Charles Schwab & Co.
Charles Schwab & Co.は手数料ベースの財務アドバイザー会社で、投資運用、財務計画やロボアドバイザーなど、数多くのサービスを行っている。 2,100人以上のアドバイザーが在籍し、運用資産（AUM）は3兆5,600億ドルで、シュワブは米国最大の金融サービス企業に容易にランクインする。
Charles Schwab Background
Charles Schwabは1971年に設立されました。 現在では、チャールズ・シュワブ・コーポレーション（CSCorp）の100％子会社として事業を展開しています。 また、「au」「ソフトバンク」「ソフトバンクモバイル」の各社は、「au」「ソフトバンクモバイル」「ソフトバンクモバイル」「ソフトバンクモバイル」「ソフトバンクモバイル」「ソフトバンクモバイル」「ソフトバンクモバイル」「ソフトバンクモバイル」「ソフトバンクモバイル」「ソフトバンクモバイル」「ソフトバンクモバイル」「ソフトバンクモバイル」「ソフトバンクモバイル」「ソフトバンクモバイル」「ソフトバンクモバイル」「ソフトバンクモバイル」「ソフトバンクモバイル」「ソフトバンクモバイル」「ソフトバンクモバイル」「ソフトバンクモバイル」「ソフトバンクモバイル」の各社で構成されています。 また、公認金融アナリスト（CFA）や公認会計士（CPA）も含まれています。
チャールズ・シュワブはどのような顧客を受け入れているのでしょうか。
チャールズ・シュワブ最低口座サイズ
チャールズ・シュワブでは、単一の最低口座サイズを制定しているわけではありません。
- Schwab Private Client: $500,000
- Schwab Advisor Network: $500,000
- Schwab Managed Portfolios: $25,000
- Managed Account Select
- Mutual funds.Inc: 100ドル
- 上場投資信託（ETF）：最低1株
- セパレート・マネージド・アカウント
- 株式：10万ドル
- 債券：25万ドル
- バランス：25万ドル
- トーマスパートナーズ®ストラテジー。 No set minimum
- Windhaven Investment Management: $100,000
- Schwab Intelligent Advisory: $25,000
チャールズ・シュワブの提供サービス
Charles Schwabでは数多くの顧問サービスを提供しています。 以下、同社が提供するサービスをご覧ください。
- Schwab Private Client (SPC)
- Dedicated team of advisors
- 資産管理
- 退職所得計画
- 遺産計画
- 保険分析および計画
- 投資管理
- Asset allocation (資産配分)
- シュワブアドバイザーネットワーク
- 約200社の独立系アドバイザリーファームによるアドバイス
- 投資運用
- カスタマイズしたファイナンシャルプランニング
- 他の金融専門家との連携（弁護士・公認会計士・税理士・会計士など）。 会計士など
- Schwab Managed Portfolios (SMP)
- 専門家が運用する投資ポートフォリオ
- 定期的な投資監視
- 必要に応じてリバランス
- Managed Account Select
- 個人の財務状況についてシュワブのコンサルタントとミーティング
- 第三者によるポートフォリオ監督
- Sanfle (S/M)
- 専門家がポートフォリオに参加することにより、個人の財務状況に影響を与えることができます。
- 投資戦略選択後の第三者資産運用会社
- 利用可能な投資戦略の範囲
- Charles Schwab Investment Advisory (CSIA) による評価と監視
- ThomasPartners®戦略
- 投資運用による退職計画
- 2種類の株式と固定資産-1,000万ドル
- 投資運用によるリタイアメント計画
- 2種類の株式と固定資産-1,000万ドル
- グローバル分散投資によるポートフォリオ運用
- 主にETFで構成されるポートフォリオです。 但し、株式、債券
- 資産配分計画および調整
- リバランス
- 自動投資管理および人的助言の組み合わせ
- オンライン・プランニング
- 必要に応じて自動リバランス
Charles Schwab Investment Philosophy
