3 Matières premières dans lesquelles investir

Tout investisseur avisé sait qu’il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier. Même si elle ne permet pas d’éliminer totalement le risque, la diversification de votre portefeuille d’investissement peut vous aider à atteindre vos objectifs d’investissement en maximisant vos rendements.

Il existe de nombreux véhicules d’investissement différents parmi lesquels vous pouvez choisir, notamment les actions, les obligations, les fonds communs de placement, les contrats à terme et les devises. Ceux-ci peuvent être décomposés encore davantage, en regroupant des actifs qui partagent des caractéristiques communes : les actions à grande capitalisation, les produits financiers et les obligations d’État ne sont que quelques exemples.

Et n’oubliez pas les matières premières. Ce sont des biens de base qui peuvent être transformés en d’autres biens et services. Il existe un certain nombre d’investissements différents dans les matières premières pour les traders débutants et expérimentés. Mais avant de vous lancer, voici quelques éléments importants à connaître sur les investissements dans les matières premières, y compris les meilleurs à envisager.

Qu’est-ce que l’investissement dans les matières premières ?

Le commerce des matières premières remonte à plusieurs siècles, avant même que les actions et les obligations n’échangent leurs mains. C’était un commerce très important, qui reliait différentes cultures et différents peuples entre eux. Des épices et des soies des premiers temps aux bourses où ces actifs sont aujourd’hui échangés, les matières premières restent un véhicule d’investissement populaire.

Les investisseurs qui espèrent entrer sur le marché des matières premières peuvent le faire de plusieurs façons différentes. Les investisseurs avides de matières premières peuvent envisager d’investir directement dans la matière première physique, ou indirectement en achetant des actions dans des sociétés de matières premières, des fonds communs de placement ou des fonds négociés en bourse (FNB).

Avantages

L’un des plus grands avantages d’investir dans les matières premières est le fait qu’elles ont tendance à protéger les investisseurs contre les effets de l’inflation. En général, la demande de matières premières a tendance à être élevée pendant les périodes de forte inflation, ce qui fait grimper les prix. C’est également un bon pari contre le dollar américain ; ainsi, lorsque le billet vert baisse, les prix des matières premières augmentent.

A part les avantages de la diversification, il y a la possibilité de maximiser les rendements avec l’investissement dans les matières premières. Bien que les prix des matières premières soient soumis aux fluctuations du marché par les taux de change, les taux d’intérêt et l’économie mondiale, la demande mondiale est forte. Cela a un impact positif global sur les actions des sociétés qui traitent spécifiquement des matières premières, ce qui peut se traduire par des rendements positifs pour les investisseurs.

Risques uniques

Une chose à garder à l’esprit est que les matières premières ont tendance à être beaucoup plus volatiles que d’autres types d’investissements, en particulier les fonds qui suivent une seule matière première ou un secteur spécifique de l’économie.

Les investisseurs qui négocient des contrats à terme doivent se rappeler que cela implique une spéculation. Les contrats à terme impliquent de suivre une marchandise ou un indice sous-jacent. Cela pourrait avoir un impact sur la performance du contrat et, ainsi, donner à l’investisseur une différence négative (ou positive). Les contrats à terme s’accompagnent également de leur propre ensemble de risques uniques qui doivent être gérés indépendamment de la matière première sous-jacente.

Pétrole brut

Comme indiqué ci-dessus, les investisseurs peuvent choisir d’investir dans les matières premières de différentes manières. Si vous avez le pétrole brut en tête, il est utile de savoir ce qui façonne les prix et comment vous pouvez investir dans cette matière première.

Après sa production, le pétrole brut est raffiné en de nombreux produits différents, y compris l’essence que nous utilisons pour alimenter nos véhicules. Mais cela ne se limite pas à l’essence. Les produits fabriqués à partir du pétrole comprennent les plastiques, les médicaments, le linoléum, les bardeaux, l’encre, les cosmétiques, les fibres synthétiques, les solvants, les engrais, l’asphalte et des milliers d’autres.

