経験豊富な投資家なら誰でも、1つのバスケットにすべての卵を入れることができないことを知っています。 これらはさらに細かく分類することができ、同じ特徴を持つ資産をグループ化します。大型株、金融、国債はその一例です。 これらは、他の財やサービスに変化させることができる基本的な商品です。 新しいトレーダーと経験豊富なトレーダーの両方に、さまざまな商品投資があります。 しかし、飛躍に向かう前に、検討すべき最良のものを含め、商品投資について知っておくべきいくつかの重要なことをご紹介します。
Key Takeaways
- 商品への投資は、分散、インフレに対するヘッジ、超過プラス収益を提供できます。
- 投資家が単一の商品または経済の一部門を追跡すると、変動が発生する可能性があります。
- 投資家は、商品ベースの先物、株式、ETF、投資信託を取引したり、金塊などの現物を保有したりできます。
- 最もよく取引される商品には、石油、金、卑金属の3つがあります。
商品取引は、株式や債券が取引される以前から、何世紀も前にさかのぼります。 異なる文化や人々を結びつける、とても重要なビジネスだったのです。 初期の香辛料やシルクから、現在これらの資産が取引されている取引所まで、商品は今でも人気のある投資手段です。
商品市場に参入することを望む投資家は、いくつかの異なる方法でそうすることができます。 商品好きの投資家は、現物の商品に直接投資するか、商品会社、投資信託、または上場投資信託（ETF）の株式を購入することで間接的に投資することを検討することができます。 一般的に、インフレ率の高い時期にはコモディティの需要が高くなる傾向があり、これが価格を押し上げる。 また、米ドルに対する賭けとしても有効です。したがって、グリーンバックが下落すると、商品価格は上昇します。
分散投資の利点とは別に、商品投資でリターンを最大化できる可能性があります。 商品価格は為替、金利、世界経済を通じて市場の変動に左右されますが、世界的な需要は旺盛です。 これは、特にコモディティを扱う企業の株式に全体的にプラスの影響を与え、投資家にとってプラスのリターンとなります。
固有のリスク
1つ心に留めておくべきことは、コモディは他の種類の投資、特に単一の商品または経済の特定のセクターを追跡するファンドよりもはるかに変動する傾向があることです。
先物は、商品先物取引委員会（CFTC）によって厳しく規制されています。
先物を取引する投資家は、それが投機を伴うことを覚えておく必要があります。 先物契約は、基礎となる商品またはインデックスを追跡することを含みます。 これは、契約のパフォーマンスに影響を与える可能性があり、したがって、投資家に負の（または正の）差を与える。 また、先物には、原資産である商品とは別に管理しなければならない独自のリスクが伴います。
Pros-
Protect against inflation
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Diversify a portfolio
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Hedge against the underlying commodities. 基準通貨の下落
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価格リスクのヘッジに役立つ
短所-
変動率が高くなること。 他の投資と比較した場合
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コモディティのマージン取引は大きな損失をもたらす可能性がある
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結果が不確実な取引の性質
原油
上記のように、このように、この商品には様々な特徴があります。 コモディティへの投資は様々な方法があります。 原油が生産された後、原油は精製され、私たちが自動車の燃料として使用するガソリンを含む多くの異なる製品になります。 しかし、それはガソリンだけにとどまりません。 石油から作られる製品には、プラスチック、医薬品、リノリウム、帯状疱疹、インク、化粧品、合成繊維、溶剤、肥料、アスファルトなど、何千ものものがあります。 原油は一般に、需要と供給の法則に反応する。 需要が高ければ、供給は少なくなる。 そうなれば、価格は上昇する傾向にある。 一方、需要が減退すると、供給が安定し、価格が下がる。 たとえば、夏のドライブシーズンなどガソリン需要が多いときは、給油所での価格が上昇し、原油価格が上がる。
同様に、経済成長の続く中国やインドなどの発展途上国の需要も、価格を押し上げている。 また、地政学も原油価格に大きな影響を及ぼしている。
原油に投資する方法
原油の現物に投資することは、他の商品ほど簡単ではありません。 投資家としては、商品を直接所有する最も直接的な方法である先物を検討することができます。 しかし、先物は変動が激しく、それなりの資金が必要である。 また、多くの知識を必要とするため、投資初心者にはあまり向いていません。
