Az üzleti vállalkozásokba való befektetés a fejlődésük korai szakaszában kiváló lehetőséget kínál a vagyon gyarapítására, különösen a hagyományosabb befektetési stratégiákkal összehasonlítva.
Bár kevésbé gyakori, a kisvállalkozásokba való befektetés többszöröse hozamot hozhat, mint a tőzsdén jegyzett vállalatokba való befektetés.
Ha hosszú távú stratégiai vagyont szeretne építeni a portfóliójában, a kisvállalkozások növekedésének és ápolásának az egyik legfontosabb prioritása kell, hogy legyen. Lebontjuk az üzleti befektetések különböző típusait, és azt, hogyan kezdhet hozzá a vagyonépítéshez és a bevételek növeléséhez.
Mi a kisvállalati befektetés?
A kisvállalkozásokba úgy fektethet be, hogy tőkét kölcsönöz a vállalkozásnak vagy vállalati részvényeket vásárol. Azáltal, hogy kölcsönt nyújt egy vállalkozásnak vagy cégrészesedést vásárol, kamat, osztalék vagy értéknövekedés formájában hozamot érhet el.
Ha kölcsön formájában tőkét biztosít egy vállalkozásnak, azt idővel kamatokkal növelten vissza kell fizetnie.
Ha részvényeket vásárol, ez a tulajdonjog idővel feljogosítja Önt a vállalkozás nyereségének egy részére. Azt is lehetővé teszi, hogy hasznot húzzon, ha a vállalat terjeszkedik, mivel a részvényei idővel értékesebbé válnak.
Hogyan működik a vállalkozásba való befektetés?
Függetlenül attól, hogy egy vállalkozás egy korai fázisban lévő induló vállalkozás vagy egy nagy multinacionális vállalat, ugyanazok az alapvető szabályok érvényesek.
A vállalkozásba való befektetés úgy történik, hogy adósságot vagy részvényt vállal a vállalatban. Bár igaz, hogy mindkettő ígéretes hozamot hozhat, vannak lényeges különbségek, amelyeket érdemes megjegyezni.
Az adósság- és tőkefinanszírozás
A vállalkozásokba való befektetés megismerése az adósság- és tőkefinanszírozás közötti legfontosabb különbségek megértésével kezdődik.
Az adósságbefektetés esetében a vállalkozás az Ön, a befektető számára vesz fel kölcsönt. Ahelyett, hogy hagyományos bankhitelt venne fel, a vállalat úgy döntött, hogy egyéni befektetőktől biztosít üzleti finanszírozást egy meghatározott kamatláb mellett.
A tőkebefektetések alternatívaként a befektetőnek tulajdonrészt kínálnak a vállalatban. Gyakorlatilag a vállalat részvényeinek tulajdonosai a vállalat egy részét birtokolják (azaz bármilyen százalékos legyen is a részvény), és következésképpen jogosultak a vállalat által termelt bevételek és osztalékok megfelelő hányadára.
Tőkebefektetések
A tőkebefektetések a vállalat részvényeinek megvásárlásán keresztül történő üzletrészvásárlást jelentik. Egy vállalat részvénycsomagjának megvásárlása feljogosítja Önt a vállalkozás által termelt bevételek vagy eszközök egy részére.
A nagyobb tőzsdék, mint például a Nasdaq és a New York-i tőzsde olyan piacterek, ahol törzsrészvényeket vásárolnak és adnak el. Ez a részvényforma a legnépszerűbb részvényeszköz, és általában erre utalnak az emberek, amikor azt mondják, hogy részvényekbe fektetnek.
A nemzeti tőzsdéken kívül azonban más módon is lehet részvényekbe fektetni. Míg a tőzsdék segíthetnek a nagy multinacionális vállalatokba való befektetésben, sok befektető sikerrel jár, ha helyi vállalkozásokba vagy új üzleti vállalkozásokba fektet be.
A részvénybefektetések gyakran sok pénzt hozhatnak a befektetőknek, mivel a részvényárak idővel emelkednek. A részvényárak azonban meredeken eshetnek, így ezek a befektetések bizonyos fokú kockázattal járnak.
Osságinstrumentumok
A tőkebefektetésekkel ellentétben, az adósságfinanszírozással történő befektetés egy vállalkozásba nem jogosítja fel Önt arra, hogy idővel részesedjen a vállalat nyereségéből. Ehelyett a pénz kölcsönzése egy vállalkozásnak rendszeres kifizetésekre jogosítja Önt kamatokkal együtt, amíg a kölcsönt vissza nem fizetik.
Ez a kisvállalkozásokba való befektetés alacsonyabb kockázatú módszere. Mivel a hitelviszonyt megtestesítő eszközök kevésbé ingadoznak a piacon, értékük általában kevésbé ingadozik az idő múlásával.