Mais qu’est-ce qui affecte les prix ? Le pétrole brut réagit généralement aux lois de l’offre et de la demande. Plus la demande est élevée, plus l’offre est faible. Lorsque cela se produit, les prix ont tendance à augmenter. Lorsque la demande diminue, l’offre est assez constante, ce qui entraîne une baisse des prix. Par exemple, lorsque l’essence est très demandée – par exemple, pendant la saison estivale de conduite – le prix à la pompe augmente, ce qui se traduit par une hausse des prix du pétrole brut.

De même, la demande des pays en développement comme la Chine et l’Inde – dont les économies sont toujours en croissance – fait également grimper les prix. La géopolitique a également un impact important sur le prix du pétrole brut. Les tensions au Moyen-Orient, où une grande partie du pétrole mondial est produite, peuvent faire monter en flèche les prix du pétrole.

Comment investir dans le pétrole brut

Investir dans le pétrole brut physique n’est pas aussi facile que d’autres matières premières ; vous ne pouvez pas simplement acheter un baril de pétrole. En tant qu’investisseur, vous pouvez envisager les contrats à terme ; la méthode la plus directe pour posséder la marchandise directement. Mais les contrats à terme peuvent être très volatils et nécessitent une bonne dose de capital. Et ils nécessitent également beaucoup de connaissances, ce n’est donc pas vraiment une bonne option pour les investisseurs novices.

Les investisseurs peuvent envisager d’acheter des actions de sociétés pétrolières, des fonds communs de placement de pétrole brut, ou même des ETF. Ces véhicules se négocient sur les bourses tout comme les actions, ils sont donc faciles à trouver. Le U.S. Oil Fund en est un exemple. Il suit le mouvement du pétrole brut léger et sucré West Texas Intermediate.

Les autres options comprennent l’achat d’actions dans des fonds communs de placement ou des ETF du secteur de l’énergie, qui investissent directement dans les actions des sociétés pétrolières. Ces options ont tendance à s’accompagner de risques moindres car leurs offres sont plus diversifiées.

Or

Le marché de l’or se targue de sa diversité et de sa croissance. Il est utilisé dans les bijoux, la technologie, par les banques centrales et les investisseurs, donnant naissance à son marché à différents moments de l’économie mondiale. Le métal précieux a traditionnellement été un investissement sûr et une couverture contre l’inflation. Lorsque le dollar américain baisse, vous pouvez parier que les prix de l’or vont augmenter.

Comme pour le pétrole brut, lorsqu’il y a une augmentation de la demande, il en va de même pour le prix de l’or. En outre, les prix sont affectés lorsque les banques centrales – qui détiennent de l’or – décident de diversifier leurs réserves monétaires en achetant plus d’or.

Comment investir dans l’or

Contrairement au pétrole brut, les investisseurs peuvent prendre possession de la marchandise physique. Les investisseurs qui veulent détenir la marchandise physique peuvent le faire en achetant des lingots ou des pièces d’or. Mais cela implique de devoir payer un endroit pour le stocker comme un coffre-fort ou une chambre forte.

Une autre option, tout comme le brut, est de passer par le contrat à terme. Les contrats exigent des investisseurs qu’ils déposent une marge initiale. Mais là encore, ce type d’investissement comporte un risque. Si le prix augmente, les investisseurs en profiteront. Cependant, si le prix baisse, l’investisseur risque de perdre son argent.

Les actions et les ETF, ainsi que les options de fonds communs de placement sont nombreux. Avec les actions aurifères, les investisseurs ne sont pas seulement limités aux producteurs, mais aussi aux sociétés d’exploration et d’exploitation minière. Comme d’habitude, il est bon pour les investisseurs de faire leurs devoirs et de voir quels sont les risques opérationnels pour chaque entreprise.

Les ETF sur l’or, d’autre part, fournissent une exposition au métal précieux tout en suivant son prix. Par exemple, le FNB SPDR Gold Share donne aux investisseurs une exposition aux lingots sans avoir à en prendre possession.

