3 hyödykettä, joihin kannattaa sijoittaa

Mitä on hyödykesijoittaminen?

Hyödykekauppa juontaa juurensa vuosisatojen takaa, jo ennen kuin osakkeet ja joukkovelkakirjat vaihtoivat omistajaa. Se oli hyvin tärkeää liiketoimintaa, joka yhdisti eri kulttuureja ja ihmisiä toisiinsa. Alkuaikojen mausteista ja silkistä pörsseihin, joissa näillä hyödykkeillä käydään nykyään kauppaa, hyödykkeet ovat edelleen suosittu sijoituskohde.

Sijoittajat, jotka toivovat pääsevänsä mukaan hyödykemarkkinoille, voivat tehdä sen useilla eri tavoilla. Hyödykkeiden nälkäiset sijoittajat voivat harkita sijoittamista suoraan fyysiseen hyödykkeeseen tai epäsuorasti ostamalla osuuksia hyödykeyhtiöistä, sijoitusrahastoista tai pörssinoteeratuista rahastoista (ETF).

Hyödyt

Hyödykkeisiin sijoittamisen suurimpia hyötyjä on se, että niillä on taipumus suojata sijoittajia inflaation vaikutuksilta. Yleensä hyödykkeiden kysyntä on yleensä suurta korkean inflaation aikana, mikä nostaa hintoja. Se on myös hyvä veto Yhdysvaltain dollaria vastaan; kun dollarin kurssi laskee, hyödykkeiden hinnat nousevat.

Hyödykesijoittamisessa on hajauttamisen hyötyjen lisäksi mahdollisuus maksimoida tuotto. Vaikka hyödykkeiden hinnat altistuvat valuuttakurssien, korkojen ja maailmantalouden aiheuttamille markkinavaihteluille, maailmanlaajuinen kysyntä on vahvaa. Tämä vaikuttaa yleisesti ottaen myönteisesti erityisesti hyödykkeillä toimivien yritysten osakkeisiin, mikä voi kääntyä sijoittajien kannalta myönteisiksi tuotoiksi.

Ainutlaatuiset riskit

Yksi asia, joka on syytä pitää mielessä, on se, että hyödykkeillä on taipumus olla paljon epävakaisempia kuin muunlaiset sijoitukset, erityisesti rahastot, jotka seuraavat yksittäistä hyödykettä tai tiettyä talouden sektoria.

Sijoittajien, jotka käyvät futuurikauppaa, on muistettava, että kyseessä on keinottelu. Futuurisopimuksissa seurataan kohde-etuutena olevaa hyödykettä tai indeksiä. Tämä voi vaikuttaa sopimuksen arvonkehitykseen ja siten antaa sijoittajalle negatiivisen (tai positiivisen) eron. Futuurisopimuksiin liittyy myös omat ainutlaatuiset riskinsä, joita on hallittava kohde-etuutena olevasta hyödykkeestä riippumatta.

Raakaöljy

Kuten edellä todettiin, on monia eri tapoja, joilla sijoittajat voivat halutessaan sijoittaa hyödykkeisiin. Jos mielessäsi on raakaöljy, on hyödyllistä tietää, mikä muokkaa hintoja ja miten voit sijoittaa tähän hyödykkeeseen.

Tuotannon jälkeen raakaöljy jalostetaan moniksi erilaisiksi tuotteiksi, kuten bensiiniksi, jota käytämme ajoneuvojemme polttoaineena. Mutta se on muutakin kuin pelkkää bensiiniä. Öljystä valmistettuja tuotteita ovat muun muassa muovit, lääkkeet, linoleumi, vyöruusu, muste, kosmetiikka, synteettiset kuidut, liuottimet, lannoitteet, asfaltti ja tuhannet muut.

Mutta mikä vaikuttaa hintoihin? Raakaöljy reagoi yleensä kysynnän ja tarjonnan lakien mukaan. Mitä suurempi kysyntä, sitä pienempi tarjonta. Kun näin tapahtuu, hinnoilla on taipumus nousta. Kun kysyntä vähenee, tarjonta on melko tasaista, mikä johtaa hintojen laskuun. Kun esimerkiksi bensiinin kysyntä on suurta – esimerkiksi kesäautokauden aikana – bensiinin hinta pumpuissa nousee, mikä johtaa raakaöljyn hinnan nousuun.

Vastaavasti Kiinan ja Intian kaltaisten kehittyvien maiden, joiden taloudet ovat edelleen kasvussa, kysyntä nostaa myös hintoja. Myös geopolitiikalla on suuri vaikutus raakaöljyn hintaan. Jännitteet Lähi-idässä, jossa tuotetaan suuri osa maailman öljystä, voivat nostaa öljyn hinnan pilviin.