A kötvények és a jelzálogbefektetések a hitelviszonyt megtestesítő eszközök formái. Ezeket a befektetési formákat előre meghatározott kamatláb mellett fizetik vissza. Egy vállalat felszámolása esetén a kötvénytulajdonosok kapják meg elsőként a kifizetést.
Hogyan fektessen be egy kisvállalkozásba
Ha egy vállalkozásba szeretne befektetni akár adósság, akár részvény formájában, számos olyan lépés van, amelyet érdemes követnie, hogy csökkentse a kockázatot és javítsa a pozitív hozam elérésének esélyét.
Source Deals
Ha kisvállalkozásokba szeretne befektetni, először is meg kell találnia az üzleti befektetési lehetőségeket – nevezetesen olyan vállalatokat, amelyek finanszírozást keresnek.
Ne feledje, hogy nem minden vállalat keres befektetőket. Előfordulhat, hogy nem állnak készen arra, hogy lemondjanak a tulajdonjogukról, vagy lehet, hogy már teljesen meghosszabbodtak, és nem tudnak további hitelkifizetéseket teljesíteni.
Találkozz a vállalat vezetőivel
Mihelyt talált egy lehetőséget, fontos, hogy találkozzon a vállalat vezetőségével. Ez kiváló alkalom arra, hogy megtudja, mit szeretnének elérni, és mire kívánják felhasználni a finanszírozást.
Ez egy lehetőség arra, hogy megtapasztalja az üzletet, amelybe befektethet, és a vállalat vezetőinek jellemét. Ezek az emberek az Ön potenciális partnerei, és ez az esélye annak eldöntésére, hogy ők-e azok az emberek, akikkel együtt szeretne üzletelni.
Due Diligence vizsgálat elvégzése
A következő lépés, amikor egy kisvállalkozásba fektet be, hogy alaposan megvizsgálja a vállalkozást, valamint annak pénzügyi adatait és potenciális életképességét. Ez jelentheti a könyvek felülvizsgálatát, a fennálló hitelek áttekintését vagy a vállalat által értékesített termék vagy szolgáltatás piaci tanulmányának áttekintését.
Elképzelhető, hogy megfontolja a cég vezetőségének vagy más tulajdonosainak háttér- vagy hitelképességi ellenőrzését.
Tárgyalja meg a feltételeket
Mihelyt elvégezte a vállalkozás átfogó felülvizsgálatát, ki kell dolgoznia egy feltétellapot vagy finanszírozási szerződésmintát, ha finanszírozást kíván ajánlani a vállalkozásnak.
Mihelyt összeállított egy részletes vázlatot arról, hogy mit hajlandó felajánlani, azt át kell néznie a vállalat vezetőivel. Miután megállapodtak a nagy vonalakban, kidolgozhatják a finomságokat.
Az üzlet megkötése
Miután megállapodott a vállalat vezetőivel, meg kell kötnie a finanszírozási szerződést, hogy véglegesítse a vállalkozásukba történő befektetését.
Ez az a pillanat, amikor aláírja a megállapodásokat, és rendelkezésre bocsátja az Ön által felajánlott tőkét. Cserébe megkapja a vállalat részvényeit vagy egy aláírt szerződést, amely tükrözi a kölcsön feltételeit, és felvázolja, hogyan és mikor kerül visszafizetésre.
A legjobb vállalkozások, amelyekbe érdemes befektetni
Itt van néhány jó vállalkozás, amelybe érdemes befektetni a jelenlegi előrejelzések alapján.
Könyvelés
Az alacsony általános költségek és a piacra lépés viszonylag egyszerű akadályai miatt a könyvelőcégek növekedési lehetőségeket kínálnak a kisvállalkozói befektetők számára.
Függetlenül attól, hogy saját könyvelési szolgáltató céget szeretne alapítani engedéllyel rendelkező, képzett tanácsadókkal és könyvelőkkel, vagy egy már működő cég részvényeit szeretné megvásárolni, ez a dinamikus iparág az elkövetkező években növekedés előtt áll.
Jogi szolgáltatások
Nem számít, hogy hol él, időről időre mindenkinek szüksége van ügyvédi tanácsadásra. A jogi szolgáltatások és a kis butik ügyvédi irodák általában nagy, ha nem is állandó keresletet hordoznak. Az ügyvédi irodák, mérsékelt rezsiköltségekkel, szilárd lehetőséget jelentenek a kisvállalati befektetések számára.
Míg az emberi tőke költségei (azaz az ügyvédek, hivatalnokok és asszisztensek fizetése) magasak lehetnek, az ügyvédi irodák átlagosan magas nettó haszonkulcsot termelnek. A legjövedelmezőbb ügyvédi irodák a nagyvárosi területeken akár 50%-os haszonkulcsot is elérhetnek.
