Investir dans des entités commerciales dans les premiers stades de leur développement présente une excellente opportunité d’augmenter votre richesse, en particulier par rapport à des stratégies d’investissement plus conventionnelles.
Bien que moins courant, l’investissement dans une petite entreprise peut générer des rendements nets plusieurs fois supérieurs à ceux des sociétés cotées en bourse.
Si vous souhaitez constituer des actifs stratégiques à long terme dans votre portefeuille, la croissance et le développement des petites entreprises devraient être l’une de vos principales priorités. Nous allons décomposer les différents types d’investissements dans les entreprises et comment vous pouvez commencer à créer de la richesse et à augmenter vos revenus.
Qu’est-ce que l’investissement dans les petites entreprises?
Vous pouvez investir dans une petite entreprise en prêtant du capital à l’entreprise ou en achetant des actions de la société. En prêtant à une entreprise ou en achetant une partie de l’entreprise, vous pouvez obtenir un rendement sous forme d’intérêts, de dividendes ou d’appréciation.
Si vous fournissez du capital à une entreprise sous forme de prêt, il sera remboursé au fil du temps, plus les intérêts.
Si vous achetez des actions, cette propriété vous donnera droit à une partie des bénéfices de l’entreprise au fil du temps. Elle vous permettra également de bénéficier si l’entreprise se développe, car vos actions prendront de la valeur avec le temps.
Comment fonctionne l’investissement dans une entreprise ?
Qu’il s’agisse d’une entreprise en démarrage ou d’une grande multinationale, les mêmes règles de base s’appliquent.
L’investissement dans une entreprise se fait en prenant une position de dette ou d’équité dans une entreprise. S’il est vrai que les deux peuvent offrir des rendements prometteurs, il existe des différences cruciales qui méritent d’être soulignées.
Financement par emprunt vs financement par actions
Savoir comment investir dans les entreprises commence par comprendre les différences clés entre le financement par emprunt et le financement par actions.
Dans le cas de l’investissement par la dette, l’entreprise emprunte pour vous, l’investisseur. Plutôt que de contracter un prêt bancaire conventionnel, l’entreprise a choisi d’obtenir un financement commercial auprès d’investisseurs individuels à un taux d’intérêt déterminé.
A l’inverse, les investissements en actions offrent à l’investisseur une participation dans l’entreprise. Techniquement parlant, les propriétaires des actions d’une entreprise possèdent une partie de l’entreprise (c’est-à-dire quel que soit le pourcentage de l’action) et ont par conséquent droit à une part équivalente des revenus et des dividendes générés par l’entreprise.
Les investissements en actions
Les investissements en actions sont une façon d’acheter une entreprise par l’acquisition d’actions de l’entreprise. L’achat d’une participation dans une entreprise vous donne droit à une partie des revenus ou des actifs que l’entreprise génère.
Les principales bourses de valeurs telles que le Nasdaq et le New York Stock Exchange sont des places de marché où les actions ordinaires sont achetées et vendues. Cette forme d’action est l’instrument de capitaux propres le plus populaire et c’est généralement à elle que les gens font référence lorsqu’ils disent qu’ils investissent dans des actions.
Il existe cependant d’autres façons d’investir dans des actions que par le biais des bourses nationales. Alors que les bourses peuvent vous aider à investir dans de grandes sociétés multinationales, de nombreux investisseurs trouvent le succès en investissant dans des entreprises locales ou de nouvelles entreprises commerciales.
Les investissements en actions peuvent souvent faire beaucoup d’argent pour les investisseurs car les prix des actions augmentent au fil du temps. Cependant, les prix des actions peuvent chuter brusquement, donc ces investissements viennent avec un certain degré de risque.
Instruments de dette
Contrairement aux investissements en actions, investir dans une entreprise par le biais d’un financement par emprunt ne vous donne pas droit à une partie des bénéfices de l’entreprise au fil du temps. Au contraire, prêter de l’argent à une entreprise vous donne droit à des paiements réguliers avec des intérêts jusqu’à ce que le prêt soit remboursé.
C’est une méthode moins risquée d’investir dans une petite entreprise. Comme les instruments de dette connaissent moins de volatilité sur le marché, leur valeur a tendance à être moins erratique au fil du temps.