Because Charles Schwab offers such a expandive array of services and has wide network of advisors and partnered independent advisory firms, 投資哲学は、必ずしも一本化されているわけではありません。 とはいえ、シュワブ全体としては、分散投資を重視している。 この原則は、顧客の資産を市場全体だけでなく、様々な投資タイプに投資することを指示するものである。 一般的に、シュワブは顧客のポートフォリオに株式、債券、ミューチュアルファンド、ETFのいくつかの組み合わせを使用します。
チャールズ・シュワブでの手数料
Charles Schwabには、その幅広いプログラムとサービスに対していくつかの異なる手数料表があります。
シュワブ・プライベート・クライアント・プログラムでは、従来の年会費とは異なり、資産に応じた年率（APR）を請求しています。 この手数料を計算するために、当社は毎日お客様の口座残高に1/365のAPRをかけます。 これらの料金は後払いで請求されます。
| シュワブ プライベート クライアント料金 | ||||
| 運用資産 | 年間パーセンテージ（APR） | |||
| 最大1MM | 1MMまで | 0.5M まで | 0.5M まで | 1MM まで | 1M まで80% |
| 次の$1MM | 0.75% | |||
| Next $3MM | 0.70% | |||
| Over $5MM | 0.30% | |||
Schwab Managed Portfoliosプログラムでは年間手数料も四半期単位で請求されています。 シュワブはこれらの手数料を、各四半期の最終日にお客様の口座に自動的に請求します。
| SMP Mutual Fund Blendの手数料 | |
| 1日の適格資産 | 年間プログラム手数料 |
| 最初の10万米ドル | 0.00% | $1,000,000,000,000,000,000円 |
| 次の15万ドル | 0.70% |
| 次の25万ドル | 0.0% |
| 0.1% | |
| 0.50% | |
| Next $500,000 | 0.30% |
| Over $1,000,000 | 0.50% |
| SMPミューチュアルファンド第三者割当手数料 | |
| 対象資産 | 年間プログラム手数料 |
| First $100,000 | 0.0% | Day $100,000 | Final Size |
| 次の$150,000 | 0.70% |
| Next $250,000 | 0.50% |
| Next $500,000 | 0.30% |
| 1,000,000 以降 | 0.50% |
| SMP ETFブレンドおよび第三者の手数料 | ||
| 対象資産 | 年間プログラム手数料 | |
| 最初の$ 100,000 | 0.00 ドル | 対象資産 |
| 次の40万ドル | 0.75% | |
| 次の50万ドル | 0.65% | |
| 100万ドル超 | 0.75% | 1,500,000ドル |
マネージド・アカウント・セレクト・プログラムでは、シュワブは交渉可能な資産ベースの手数料を請求し、どの投資戦略を使うかに基づいて決定される。 シュワブでは、リスクの高い投資戦略に対して高い手数料を課す傾向があります。 以下の表は年率ですが、シュワブは四半期ごとに顧客に請求します。
| Managed Account Select Fees | |||||
| 資産 | 株式戦略 | 分散投資 | Diversified ポートフォリオ | Windhaven Strategies | Balanced and Equity Index Strategy |
| First $500K | 1.35% | 0.95% | 0.95% | 0.95% | |
| Next $500K | 1.33% | 0.90% | 0.95% | 1.35% | 0.90% |
| Next $1MM | 1.30% | 0.80% | 0.80% | 0.80% | 0.80% |
| Over $2MM | 1.05% | 0.70% | 0.80% | 0.70% | 0.70% |
| Managed Account Select Fees (cont.)) | ||||
| 資産 | トーマスパートナーズ配当成長戦略 | トーマスパートナーズバランスインカム ストラテジー | フィクスト・インカム戦略 | 地方債ラダー戦略 |
| 最初の50万ドル | 0.90% | 0.80% | 0.65% | 0.35% |
| Next $500K | 0.80% | 0.70% | 0.60% | 0.35% |
| Next $1MM | 0.70% | 0.60% | 0.57% | 0.30% |
| Over $2M | 0.30%0.20% | 0.40% | 0.45% | 0.25% |