Kuinka sijoittaa raakaöljyyn

Sijoittaminen fyysiseen raakaöljyyn ei ole yhtä helppoa kuin muihin hyödykkeisiin; et voi vain ostaa öljytynnyriä. Sijoittajana voit harkita futuureja; suorin tapa omistaa hyödyke suoraan. Futuurit voivat kuitenkin olla hyvin epävakaita ja vaativat paljon pääomaa. Lisäksi ne vaativat paljon tietoa, joten ne eivät ole hyvä vaihtoehto aloitteleville sijoittajille.

Sijoittajat voivat harkita öljy-yhtiöiden osakkeiden, raakaöljyn sijoitusrahastojen tai jopa ETF-rahastojen ostamista. Nämä välineet käyvät kauppaa pörsseissä aivan kuten osakkeetkin, joten niitä on helppo hankkia. U.S. Oil Fund on yksi esimerkki. Se seuraa West Texas Intermediate light, sweet -raakaöljyn liikkeitä.

Muihin vaihtoehtoihin kuuluu myös osuuksien ostaminen sijoitusrahastoista tai energia-alan ETF-rahastoista, jotka sijoittavat suoraan öljy-yhtiöiden osakkeisiin. Näihin vaihtoehtoihin liittyy yleensä pienempiä riskejä, koska niiden tarjonta on monipuolisempaa.

Kulta

Kultamarkkinoilla on monipuolisuutta ja kasvua. Sitä käytetään koruissa, teknologiassa, keskuspankkien ja sijoittajien toimesta, mikä synnyttää sen markkinat eri aikoina maailmantaloudessa. Jalometalli on perinteisesti ollut turvallinen sijoitus ja suoja inflaatiota vastaan. Kun Yhdysvaltain dollari laskee, voit lyödä vetoa, että kullan hinta nousee.

Aivan kuten raakaöljyn kohdalla, kun kysyntä kasvaa, sama tapahtuu myös kullan hinnalle. Lisäksi hintoihin vaikuttaa, kun keskuspankit – jotka pitävät hallussaan kultaa – päättävät monipuolistaa rahavarantojaan ostamalla lisää kultaa.

Miten kultaan voi sijoittaa

Toisin kuin raakaöljy, sijoittajat voivat ottaa fyysisen hyödykkeen haltuunsa. Sijoittajat, jotka haluavat pitää hallussaan fyysistä hyödykettä, voivat tehdä sen ostamalla kultaharkkoja tai -kolikoita. Tämä tarkoittaa kuitenkin sitä, että heidän on maksettava säilytyspaikasta, kuten tallelokerosta tai holvista.

Toinen vaihtoehto on raakaöljyn tapaan futuurisopimus. Sopimukset edellyttävät sijoittajilta alkumarginaalin tallettamista. Mutta tässäkin sijoituksessa on riskinsä. Jos hinta nousee, sijoittajat hyötyvät. Jos hinta kuitenkin laskee, sijoittaja voi menettää rahansa.

Osakkeita ja ETF-rahastoja sekä sijoitusrahastovaihtoehtoja on runsaasti. Kultaosakkeiden kohdalla sijoittajat eivät rajoitu vain tuottajiin, vaan myös etsintä- ja kaivosyhtiöihin. Kuten tavallista, sijoittajien on hyvä tehdä kotiläksynsä ja katsoa, mitkä ovat kunkin yhtiön operatiiviset riskit.

Kulta-ETF:t puolestaan tarjoavat altistumisen jalometallille ja seuraavat samalla sen hintaa. Esimerkiksi SPDR Gold Share ETF antaa sijoittajille altistumisen jalometalleille ilman, että heidän tarvitsee ottaa niitä haltuunsa.

Perusmetallit

Perusmetallit ovat yleisiä metalleja, joita käytetään kaupallisissa ja teollisissa sovelluksissa, kuten rakentamisessa ja valmistuksessa. Alumiini, sinkki ja kupari ovat hyviä esimerkkejä. Ne ovat suhteellisen edullisia, ja toimitukset ovat yleensä vakaita, koska niitä esiintyy yleisesti ympäri maailmaa. Koska niitä on kuitenkin runsaasti, hinnat ovat yleensä paljon alhaisemmat kuin jalometalleilla. Perusmetallien sovellusten lisääntyminen yhdistettynä kasvavaan maailmanlaajuiseen kysyntään – erityisesti Kiinasta ja muista kehittyvistä maista – vaikuttaa kuitenkin edelleen myönteisesti hintoihin.

