Mikä on indeksirahasto?
Indeksirahasto on sijoitusrahasto, joka on rakennettu vastaamaan markkinaindeksin, kuten Russell 2000:n tai S&P 500:n, osakkeita. Indeksirahaston osakesalkku on sama kuin indeksi, jota se seuraa, ja kun indeksin osakkeiden hinnat laskevat, indeksirahaston arvo laskee. Indeksirahastot käyvät kauppaa kaikissa tärkeimmissä pörsseissä, ja jokaisella rahastolla on oma pörssinimikkeensä.
Täydempi määritelmä
Monet sijoittajat käyttävät indeksirahastoja keinona hajauttaa salkkujaan, mikä on eräs passiivisen sijoittamisen muoto. Ostamalla indeksirahastoon saat laajemman altistumisen yritysryhmälle toisin kuin ostamalla yhden yrityksen osakkeita.
Hajautetun salkun rakentaminen on yksi sijoittamisen tärkeimmistä strategioista, ja indeksirahastot edustavat useita eri sektoreita indeksissä, jota ne seuraavat. Indeksirahaston kohde-etuutena olevien arvopapereiden kori voi suojata sinua suurilta tappioilta, jos jonkin osakkeen hinta laskee dramaattisesti.
Indexrahastojen palkkiot ovat yleensä alhaisemmat kuin aktiivisesti hallinnoitujen sijoitusrahastojen. Indeksirahastot vaativat vain vähän tai ei lainkaan kaupankäyntitoimintaa, koska rahastot seuraavat laajempaa indeksiä, kun taas aktiivisesti hallinnoidut rahastot lisäävät tai poistavat jatkuvasti arvopapereita salkustaan.
Indeksirahaston kohde-etuutena olevat arvopaperit pysyvät aina samoina, ellei indeksi poista jotain arvopaperia indeksistään. Monet indeksirahastot vaativat vähimmäissijoituksen ja veloittavat yleensä etu- tai takapalkkioita.
Tahdotko oppia sijoittamaan indeksirahastoihin ammattilaisten tavoin? Lue lisää.
Indexrahastoesimerkki
Yhtiöt kuten Charles Schwab ja Vanguard tarjoavat indeksirahastoja, jotka seuraavat markkinaindeksien kokonaistuottoa. Esimerkiksi Charles Schwab tarjoaa Total Stock Market Index Fundia, joka seuraa koko osakemarkkinoita Dow U.S. Total Stock Market -indeksiin perustuen. Toinen esimerkki on Wilshire 5000 Index -sijoitusrahasto, joka seuraa Wilshire 5000 -indeksin 6700 osakkeen kehitystä.
Tutustu osakkeiden, joukkovelkakirjojen ja sijoitusrahastojen rooliin eläkesalkussasi jo tänään.