El Territorio Británico de Ultramar de las Islas Caimán, situado en las Islas del Caribe, es un centro financiero offshore de primer orden para la inversión y los servicios bancarios.
Las Islas Caimán es uno de los centros financieros offshore más populares del mundo, con una gran mayoría que representa casi el 75% de los fondos offshore del mundo.
Se considera el sexto centro bancario offshore más grande del mundo, y la mayor parte de su economía se sustenta en su industria financiera offshore, lo que la convierte en el decimocuarto mayor PIB del mundo.
Las Islas Caimán han registrado más de 100.000 empresas en las últimas décadas, lo que empequeñece la población actual de 60.000 habitantes. Hay varias razones por las que las Islas Caimán son un lugar tan atractivo para almacenar su riqueza en el extranjero.
7 razones por las que los bancos de las Islas Caimán son uno de los mejores del mundo
Los servicios financieros y bancarios internacionales constituyen el 55% de la economía de las Islas Caimán. Hay algunas razones por las que las empresas y los individuos han decidido seguir sus estrategias financieras offshore en las Islas Caimán.
Neutralidad fiscal
Las Islas Caimán se consideran una jurisdicción fiscalmente neutral. El sector bancario offshore de las Islas Caimán es uno de los más transparentes, profesionales y respetados del mundo.
La isla tiene una larga tradición de cultivar un territorio libre de impuestos para residentes y no residentes. No aplican ningún tipo de imposición directa en forma de impuesto sobre la renta, impuesto sobre las ganancias de capital e impuesto sobre el patrimonio, por ejemplo, generalmente siempre se ha recurrido a la imposición indirecta tanto para las empresas como para los particulares.
Si abre una cuenta bancaria individual o corporativa no estará expuesto a ningún tipo de imposición directa, sin embargo, esto no le libera de su obligación fiscal en el país donde reside. Las responsabilidades fiscales no pueden evitarse abriendo una cuenta bancaria en el extranjero y recomendamos que no se intente.
Hay ciertos casos en los que si se es residente de ciertos países no se tributa por los ingresos mundiales que se generan fuera de las fronteras del país. Antes de abrir una cuenta en cualquier lugar es aconsejable que conozca sus obligaciones fiscales locales.
Protección de activos
Los activos individuales y corporativos están protegidos con fuertes leyes corporativas que hacen muy difícil que los acreedores extranjeros tengan acceso a sus cuentas. Las sentencias de los tribunales extranjeros generalmente no se reconocen a menos que haya pruebas de actividad criminal o evasión de impuestos. La transferencia fraudulenta necesita pruebas adecuadas para que se pueda acceder a cualquier cuenta.
Las fuertes barreras de entrada garantizan que sólo el acreedor más persistente podrá conseguirlo.
Leyes corporativas transparentes y conformes
Las Islas Caimán tienen una reputación negativa en los últimos años, sin embargo, están en la lista blanca de la OCDE y cumplen con todas las últimas iniciativas de transparencia. También han adoptado un sistema bancario más regulado, al tiempo que mantienen muchas de las atractivas características de la banca offshore y cumplen plenamente con los acuerdos de intercambio de información, como la FATCA y el CRS.
Si bien esto puede no ser ventajoso para aquellos que buscan el secreto total, es ideal para los que no tienen nada que ocultar.
Esto significa que es poco probable que tenga muchas dificultades por parte de los bancos corresponsales de las jurisdicciones onshore por tener una cuenta offshore en las Islas Caimán.
Aunque los bancos de las Islas Caimán deben compartir la información de las cuentas con los gobiernos de los respectivos países, esto no significa que la información esté disponible públicamente. Toda la información de los clientes se guarda de forma segura y sólo se comparte debido a las iniciativas globales de transparencia fiscal.
Servicios financieros de primer orden en un sistema bancario estable
Las Islas Caimán albergan algunos de los mayores bancos y fondos de inversión offshore del mundo. Cuarenta de los 50 bancos más importantes del mundo tienen sucursales, con más de 500 bancos en las islas.
La industria financiera está muy desarrollada, con sólo unos pocos otros lugares en la tierra que tienen el mismo nivel de sofisticación y servicios disponibles.
Crecimiento de activos
Los bancos de las Islas Caimán dan acceso a una gama muy amplia de oportunidades de inversión rentables que de otro modo no estarían disponibles en su propio país, ya que las Islas Caimán albergan algunos de los mejores fondos de inversión del mundo.
Hay muchos fondos que no están disponibles a nivel nacional y debido a la facilidad de las regulaciones en las Islas hace que sea un destino de inversión ideal.
Facilidad y accesibilidad
La apertura de cuentas es generalmente fácil y sencilla. Hay comprobaciones de CSC y de referencias que se han convertido en la norma en los bancos offshore en la última década. Por lo general, se recomienda abrir una empresa, mientras que el proceso para abrir una cuenta privada o una cuenta corporativa tiene requisitos ligeramente diferentes. Esta última suele requerir documentos de la empresa, así como referencias adicionales y un plazo más largo y una tasa de registro.
El depósito mínimo de apertura para los no residentes es de 1.000 USD, que puede abrirse en persona o a distancia, y todo el proceso se completa en un plazo de 2 a 4 semanas.
Estabilidad económica y política
Además de la variedad de ventajas mencionadas anteriormente, también es importante tener en cuenta que las propias Islas Caimán tienen un entorno económico y político muy estable, junto con un sólido régimen normativo.
Esto es importante cuando se trata de elegir una jurisdicción para colocar sus activos, ya que es un indicador de la viabilidad futura. Más del 50% de la fortuna de las 500 empresas del mundo tienen cuentas o empresas en las Islas, lo que le garantiza que está tomando una decisión bancaria acertada.
¿Debe usted realizar operaciones bancarias en las Islas Caimán?
Las Islas Caimán representan el principal destino bancario extraterritorial del Caribe. Su larga tradición financiera offshore se remonta a muchas décadas atrás y atrae capitales de todo el mundo gracias a su entorno normativo abierto, su acceso a un atractivo fondo de inversión y sus servicios financieros. Es probable que las Islas Caimán sigan dominando el sector bancario offshore en los próximos años.