Les obligations et les placements hypothécaires sont des formes d’instruments de dette. Ces formes d’investissement sont remboursées à un taux d’intérêt prédéterminé. En cas de liquidation d’une entreprise, les détenteurs d’obligations sont les premiers à recevoir un paiement.
Comment investir dans une petite entreprise
Si vous voulez investir dans une entreprise par le biais de la dette ou des capitaux propres, il y a plusieurs étapes que vous devriez suivre pour réduire votre risque et améliorer vos chances de générer des rendements positifs.
Sourcez des affaires
Si vous voulez investir dans des petites entreprises, la première chose à faire est de trouver des opportunités d’investissement dans les entreprises – à savoir des entreprises qui cherchent du financement.
N’oubliez pas que toutes les entreprises ne recherchent pas des investisseurs. Elles peuvent ne pas être prêtes à céder la propriété, ou elles peuvent être complètement étendues et incapables de faire des paiements de prêt supplémentaires.
Rencontrer les dirigeants de l’entreprise
Une fois que vous avez trouvé une opportunité, il est important de rencontrer les dirigeants de l’entreprise. C’est une excellente occasion de voir ce qu’ils espèrent accomplir et les utilisations qu’ils comptent faire du financement.
C’est l’occasion pour vous de vous faire une idée de l’entreprise dans laquelle vous pourriez investir et du caractère des dirigeants de l’entreprise. Ces personnes sont vos partenaires potentiels, et c’est l’occasion de décider si elles sont le type de personnes avec lesquelles vous voulez faire des affaires.
Conduite de la diligence raisonnable
L’étape suivante lors de l’investissement dans une petite entreprise est d’examiner de près l’entreprise ainsi que ses finances et sa viabilité potentielle. Il peut s’agir d’examiner les livres de comptes, de regarder les prêts en cours ou d’examiner une étude de marché pour le produit ou le service que l’entreprise vend.
Vous pouvez envisager de vérifier les antécédents ou le crédit des dirigeants de l’entreprise ou des autres propriétaires.
Négocier les conditions
Une fois que vous aurez fait un examen complet de l’entreprise, vous devrez proposer une feuille de conditions ou un modèle d’accord de financement si vous voulez offrir un financement à l’entreprise.
Une fois que vous aurez établi un plan détaillé de ce que vous êtes prêt à offrir, vous devrez l’examiner avec les dirigeants de l’entreprise. Une fois que vous vous serez mis d’accord sur les grandes lignes, vous pourrez régler les petits détails.
Conclure l’affaire
Après avoir conclu un accord avec les dirigeants de l’entreprise, vous devrez conclure le pacte de financement pour finaliser votre investissement dans leur entreprise.
C’est à ce moment-là que vous signerez des accords et fournirez le capital que vous avez promis d’offrir. En retour, vous recevrez des actions de l’entreprise ou un contrat signé qui reflète les conditions de votre prêt et décrit comment et quand il sera remboursé.
Les meilleures entreprises dans lesquelles investir
Voici quelques bonnes entreprises dans lesquelles investir en fonction des prévisions actuelles.
Comptabilité
Avec de faibles frais généraux et des barrières relativement simples à l’entrée sur le marché, les cabinets comptables présentent des opportunités de croissance pour les investisseurs dans les petites entreprises.
Que vous souhaitiez créer votre propre entreprise de services comptables avec des conseillers et des comptables agréés et qualifiés ou que vous souhaitiez acheter des actions d’un cabinet établi, cette industrie dynamique est prête à croître dans les années à venir.
Services juridiques
Quoi que vous viviez, tout le monde a besoin de consulter un avocat de temps en temps. Les services juridiques et les petits cabinets d’avocats de type boutique ont tendance à porter une demande élevée, voire constante. Les cabinets d’avocats, dont les frais généraux sont modérés, constituent de solides opportunités d’investissement pour les petites entreprises.
Bien que le coût du capital humain (c’est-à-dire la rémunération des avocats, des commis et des parajuristes) puisse être élevé, les cabinets d’avocats génèrent des marges bénéficiaires nettes élevées en moyenne. Les cabinets d’avocats les plus rentables des grandes métropoles peuvent dégager des marges allant jusqu’à 50 %.
