ファイナンシャル・アドバイザー、株式仲買人、そしてあらゆる種類の投資の専門家は、さまざまな呼称や証明書の海を泳いでいます。 各タイトルにはそれぞれ3文字または4文字の略語があるため、これらの名称は投資アドバイス業界の「アルファベットスープ」として知られています。
最も困難ではあるが金銭的な報酬が得られるタイトルは、経営学修士（MBA）と公認金融アナリスト（CFA）の2つです。 ファイナンシャル アドバイザーになる可能性のある人、または金融や投資のキャリアを考えている人は、その違いを考慮すべきです。
MBA や CFA に時間、リソース、資金を投資すべきでしょうか？
Key Takeaways
- 金融専門家にとって、最も重要な資格は、経営学修士 (MBA) と公認財務アナリスト (CFA) の 2 つです。
- CFAは、少なくとも19ヶ月の独学と3つの試験の合格が必要で、MBAよりも安く（5,000ドル以下）、投資分析、ポートフォリオ戦略、資産配分に特化したものです。
- MBA取得者の平均初任給は約89,000ドル、CFA資格取得者は94,875ドルです。
MBA には、少なくとも 10 万ドルかかるプログラムに 2 年間、常勤して学び、ビジネス界のあらゆる側面をカバーするクラスと、特定の業界に焦点を当てる機会が提供されています。
MBA学習コース
MBAには2年間のフルタイム学習期間があり、ビジネス運営の様々な側面をカバーするクラスがあります。 このような状況下、MBAの取得を目指す方は、ぜひ一度、ご相談ください。 MBAは、ヘルスケア、コミュニケーション、情報システム技術など、自分が最も興味のある分野に応じて、特定のトピックで取得することができます。
MBAのコストと報酬
MBAを取得するには、通常、費用がかかります。 そのため、このような場合、「李錬李」は、「李錬李」と呼ばれます。 MBAの2年間のプログラムは、部屋代、食事代、書籍代、周辺経費を除いて、一流のビジネススクールから10万ドルをはるかに上回る費用がかかります。
MBA卒業生の負債の額は、7万ドル以上と高く、これらは、2020年12月の最新の数字（2017年）だけです。 もちろん、学資援助でこの負担は多少軽減されますし、MBAを目指す社員の費用の一部を負担してくれる企業もあります。 しかし、投資に対するリターンを考えると、それだけの価値があるのかもしれない。 有名校でMBAを取得することは、強固なネットワークはもちろん、意欲や労働意欲の証明となり、雇用主にとってより魅力的な存在となる。
もしあなたが大企業での管理職や、マーケティング、コンサルティング、ファイナンス、投資銀行などの分野を希望するなら、少なくともMBAの取得を検討するのがよいでしょう。
MBA は CFA よりも取得コストが高く、フルタイムの学生である必要がありますが、CFA のために勉強する人は同時にフルタイムの仕事を保持することができます。
CFA
1962年に初めて導入されたCFA資格は、チャーターホルダーと呼ばれる3つの試験に合格すると、投資分析、ポートフォリオ戦略、資産配分などの専門スキルを身につけることができます。 MBAよりも一般的でなく、投資の専門家にとって非常に魅力的な資格です。 テストを管理し、認定を授与するCFA協会によると、30カ国以上の規制機関が、特定のライセンス要件を満たす代理として、認定を認めています。 必要な経費は、試験費用だけです。
CFAは過酷で長期的
手頃な価格ではあるが、CFAを取得するために必要な時間は相当なものである。 CFA試験には3つのセクションがあり、それぞれ6時間かかります。 各セクションに合格しなければ、次のセクションには進めません。
そのため、もし受験者が最初の受験ですべてのセクションに合格したとしても、CFAを目指すには少なくとも19ヶ月の道のりが必要です。 実際、CFA 協会によると、受験者は各セクションのために平均 300 時間の学習を費やし、すべてのセクションに合格するために平均 4、5 年かかるといいます。 各セクションの合格率は、ある年で 43% 前後で推移しており、CFA はあなたが直面する可能性のある最も過酷な試験の 1 つとなっています。
実際、一般的には CPA 試験よりも合格が難しく、多くの学習を必要とするという意見が主流となっています。 そして、その試験は楽勝とは言い難いものです。 CPA情報とレビューサイトAnother71のフォーラム・コメンテーターは、両方の試験に精通しており、一般的にCFAは、より多くの学習時間を必要とする大きな挑戦であると見ています。 しかし、CFA試験には監査問題が含まれているため、会計のバックグラウンドがある人は有利であると指摘しています。
やる気のある人は、MBAとCFA資格の両方を取得して、ビジネス、富、ポートフォリオ管理の幅広い側面とより特殊な側面両方のトレーニングを受けています。
Payscale の調査によると、CFA の全国平均給与は 92,000 ドルです。 どんなプロフェッショナルが CFA を取得するのでしょうか？ CFA協会で教育部門のマネージング・ディレクター兼共同リーダーを務めるスティーブン・ホラン博士（Ph.D.、CFA、CIPM）は、「CFA資格が最も関係しているのは、リサーチアナリストやポートフォリオマネジャーになる可能性がある人たちです」と述べています。 「しかし、この資格は投資に関するゼネラリストの資格である。 トレーダー、ブローカー、学者、リスクマネージャー、規制当局者、最高経営責任者など、さまざまなキャリアに役立つ資格として、ますます注目されています。 これらの非伝統的な職務は、資格保持者の唯一最大のカテゴリーである。” 意欲的な人の中には、MBA と CFA の両方を追求する人もいます。
「MBA と CFA プログラムは、多くの点で補完的です」と、ホーランは指摘します。 また、「従来の MBA プログラムは、CFA プログラムよりも幅広く、経営、マーケティング、戦略などのトピックをカバーしていますが、CFA プログラムは、通常の MBA プログラムよりも投資管理を深くカバーしています」と、Horan は付け加えています。
MBAとCFAを両方持っていることは、ポートフォリオや企業経営のポジションで特に価値があると、Horanは付け加えています。 MBAを取得していれば、当然、コーポレート・ファイナンスの職務に就くことができるため、CFA資格取得者の活躍の場は広がっています。 CFAプログラムの受験者の平均年齢は約28歳ですが、最近では若い学生が学校の最終学年やその後すぐにプログラムに参加することが多くなっています。
The Bottom Line
MBAとCFAを両方持っていることは、ポートフォリオや企業経営のポジションで特に価値があると、ホランは付け加えています。 また、MBAを取得していれば、当然、コーポレート・ファイナンスのポジションに就くことができるため、CFA資格取得者の活躍の場はますます広がっています。 CFAプログラムの候補者の平均年齢は約28歳ですが、最近では若い学生が学校の最終学年またはその直後にプログラムに参加することが多くなっています。
一部の大学院では、MBAのコースワークの中でCFAプログラムを教えており、学生は学位の取得と資格取得の準備をほぼ同時に行うことができます。 しかし、CFAは、マネーマネージャーや登録投資顧問、多くのファイナンシャルアドバイザーが最初の仕事と最初の訓練と背景を得るタイプの会社で働くプロの投資家に広く切望されている。