Investering i virksomheder i de tidlige faser af deres udvikling giver en fremragende mulighed for at øge din formue, især sammenlignet med mere konventionelle investeringsstrategier.
Og selv om det er mindre almindeligt, kan investering i en lille virksomhed give et flere gange højere afkast end investering i børsnoterede selskaber.
Hvis du ønsker at opbygge langsigtede strategiske aktiver i din portefølje, bør voksende og plejende små virksomheder være en af dine hovedprioriteter. Vi vil gennemgå de forskellige typer virksomhedsinvesteringer, og hvordan du kan komme i gang med at opbygge rigdom og øge indtægterne.
Hvad er investering i små virksomheder?
Du kan investere i en lille virksomhed ved at låne kapital til virksomheden eller købe virksomhedsaktier. Ved at låne til en virksomhed eller købe en del af virksomheden kan du opnå et afkast i form af renter, udbytte eller værdistigninger.
Hvis du stiller kapital til rådighed for en virksomhed i form af et lån, vil det blive tilbagebetalt over tid plus renter.
Hvis du køber aktier, vil dette ejerskab give dig ret til en del af virksomhedens indtjening over tid. Det vil også give dig mulighed for at drage fordel, hvis virksomheden udvider sig, da dine aktier vil blive mere værd med tiden.
Hvordan fungerer investering i en virksomhed?
Uanset om en virksomhed er en nystartet virksomhed i en tidlig fase eller en stor multinational virksomhed, gælder de samme grundlæggende regler.
Investering i en virksomhed sker ved at tage en gælds- eller egenkapitalposition i en virksomhed. Selv om det er rigtigt, at begge dele kan give et lovende afkast, er der afgørende forskelle, der er værd at bemærke.
Gæld vs. egenkapitalfinansiering
Ved at vide, hvordan man investerer i virksomheder, begynder man med at forstå de vigtigste forskelle mellem gælds- og egenkapitalfinansiering.
Hvis der er tale om gældsinvestering, låner virksomheden for dig som investor. I stedet for at optage et konventionelt banklån har virksomheden valgt at sikre sig virksomhedsfinansiering fra individuelle investorer til en fastsat rentesats.
Alternativt tilbyder egenkapitalinvesteringer investor en ejerandel i virksomheden. Teknisk set ejer ejere af en virksomheds aktier en del af virksomheden (dvs. uanset hvor stor procentdelen af aktien er) og har derfor ret til en tilsvarende andel af de indtægter og udbytter, som virksomheden genererer.
Ejendomsinvesteringer
Ejendomsinvesteringer er en måde at købe sig ind i en virksomhed på ved at erhverve aktier i virksomheden. Ved at købe en aktiepost i en virksomhed får man ret til en del af de indtægter eller aktiver, som virksomheden genererer.
Større børser som Nasdaq og New York Stock Exchange er markedspladser, hvor der købes og sælges almindelige aktier. Denne form for aktier er det mest populære aktieinstrument og er normalt det, som folk henviser til, når de siger, at de investerer i aktier.
Der er dog andre måder at investere i aktier på end gennem nationale børser. Mens børserne kan hjælpe dig med at investere i store multinationale virksomheder, finder mange investorer succes med at investere i lokale virksomheder eller nye forretningsprojekter.
Ektieinvesteringer kan ofte tjene mange penge for investorerne, efterhånden som aktiekurserne stiger over tid. Aktiekurserne kan dog også falde kraftigt, så disse investeringer er forbundet med en vis risiko.
Gældsinstrumenter
I modsætning til aktieinvesteringer giver investering i en virksomhed gennem gældsfinansiering ikke ret til en del af virksomhedens overskud over tid. I stedet giver udlån af penge til en virksomhed dig ret til regelmæssige betalinger med renter, indtil lånet er betalt tilbage.
Dette er en metode med lavere risiko ved at investere i en lille virksomhed. Fordi gældsinstrumenter oplever mindre volatilitet på markedet, har deres værdi tendens til at være mindre uberegneligt over tid.
Bonds og realkreditinvesteringer er former for gældsinstrumenter. Disse former for investeringer tilbagebetales med en forudbestemt rente. I tilfælde af en virksomheds likvidation er obligationsejerne de første til at modtage en udbetaling.
Sådan investerer du i en mindre virksomhed
Hvis du ønsker at investere i en virksomhed gennem enten gæld eller egenkapital, er der mange trin, som du bør følge for at mindske din risiko og forbedre dine chancer for at skabe et positivt afkast.
Source Deals
Hvis du ønsker at investere i små virksomheder, er det første, du skal gøre, at finde investeringsmuligheder for virksomheder – nemlig virksomheder, der søger finansiering.
