3 nyersanyag, amibe érdemes befektetni

Minden hozzáértő befektető tudja, hogy nem lehet mindent egy lapra feltenni. Még ha a kockázatot nem is lehet teljesen kizárni, a befektetési portfólió diverzifikálása segíthet elérni befektetési céljait a hozamok maximalizálásával.

Egy csomó különböző befektetési eszköz közül választhat, beleértve a részvényeket, kötvényeket, befektetési alapokat, határidős ügyleteket és devizákat. Ezeket még tovább lehet bontani, olyan eszközöket csoportosítva, amelyek közös jellemzőkkel bírnak: a nagy tőkeértékű részvények, a pénzügyi vállalatok és az államkötvények csak néhány példa.

És ne feledkezzen meg az árukról sem. Ezek olyan alapjavak, amelyek más árukká és szolgáltatásokká alakíthatók. Számos különböző árupiaci befektetés létezik mind az új, mind a tapasztalt kereskedők számára. Mielőtt azonban nekivágna az ugrásnak, íme néhány fontos dolog, amit tudnia kell az árupiaci befektetésekről, beleértve a legjobbakat is.

Mi az alapanyagbefektetés?

A nyersanyagkereskedelem évszázados múltra tekint vissza, még a részvények és kötvények cseréje előtt. Nagyon fontos üzlet volt, amely összekötötte a különböző kultúrákat és embereket. A korai idők fűszereitől és selymeitől kezdve a tőzsdékig, ahol ma ezekkel az eszközökkel kereskednek, az áruk még mindig népszerű befektetési eszköznek számítanak.

A nyersanyagpiacra beszállni kívánó befektetők ezt többféle módon is megtehetik. Az árucikkekre éhes befektetők megfontolhatják, hogy közvetlenül a fizikai árucikkbe fektessenek be, vagy közvetve, árutársaságok, befektetési alapok vagy tőzsdén kereskedett alapok (ETF-ek) részvényeinek megvásárlásával.

Előnyök

Az árucikkekbe való befektetés egyik legnagyobb előnye, hogy általában megvédik a befektetőket az infláció hatásaitól. Általában a nyersanyagok iránti kereslet a magas inflációs időszakokban általában nagy, ami felfelé nyomja az árakat. Az amerikai dollárral szemben is jó fogadás; így amikor a zöldhasú csökken, a nyersanyagárak emelkednek.

A diverzifikáció előnyei mellett a nyersanyagbefektetésekkel maximalizálható a hozam. Bár a nyersanyagárak az árfolyamokon, a kamatlábakon és a világgazdaságon keresztül ki vannak téve a piaci ingadozásoknak, a globális kereslet erős. Ez összességében pozitív hatással van a kifejezetten nyersanyagokkal foglalkozó vállalatok részvényeire, ami pozitív hozamokat eredményezhet a befektetők számára.

Egyedi kockázatok

Egy dolgot nem szabad elfelejteni: a nyersanyagok általában sokkal változékonyabbak, mint más típusú befektetések, különösen az olyan alapok, amelyek egyetlen nyersanyagot vagy a gazdaság egy adott szektorát követik.

A határidős ügyletekkel kereskedő befektetőknek nem szabad elfelejteniük, hogy ez spekulációval jár. A határidős szerződések egy alapul szolgáló árucikk vagy index követését foglalják magukban. Ez hatással lehet a szerződés teljesítményére, és így negatív (vagy pozitív) különbözetet adhat a befektetőnek. A határidős ügyletek saját egyedi kockázatokkal is járnak, amelyeket a mögöttes árutól függetlenül kell kezelni.

Nyersolaj

A fentiek szerint, a befektetők sokféleképpen választhatják az árucikkekbe való befektetést. Ha a nyersolajra gondol, segít tudni, hogy mi alakítja az árakat, és hogyan fektethet be ebbe az árucikkbe.

A nyersolajat a kitermelés után számos különböző termékké finomítják, beleértve a benzint, amelyet járműveink üzemanyagaként használunk. De ez túlmutat a puszta benzinen. A kőolajból készült termékek közé tartoznak a műanyagok, gyógyszerek, linóleum, zsindely, tinta, kozmetikumok, szintetikus szálak, oldószerek, műtrágya, aszfalt és még ezernyi más termék.