シュワブ インテリジェント アドバイザリーを利用するすべての顧客は年会費0.28%、口座全体の四半期手数料上限900ドルである。 そのフォームADVによると、シュワブは「四半期の各暦日の、現金を除く、クライアントのSIAアカウント（s）の資産の日額に、適用される日額手数料率（すなわち、年率0.28％をその年の日数で割る）を掛け、四半期の各暦日の手数料を合計する」ことで四半期手数料を計算する。
以下の表で、シュワブの管理サービスに対する手数料と同様の財務アドバイザー会社のものを比較してみてください。
| *手数料の見積もりは、各社が提供するサービスの基本手数料の最大値のみを考慮したものです。 また、マネージャーフィーやその他の手数料を支払う場合もあり、その額は様々です。 **すべての数値は、Bob Veresの2017年Planning Profession Fee Surveyによる料金水準の中央値に基づいています。 上記の試算は、あくまでAUMのみの手数料を考慮したものです。 追加費用により、総費用はより高くなる可能性があります。 | |||
| 推定手数料比較* | |||
| お客様の資産 | チャールス・シュワブ・マネージドアカウント・セレクト株式戦略手数料 | 国内アドバイザリー手数料中央値** | |
| $500K | $6.0750 | $5,000 | |
| $1mm | $13,400 | $8,500 – $10.000。000 | |
| $5mm | $57,900 | $25,000 – $32,500 | |
| $10mm | $110,400 | $50.00 | |
| $5mm | $50.00000 | ||
注意すべき点
チャールズシュワブのファイナンシャルアドバイザリーサービスの中には、投資家によっては達成が困難な最低口座サイズの条件が設定されているものがあります。 これらの規定の多くは富裕層の閾値を下回りますが、チャールズ・シュワブの最低額は25万ドルを超えるものがほとんどです。 一般的に、より個人的なサービスほど、より多くの投資が必要になります。
現在および将来の顧客は、チャールズ・シュワブが過去に法的および規制上の開示を行っていることにも注意する必要があります。 詳細は以下をご覧ください。
Disclosures
この規模の会社としては珍しくありませんが、チャールズ・シュワブには、SECに提出したフォームADVに記載されている開示事項が多数あります。 これらは以下の通りです。
- Firm or an advisory affiliate
- Violation of SEC or Commodity Futures Trading Commision (CFTC) regulations or statutes
- An order from the SEC or CFTC filed against the firm or an advisory affiliate in connection with an investment-> Farm for the SEC for an advisory affiliate in the SEC or CFTC for the firm in an investment->
- An order for the SEC or CFTC for the Firm in an advisory related with an investment関連する活動
- SECまたはCFTCが発行した停止命令または金銭的ペナルティ
- 規制当局に関連する各種開示物。 投資関連規制の違反への関与、投資関連行為に関連した命令など
- 自己規制機関に関する各種開示情報 虚偽の陳述または省略、規則違反への関与など
- 国内外の裁判所に関する各種開示事項：過去10年以内の投資関連活動に関する差止め、投資関連規則違反、和解契約に基づく投資関連民事訴訟の却下
Opening Account With Charles Schwab
もしあなたがチャールズシュワブで仕事をしたいならば、その近くのオフィスに立ち寄ってみてはどうでしょうか？ そのため、このような場合、「next」ボタンをクリックすることで、「next」ボタンをクリックしたことになります。 また、(866) 855-9102 に電話するか、シュワブ担当者とオンラインチャットをすることもできます。このような状況下、「憧れ」の存在である「憧れ」を実現するために、「憧れ」を実現するために、「憧れ」を実現するために、「憧れ」を実現するために、「憧れ」を実現するために、「憧れ」を実現するために、「憧れ」を実現するために、「憧れ」を実現するために、「憧れ」を実現するために…………………………………… スマートアセットの無料ツールは、5分であなたの地域のファイナンシャルアドバイザーとマッチングします。