Miten sijoittaa perusmetalleihin

Alumiiniin, sinkkiin ja kupariin sijoittaminen ei välttämättä ole kovin hedelmällistä, Hintojensa vuoksi sijoittajien pitäisi pitää hallussaan runsaita määriä näitä hyödykkeitä saadakseen voittoa. Sen sijaan perusmetalliyhtiöiden, kuten alumiiniyhtiö Alcoan tai teräsyhtiön, kuten U.S. Steelin, osakkeiden pitäminen on hyvä tapa saada jalka oven väliin. Lisäksi SPDR Metals & Mining ETF:n kaltaisten ETF:ien omistaminen tarjoaa altistumisen metalleihin ja kaivostoimintaan liittyville yrityksille.

Kuinka ostaa hyödykkeitä usein kysytyt kysymykset

Mikä on paras tapa sijoittaa hyödykkeisiin?

Paras tapa sijoittaa hyödykkeisiin on hyödykkeiden pörssilistattujen rahastojen (ETF) kautta. ETF:t helpottavat kaupankäyntiä, sillä niitä ostetaan kuten osakkeita, ne tarjoavat hajautusta, niillä ei käydä kauppaa marginaalilla kuten futuureilla, ja niiden kulusuhteet ovat yleensä alhaiset.

Milloin kannattaa ostaa hyödykkeitä?

Ei ole olemassa tiettyä ajankohtaa, joka olisi paras aika ostaa hyödykkeitä. Hyödykkeet suojaavat inflaatiolta, joten ostaminen ennen korkean inflaation aikoja on hyvä sijoitusstrategia. Inflaation ajankohtaa voi kuitenkin olla vaikea ennustaa, ja useimmissa kehittyneissä talouksissa inflaatio ei ole enää korkea.

Hyödykkeitä tulisi tarkastella kuten mitä tahansa muutakin sijoituskohdetta ottaen huomioon sijoittajan aikahorisontti ja riskiprofiili. Hyödykkeen ostaminen silloin, kun sen hinta on alhainen ja sen tulevaisuudennäkymät vaikuttavat vahvoilta perustuen fundamentteihin, on aina hyvä ostohetki pitkällä tähtäimellä.

Miten ostan öljyhyödykkeitä?

Yksilö voi ostaa öljyhyödykkeitä joko ostamalla öljyhyödyke-ETF:n, ostamalla öljy-yhtiöiden osakkeita tai ostamalla öljyfutuureja välitystilin kautta.

Ovatko hyödykkeet hyvä sijoitus?

Kuten mikä tahansa sijoitus, hyödykkeet voivat olla hyvä sijoitus, mutta niihin liittyy myös riskejä. Sijoittajan on ymmärrettävä sen hyödykkeen markkinoita, jolla hän haluaa käydä kauppaa, esimerkiksi sitä, että öljyn hinta voi vaihdella Lähi-idän poliittisen ilmapiirin perusteella.

Sijoitustyypillä on myös merkitystä; ETF-rahastot tarjosivat enemmän hajautusta ja pienempiä riskejä, kun taas futuurit ovat spekulatiivisempia ja riskit ovat suurempia marginaalivaatimusten vuoksi.

Sitä huolimatta hyödykkeet voivat olla suoja inflaatiota vastaan, ja erityisesti kulta voi olla suoja markkinoiden laskusuhdanteita vastaan.

Miten aloitan hyödykekaupan?

Voit aloittaa hyödykekaupankäynnin avaamalla välitystilin ja ostamalla haluamasi hyödykekohtaisen yrityksen tai hyödyke-ETF:n osakkeita sen jälkeen, kun olet tehnyt tutkimuksesi ja määrittänyt juuri sinulle sopivat sijoitukset.

Lopputulos

Hyödykkeisiin liittyy omat riskinsä, kuten mihin tahansa sijoitukseen, mutta ne voivat olla hyvä tapa monipuolistaa salkkuasi, jos ymmärrät sijoituskohteeksi valitsemasi hyödykkeen eri osatekijät.

Yllämainittujen hyödykkeiden lisäksi muita harkitsemisen arvoisia hyödykkeitä ovat muut jalometallit – platina, palladium, hopea – litium, puuvilla sekä elintarvikkeet, kuten kahvi, maissit, kaura, vehnä, soijapavut ja sokeri. Mutta kuten kaikissa sijoituspäätöksissä, tee kuitenkin oma tutkimuksesi tai neuvottele kokeneen välittäjän kanssa.