De mi befolyásolja az árakat? A nyersolaj általában a kereslet és kínálat törvényszerűségeire reagál. Minél nagyobb a kereslet, annál kisebb a kínálat. Amikor ez megtörténik, az árak általában emelkednek. Amikor a kereslet csökken, a kínálat meglehetősen egyenletes, ami az árak csökkenéséhez vezet. Például, amikor nagy a kereslet a benzin iránt – mondjuk a nyári autózási szezonban -, a kútnál az ár emelkedik, ami magasabb nyersolajárakat eredményez.

Hasonlóképpen, a fejlődő országok, például Kína és India – amelyek gazdasága még mindig növekszik – kereslete is felfelé nyomja az árakat. A geopolitika szintén nagy hatással van a nyersolaj árára. A közel-keleti feszültségek, ahol a világ kőolajtermelésének nagy részét kitermelik, az egekbe repíthetik az olajárakat.

Hogyan fektessünk be a nyersolajba

A fizikai nyersolajba való befektetés nem olyan egyszerű, mint más nyersanyagokba; nem lehet csak úgy megvenni egy hordó olajat. Befektetőként megfontolhatja a határidős ügyleteket; ez a legközvetlenebb módja annak, hogy közvetlenül birtokolja az árut. A határidős ügyletek azonban nagyon változékonyak lehetnek, és jelentős tőkét igényelnek. És sok tudást is igényelnek, így kezdő befektetők számára nem igazán jó választás.

A befektetők fontolóra vehetik az olajtársaságok részvényeinek, nyersolaj befektetési alapoknak vagy akár ETF-eknek a vásárlását. Ezekkel az eszközökkel ugyanúgy kereskednek a tőzsdéken, mint a részvényekkel, így könnyen hozzájuk lehet jutni. A U.S. Oil Fund egy példa erre. Ez a West Texas Intermediate könnyű, édes nyersolaj mozgását követi.

A másik lehetőség a befektetési alapok vagy az energiaágazati ETF-ek részvényeinek vásárlása, amelyek közvetlenül olajipari vállalatok részvényeibe fektetnek. Ezek a lehetőségek általában alacsonyabb kockázattal járnak, mivel diverzifikáltabb a kínálatuk.

Arany

Az aranypiac sokszínűséggel és növekedéssel büszkélkedhet. Használják az ékszerekben, a technológiában, a központi bankok és a befektetők, így a világgazdaságon belül különböző időszakokban keletkezik a piaca. A nemesfém hagyományosan biztonságos befektetés és az infláció elleni fedezet. Amikor az amerikai dollár árfolyama csökken, biztos lehet benne, hogy az arany ára emelkedni fog.

A nyersolajhoz hasonlóan, amikor megnő a kereslet, ugyanez történik az arany árával is. Ráadásul az árakat befolyásolja, ha a központi bankok – amelyek aranyat tartanak – úgy döntenek, hogy több arany vásárlásával diverzifikálják monetáris tartalékaikat.

Hogyan fektessünk aranyba

A nyersolajjal ellentétben a befektetők birtokba vehetik a fizikai árut. Azok a befektetők, akik a fizikai árut birtokolni szeretnék, ezt aranyrudak vagy érmék vásárlásával tehetik meg. Ez azonban azt jelenti, hogy fizetniük kell egy tárolóhelyért, például egy széfért vagy egy páncélteremért.

A másik lehetőség, akárcsak a nyersolaj esetében, a határidős szerződés. A szerződések megkövetelik, hogy a befektetők letétbe helyezzenek egy kezdeti letétet. De ismét van kockázata ennek a fajta befektetésnek. Ha az ár emelkedik, a befektetők profitálnak. Ha azonban az ár csökken, a befektető elveszítheti a pénzét.

A részvények és az ETF-ek, valamint a befektetési alapok lehetőségei bőségesen rendelkezésre állnak. Az aranyrészvényeknél a befektetők nem csak a termelőkre, hanem a feltáró és bányászati vállalatokra is korlátozódnak. Mint általában, a befektetőknek jó ötlet, ha elvégzik a házi feladatukat, és megnézik, milyen működési kockázatokkal járnak az egyes vállalatok.

Az arany ETF-ek viszont a nemesfémnek való kitettséget biztosítják, miközben követik annak árát. Az SPDR Gold Share ETF például kitettséget biztosít a befektetőknek az aranyrudakban anélkül, hogy birtokba kellene venniük azokat.