Métaux de base

Les métaux de base sont des métaux courants utilisés dans des applications commerciales et industrielles, comme la construction et la fabrication. L’aluminium, le zinc et le cuivre en sont de bons exemples. Ils sont relativement peu coûteux, et les approvisionnements sont généralement stables parce qu’on les trouve couramment dans le monde entier. Mais comme ils sont abondants, les prix ont tendance à être beaucoup plus bas que ceux des métaux précieux. Cependant, l’augmentation des applications des métaux de base couplée à la hausse de la demande mondiale – en particulier de la Chine et d’autres nations en développement – continue d’avoir un impact positif sur les prix.

Comment investir dans les métaux de base

Détenir de l’aluminium, du zinc et du cuivre n’est pas nécessairement très fructueux, En raison de leurs prix, les investisseurs devraient détenir des quantités copieuses de ces produits de base afin de profiter. Au lieu de cela, détenir des actions de sociétés de métaux de base, comme la société d’aluminium Alcoa ou une société d’acier comme U.S. Steel, est un excellent moyen de mettre un pied dans la porte. De plus, détenir des ETF comme le SPDR Metals & Mining ETF permet d’être exposé aux sociétés impliquées dans les métaux et les mines.

Comment acheter des matières premières FAQs

Quelle est la meilleure façon d’investir dans les matières premières ?

La meilleure façon d’investir dans les matières premières est d’utiliser des fonds négociés en bourse (FNB) de matières premières. Les FNB permettent de faciliter les transactions, car ils sont achetés comme des actions, offrent une diversification, ne sont pas négociés sur marge comme les contrats à terme et ont généralement de faibles ratios de dépenses.

Quand devriez-vous acheter des matières premières ?

Il n’y a pas de moment précis qui constitue le meilleur moment pour acheter des matières premières. Les matières premières sont une couverture contre l’inflation, donc acheter avant les périodes de forte inflation est une bonne stratégie d’investissement. Cependant, il peut être difficile de prédire quand l’inflation se produira et la plupart des économies développées ne connaissent plus de hauts niveaux d’inflation.

Une matière première doit être considérée comme tout autre investissement, en tenant compte de l’horizon temporel et du profil de risque de l’investisseur. Acheter une matière première lorsqu’elle est à un prix bas et que ses perspectives futures semblent solides sur la base des fondamentaux est toujours un bon moment pour acheter pour un horizon à long terme.

Comment acheter des matières premières pétrolières ?

Un particulier peut acheter des matières premières pétrolières soit en achetant un ETF de matières premières pétrolières, soit en achetant les actions de sociétés pétrolières, soit en achetant des contrats à terme sur le pétrole par le biais d’un compte de courtage.

Les matières premières sont-elles un bon investissement ?

Comme tout investissement, les matières premières peuvent être un bon investissement mais comportent aussi des risques. Un investisseur doit comprendre les marchés de la matière première qu’il souhaite négocier, par exemple, le fait que les prix du pétrole peuvent fluctuer en fonction du climat politique au Moyen-Orient.

Le type d’investissement a également de l’importance ; les ETF ont fourni plus de diversification et des risques plus faibles alors que les contrats à terme sont plus spéculatifs et les risques sont plus élevés en raison des exigences de marge.

Cela étant dit, les matières premières peuvent être une couverture contre l’inflation, et l’or, en particulier, peut être une couverture contre un ralentissement du marché.

Comment commencer à négocier des matières premières ?

Vous pouvez commencer à négocier des matières premières en ouvrant un compte de courtage et en achetant des actions dans la société de votre choix spécialisée dans les matières premières ou dans un ETF de matières premières après avoir fait vos recherches et déterminé les investissements spécifiques qui vous conviennent.

The Bottom Line

Les matières premières comportent leurs propres risques comme tout investissement mais peuvent être un bon moyen de diversifier votre portefeuille si vous comprenez les différents aspects de la matière première dans laquelle vous choisissez d’investir.

En plus des matières premières mentionnées ci-dessus, d’autres matières premières à considérer sont d’autres métaux précieux-platine, palladium, argent-lithium, coton, et des produits alimentaires tels que le café, le maïs, l’avoine, le blé, le soja et le sucre. Mais comme pour toutes les décisions d’investissement, faites vos propres recherches ou consultez un courtier expérimenté.