A jogi szolgáltatások legjövedelmezőbb területei közé tartoznak:
- A szellemi tulajdonjog (azaz, szerzői jog, védjegyek)
- Személyi sérüléssel kapcsolatos jog
- Bűnügyi jog
- Munkajog
- Trösztök és hagyatékok
Szövegírás
A mai gazdaságban a képzett szövegírók többet keresnek, mint valaha. A távmunkára való képességüknek köszönhetően a szövegíróknak magas haszonkulcsuk is van. A szövegírók otthonuk, kávézójuk vagy könyvtáruk kényelméből szemet gyönyörködtető weboldal-szövegeket, hirdetéseket, hírleveleket, blogbejegyzéseket és egyebeket készítenek.
A szövegírás és a webfejlesztés alacsony belépési korlátokkal és gyakorlatilag általános költségek nélkül jó lehetőségeket kínál a lelkes kisvállalkozói befektetők számára. Ne feledje, hogy egy online szövegíró ügynökség sikere attól függ, hogy képes-e skálázódni, ami viszont tehetséges írókból álló csapatot igényel, amely képes betartani a határidőket és lépést tartani a kereslettel.
Takarítási szolgáltatások
Mivel több a kettős jövedelmű háztartás az Egyesült Államokban, egyre kevesebb lakástulajdonos marad otthon, hogy a háztartási feladatokra koncentráljon. Ehelyett ezeket a feladatokat a takarítószolgálati dolgozók vállára helyezik, akik elvégzik ezeket a rutinfeladatokat, gyakran egészséges felárral.
A takarítási szolgáltatások gyakori franchise-lehetőségek. A franchise különösen vonzó lehetőséget jelent a befektetők számára, mivel a franchise-adók már összeállítottak egy útitervet a sikerhez.
Orvosi és fogorvosi rendelők
Ha olyan vállalatokba szeretne befektetni, amelyek szinte garantáltan megbízhatóan erős rövid és hosszú távú nyereséget termelnek, fontolja meg az orvosi vagy fogorvosi rendelőkbe és klinikákba való befektetést. A népesség elöregedésével az orvosok és más egészségügyi szakemberek iránti kereslet az elkövetkező években növekedni fog.
Míg az egészségügyi ágazat bérköltségei magasak, ezeket ellensúlyozhatják az orvosi szolgáltatások költségei.
Mobil étkeztetés és partiszolgáltatások
A mobilgazdaság térnyerése új, keresett munkahelyeket teremtett az elmúlt években. Mivel a kényelem a fő értékesítési szempont, a mobil ital- és vendéglátóipari cégek magas árréssel nyújthatnak szolgáltatásokat partikon, esküvőkön és egyéb rendezvényeken.
Bár az italokhoz és ételekhez kapcsolódó indulási költségek magasak, az árcédula bőven kompenzálja a költségeket.
Kisvállalkozások, amelyeket a befektetőknek kerülniük kell
Az üzleti befektetések ismeretéhez az is szükséges, hogy tudjuk, hol és mikor nem érdemes befektetni. Mivel egyes iparágak sokkal kevésbé valószínű, hogy jelentős nyereséget termelnek, távol kell tartania magát attól, hogy bizonyos szektorokba fektessen be.
A jelenleg legrosszabbul befektethető iparágak közé tartoznak:
- Olaj- és gázkitermelés
- Iralkoholgyártás
- Bányászati támogató szolgáltatások
A kisvállalkozói befektetési stratégia növekedésre való pozicionálása
Néha nem elég, ha saját kisvállalkozást indít és a nulláról épít. Az időkorlátok, a tőkekorlátok és az alternatív költségek között sok minden akadályozhatja a kisvállalkozás sikeres felépítését, hogy magas, hosszú távú nyereséget termeljen.
Ezért olyan fontos, hogy vállalkozói elképzeléseit szilárd befektetési stratégiába csatornázza. Ha adósság- vagy tőkebefektetés formájában beszáll egy kisvállalkozásba, akkor anélkül részesülhet a vállalat sikerének jutalmaiból, hogy komoly idő- és energiaköltséget kellene befektetnie a vállalat irányításába.
Elismerem, a kisvállalkozói befektetések kockázatosak lehetnek, és egyetlen vállalkozás sem garantálhat tartósan magas bevételt vagy tőkenyereséget. A piac azonban hajlamos jutalmazni azokat, akik kis, növekedésorientált vállalatok változatos portfóliójába fektetnek be.
Következő lépések
Ha úgy gondolja, hogy csábítóan hangzik a kisvállalkozásokba való befektetés, először is fel kell mérnie a helyzetet.