Les domaines les plus rentables des services juridiques comprennent :
- Le droit de la propriété intellectuelle (c’est-à-dire, droit d’auteur, marques déposées)
- Droit des blessures corporelles
- Droit pénal
- Droit du travail
- Trusts et successions
Copywriting
Dans l’économie actuelle, les copywriters qualifiés gagnent plus que jamais. Grâce à leur capacité à travailler à distance, les copywriters ont également des marges bénéficiaires élevées. Depuis la commodité de leur domicile, d’un café ou d’une bibliothèque, les rédacteurs produisent des textes de sites Web accrocheurs, des publicités, des bulletins d’information, des articles de blog, et plus encore.
Avec de faibles barrières à l’entrée et pratiquement pas de frais généraux, le copywriting et le développement Web présentent des opportunités solides pour les investisseurs de petites entreprises enthousiastes. Gardez à l’esprit que le succès d’une agence de rédaction en ligne dépend de sa capacité à se développer, ce qui, à son tour, nécessite une équipe de rédacteurs talentueux qui peuvent respecter les délais et suivre la demande.
Services de nettoyage
Avec plus de ménages à double revenu aux États-Unis, moins de propriétaires restent à la maison pour se concentrer sur les tâches domestiques. Au lieu de cela, ces responsabilités sont placées sur les épaules des travailleurs des services de nettoyage qui effectuent ces tâches de routine, souvent avec une bonne majoration.
Les services de nettoyage sont des opportunités de franchise communes. Les franchises représentent des opportunités particulièrement attrayantes pour les investisseurs parce que les franchiseurs ont déjà mis en place une feuille de route pour le succès.
Cabinets de médecins et de dentistes
Si vous voulez investir dans des entreprises qui sont presque garanties de générer des bénéfices fiables et solides à court et à long terme, envisagez d’investir dans des cabinets et des cliniques de médecins ou de dentistes. Avec le vieillissement de la population, la demande de médecins et d’autres professionnels de la santé va augmenter dans les années à venir.
Bien que les frais de main-d’œuvre de l’industrie médicale soient élevés, ils peuvent être compensés par le coût des services médicaux.
Services de restauration et de fête mobiles
L’essor de l’économie mobile a créé de nouveaux emplois très demandés ces dernières années. La commodité étant son principal argument de vente, les entreprises mobiles de boissons et de restauration peuvent fournir des services lors de fêtes, de mariages et plus encore, à un taux de marge élevé.
Bien que les coûts de démarrage associés aux boissons et à la nourriture soient élevés, l’étiquette de prix compense largement le coût.
Petites entreprises que les investisseurs devraient éviter
Savoir comment investir dans les affaires nécessite de savoir où et quand ne pas investir, aussi. Comme certaines industries sont beaucoup moins susceptibles de générer un profit substantiel, vous devez rester à l’écart des investissements dans des secteurs spécifiques.
Certaines des pires industries dans lesquelles investir actuellement comprennent :
- Extraction de pétrole et de gaz
- Fabrication de boissons
- Services de soutien à l’exploitation minière
Positionnement de votre stratégie d’investissement dans les petites entreprises pour la croissance
Parfois, il ne suffit pas de démarrer votre propre petite entreprise et de la construire à partir de zéro. Entre les contraintes de temps, les contraintes de capital et les coûts d’opportunité, il y a beaucoup de choses qui peuvent entraver la réussite de la construction d’une petite entreprise pour générer des profits élevés à long terme.
C’est pourquoi il est si important de canaliser votre vision entrepreneuriale dans une stratégie d’investissement solide. Lorsque vous achetez une petite entreprise, sous la forme d’une dette ou d’un investissement en actions, vous pouvez partager les récompenses du succès d’une entreprise sans avoir à investir dans le sérieux engagement en temps et en énergie de sa gestion.
C’est vrai, les investissements dans les petites entreprises peuvent être risqués, et aucune entreprise ne peut garantir des revenus ou des gains en capital constamment élevés. Mais le marché a tendance à récompenser ceux qui investissent dans un portefeuille diversifié de petites entreprises axées sur la croissance.
Prochaines étapes
Si vous pensez qu’investir dans une petite entreprise semble séduisant, la première chose à faire est d’évaluer la situation.