Nemesfémek

A nemesfémek olyan gyakori fémek, amelyeket kereskedelmi és ipari alkalmazásokban, például az építőiparban és a gyártásban használnak. Az alumínium, a cink és a réz jó példák erre. Viszonylag olcsók, és a készletek általában stabilak, mivel a világ minden táján általánosan megtalálhatóak. Mivel azonban bőséges mennyiségben fordulnak elő, az árak általában sokkal alacsonyabbak, mint a nemesfémeké. A nem nemesfémek alkalmazásainak növekedése azonban a növekvő globális kereslettel párosulva – különösen Kína és más fejlődő országok részéről – továbbra is pozitívan befolyásolja az árakat.

Hogyan fektessünk nemesfémekbe

Az alumínium, a cink és a réz megtartása nem feltétlenül lehet nagyon gyümölcsöző, Az áraik miatt a befektetőknek bőséges mennyiségű ilyen nyersanyagot kellene tartaniuk ahhoz, hogy profitáljanak. Ehelyett az olyan alapfémipari vállalatok részvényeinek tartása, mint az Alcoa alumíniumipari vállalat vagy egy olyan acélvállalat, mint a U.S. Steel, nagyszerű módja annak, hogy lábat kapjunk az ajtóban. Továbbá az olyan ETF-ek tartása, mint az SPDR Metals & Mining ETF, kitettséget biztosít a fémekkel és bányászattal foglalkozó vállalatoknak.

Hogyan vásároljunk nyersanyagokat GYIK

Mi a legjobb módja annak, hogy nyersanyagokba fektessünk?

A nyersanyagokba való befektetés legjobb módja az árutőzsdén kereskedett alapokon (ETF) keresztül történik. Az ETF-ek megkönnyítik a kereskedést, mivel a részvényekhez hasonlóan vásárolhatók, diverzifikációt biztosítanak, nem kereskednek letétben, mint a határidős ügyletek, és jellemzően alacsony költséghányaddal rendelkeznek.

Mikor érdemes árut vásárolni?

Nincs olyan konkrét időpont, amely a legjobb időpontot jelentené a nyersanyagok megvásárlására. Az árucikkek fedezetet jelentenek az infláció ellen, ezért a magas inflációs időszakok előtt történő vásárlás jó befektetési stratégia. Nehéz azonban megjósolni, hogy mikor következik be az infláció, és a legtöbb fejlett gazdaságban már nem tapasztalható magas szintű infláció.

A nyersanyagokra úgy kell tekinteni, mint bármely más befektetésre, figyelembe véve a befektető időhorizontját és kockázati profilját. Egy árucikk megvásárlása, amikor alacsony áron van, és a jövőbeli kilátások a fundamentumok alapján erősnek tűnnek, mindig jó időpont a vásárlásra hosszú távon.

Hogyan vásároljak olajárut?

Egy magánszemély vásárolhat olajipari nyersanyagokat vagy egy olajipari nyersanyag ETF megvásárlásával, olajipari vállalatok részvényeinek megvásárlásával, vagy brókerszámlán keresztül olaj határidős ügyleteket vásárolhat.

Jó befektetés-e a nyersanyag?

Mint minden befektetés, az áruk is jó befektetés lehet, de kockázatokkal is jár. A befektetőnek ismernie kell annak az árunak a piacát, amellyel kereskedni kíván, például azt, hogy az olajárak a közel-keleti politikai klíma alapján ingadozhatnak.

A befektetés típusa is számít; az ETF-ek nagyobb diverzifikációt és alacsonyabb kockázatot biztosítottak, míg a határidős ügyletek spekulatívabbak, és a letéti követelmények miatt magasabbak a kockázatok.

Ezzel együtt az árucikkek fedezetet jelenthetnek az infláció ellen, és különösen az arany fedezetet jelenthet egy piaci visszaesés ellen.

Hogyan kezdjek el árucikkekkel kereskedni?

A nyersanyagokkal való kereskedést egy brókerszámla megnyitásával és az Ön által kiválasztott, nyersanyag-specifikus vállalat vagy egy nyersanyag ETF részvényeinek megvásárlásával kezdheti el, miután elvégezte a kutatást, és meghatározta az Ön számára megfelelő konkrét befektetéseket.

A lényeg

A nyersanyagok, mint minden befektetés, saját kockázattal járnak, de jó módja lehet portfóliója diverzifikálásának, ha megérti a választott nyersanyag különböző aspektusait.

A fent említett nyersanyagok mellett egyéb nemesfémek – platina, palládium, ezüst – lítium, gyapot és olyan élelmiszerek, mint a kávé, kukorica, zab, búza, szójabab és cukor. De mint minden befektetési döntésnél, itt is végezze el saját kutatását, vagy konzultáljon egy tapasztalt brókerrel.