nombre d’actions que vous achetez sur une action est important, moins le prix doit augmenter pour que vous commenciez à gagner de l’argent. Mais dans quelle mesure cela est-il réaliste ? Pourriez-vous vraiment acheter plus d’actions dans la vie réelle ?

Si vous utilisez plus d’argent de votre compte de trading papier, il semble trop facile de gagner de l’argent … C’est pourquoi vous ne devriez faire du trading papier qu’avec le montant que vous avez en argent réel.

Vous devez apprendre les bases. Il s’agit d’apprendre – ce n’est pas un jeu. Un jour, c’est VOTRE argent pour lequel vous avez travaillé qui sera en jeu.

En tant que trader, la maîtrise des compétences de base du trading est vitale, non seulement pour votre réussite mais aussi pour votre survie. Le paper trading peut faire partie du développement de ces compétences.

Trading Challenge

Pour tirer le meilleur parti de votre formation et de vos efforts de paper trading, vous devez comprendre le fonctionnement du marché boursier.

J’ai créé mon Trading Challenge afin de pouvoir offrir aux étudiants tout ce que j’aurais souhaité avoir lorsque je commençais ma carrière de trader.

L’un de mes objectifs avec le Trading Challenge est d’offrir une éducation au trading dans le monde réel. Je dispose de tonnes de ressources : salons de discussion, vidéos, DVD et webinaires.

Je suis transparent en partageant mes propres trades. Je me considère non seulement comme leur mentor mais aussi comme leur collègue trader.

En tant qu’étudiant, je veux que vous développiez les compétences et les connaissances nécessaires pour forger une carrière de trading à long terme. Je veux que vous trouviez le style de trading qui vous convient.

Frequently Asked Questions About Paper Trading

Conclusion

Le paper trading peut être un outil extrêmement utile. C’est un excellent moyen de pratiquer le trading et de gagner en confiance tout en testant différentes méthodes de trading.

Une fois que vous avez une bonne série en cours sur la plateforme virtuelle, vous pouvez commencer à trader petit. Mais n’oubliez pas la règle n° 1… réduisez rapidement vos pertes. Vous aurez toujours une courbe d’apprentissage sur les marchés, mais le trading sur papier peut vous aider à la raccourcir.