投資家は、石油会社の株式や原油の投資信託、あるいはETFの購入を検討することができます。 これらの商品は株式と同じように取引所で取引されているので、入手しやすい。 米国石油ファンドがその一例です。
その他の選択肢としては、石油会社の株式に直接投資する投資信託やエネルギーセクターETFの株式を購入する方法があります。
金
金市場は多様性と成長を誇っています。 宝飾品、技術、中央銀行、投資家などに使用され、世界経済の中でさまざまな時期にその市場を生み出しています。 貴金属は伝統的に安全な投資対象であり、インフレに対するヘッジとなってきました。 ドルが下がれば、金の価格が上がるのは間違いない。
原油と同じで、需要が増えれば、金の価格も同じように上がる。 さらに、金を保有する中央銀行が、金を買い増して通貨準備を分散させることを決定した場合にも、価格は影響を受けます。 現物を保有したい投資家は、金塊やコインを購入することでそれを実現することができます。 しかし、これは貸金庫や金庫のような保管場所にお金を払わなければならないことを意味します。
もう一つの方法は、原油と同様に、先物契約を経由することです。 契約では、投資家は最初の証拠金を預ける必要がある。 しかし、やはり、この種の投資にはリスクがある。 価格が上昇すれば、投資家は利益を得ることができる。 しかし、価格が下がれば、投資家は資金を失うことになります。
株式やETF、投資信託のオプションも豊富にあります。 金地金銘柄では、投資家は生産者だけでなく、探査や採掘の企業も対象としています。 一方、金ETFは、貴金属の価格に連動しながら、貴金属へのエクスポージャーを提供します。 例えば、SPDR Gold Share ETFは、投資家に、金塊を所有することなく、金塊に接触させます。
ベースメタル
ベースメタルは、建設や製造などの商業および産業用途で使用される一般的な金属です。 アルミニウム、亜鉛、銅などが良い例です。 これらは比較的安価で、世界中で普通に見られるため、供給は一般に安定しています。 しかし、豊富にあるため、価格は貴金属よりもはるかに低い傾向にあります。 しかし、ベースメタルの用途の広がりと、特に中国やその他の発展途上国からの世界的な需要の高まりが、価格にプラスの影響を与え続けています。 その代わり、アルミ会社のアルコアや鉄鋼会社のU.S.スチールのようなベースメタル企業の株を保有することは、足元を固めるのに有効な方法です。 さらに、SPDR Metals & Mining ETFのようなETFを保有することで、金属や鉱業に関わる企業へのエクスポージャーが得られます。
コモディティの買い方のFAQ
コモディティに投資するには、どのようにすればよいですか？
コモディティに投資する最も良い方法は、コモディティETF（上場投資信託）を利用することです。 ETFは、株式のように購入できるため取引が容易で、分散効果があり、先物のように信用取引ではなく、一般的に経費率も低くなっています。
コモディティを購入するのに最適な時期というのは特にありません。 コモディティはインフレに対するヘッジであるため、高インフレ期の前に買うことは良い投資戦略です。 しかし、いつインフレが起こるかを予測するのは難しいし、ほとんどの先進国ではもう高いレベルのインフレは起きていない。
商品は、投資家の時間軸とリスクプロファイルを考慮して、他の投資と同様に見るべきである。
どのように石油製品を買えばよいのでしょうか？
個人が石油商品を買うには、石油商品ETFを購入するか、石油会社の株式を購入するか、証券口座を通じて石油先物を購入する方法があります。
他の投資と同様に、コモディティは良い投資となり得ますが、リスクも伴います。 例えば、原油価格は中東の政治情勢によって変動する可能性があります。
また、投資の種類も重要で、ETFはより多様で低リスクですが、先物はより投機的で、証拠金規制のためにリスクは高くなります。
とはいえ、コモディティはインフレに対するヘッジになり得ますし、特に金は市場の下落に対するヘッジになり得ます。
コモディティ取引を始めるには？
コモディティ取引を始めるには、まず証券会社の口座を開設し、自分に合った具体的な投資先を調査した上で、希望のコモディティ専門会社やコモディティETFの株を購入するのがよいでしょう。
The Bottom Line
コモディティには他の投資と同様にリスクが伴いますが、投資対象として選んだ商品のさまざまな側面を理解していれば、ポートフォリオを分散する良い方法となります。
上記の商品以外にも、貴金属-プラチナ、パラジウム、銀-リチウム、綿、コーヒー、トウモロコシ、麦、小麦、大豆、砂糖などの食料品などが検討すべき商品としてあげられます。 しかし、すべての投資判断と同様に、自分で調べたり、経験豊富なブローカーに相談したりしてください。
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