Hold dig for øje, at det ikke er alle virksomheder, der søger investorer. De er måske ikke klar til at afgive ejerskabet, eller de kan være fuldt udbygget og ude af stand til at foretage yderligere lånebetalinger.
Mød virksomhedens ledere
Når du har fundet en mulighed, er det vigtigt at mødes med virksomhedens ledelse. Dette er en glimrende mulighed for at se, hvad de håber at opnå, og hvad de har tænkt sig at bruge finansieringen til.
Det er en chance for dig til at få en fornemmelse af den virksomhed, du måske vil investere i, og karakteren af virksomhedens ledere. Disse mennesker er dine potentielle partnere, og det er din chance for at beslutte, om de er den type mennesker, du ønsker at drive forretning med.
Før Due Diligence
Det næste skridt, når du investerer i en lille virksomhed, er at se nærmere på virksomheden samt dens økonomi og potentielle levedygtighed. Dette kan betyde en gennemgang af regnskaberne, et kig på udestående lån eller en gennemgang af en markedsundersøgelse af det produkt eller den tjenesteydelse, som virksomheden sælger.
Du kan overveje at foretage baggrunds- eller kreditkontrol af virksomhedens ledelse eller andre ejere.
Forhandle vilkårene
Når du har foretaget en omfattende gennemgang af virksomheden, skal du udarbejde et term sheet eller en eksempel på en finansieringsaftale, hvis du ønsker at tilbyde finansiering til virksomheden.
Når du har udarbejdet et detaljeret udkast til, hvad du er villig til at tilbyde, bør du gennemgå det med virksomhedens direktører. Når I er blevet enige om de store linjer, kan I arbejde med de små detaljer.
Slut aftalen
Når du er nået til enighed med virksomhedens ledere, skal du lukke finansieringspagten for at færdiggøre din investering i deres virksomhed.
Det er her, du underskriver aftaler og stiller den kapital til rådighed, som du har lovet at tilbyde. Til gengæld modtager du virksomhedsaktier eller en underskrevet kontrakt, der afspejler vilkårene for dit lån og beskriver, hvordan og hvornår det vil blive tilbagebetalt.
De bedste virksomheder at investere i
Her er nogle gode virksomheder at investere i baseret på de nuværende prognoser.
Regnskab
Med lave generalomkostninger og relativt ukomplicerede barrierer for markedsadgang udgør regnskabsfirmaer vækstmuligheder for investorer i små virksomheder.
Hvorvidt du ønsker at starte dit eget regnskabsservicefirma med licenserede, kvalificerede rådgivere og revisorer eller ønsker at købe aktier i et etableret firma, er denne dynamiske branche klar til at vokse i de kommende år.
Retlige tjenesteydelser
Og uanset hvor du bor, har alle brug for at konsultere en advokat fra tid til anden. Juridiske tjenester og små boutique-advokatfirmaer har en tendens til at have en høj, om ikke konstant, efterspørgsel. Advokatfirmaer med moderate generalomkostninger er solide muligheder for investeringer i små virksomheder.
Selv om omkostningerne til menneskelig kapital (dvs. betaling af advokater, kontorister og advokatfuldmægtige) kan være høje, genererer advokatfirmaer i gennemsnit høje nettofortjenstmargener. De mest rentable advokatfirmaer i større byområder kan opnå en fortjeneste på helt op til 50 %.
De mest indbringende områder inden for juridiske tjenesteydelser omfatter:
- Intellektuel ejendomsret (dvs, ophavsret, varemærker)
- Personskadejura
- Kriminalret
- Arbejdsret
- Trusts and estates
Copywriting
I dagens økonomi tjener dygtige tekstforfattere mere end nogensinde før. Takket være deres evne til at arbejde på afstand har tekstforfattere også høje fortjenstmargener. Fra deres hjem, kaffebar eller bibliotek producerer tekstforfattere iøjnefaldende tekster til hjemmesider, reklamer, nyhedsbreve, blogindlæg og meget mere.
Med lave adgangsbarrierer og stort set ingen overheadomkostninger udgør tekstforfattere og webudvikling gode muligheder for skarpe investorer i små virksomheder. Husk på, at succesen for et online tekstforfatterbureau afhænger af dets evne til at skalere, hvilket igen kræver et team af talentfulde skribenter, der kan overholde deadlines og følge med efterspørgslen.
Rengøringsservice
Med flere husstande med to indkomster i USA bliver færre husejere hjemme for at fokusere på huslige pligter. I stedet bliver dette ansvar lagt over på skuldrene af rengøringsservicemedarbejdere, som udfører disse rutineopgaver, ofte med en god fortjeneste.
Rengøringsservice er almindelige franchisemuligheder. Franchiser udgør særligt attraktive muligheder for investorer, fordi franchisegiverne allerede har udarbejdet en køreplan for succes.
Læge- og tandlægekontorer
Hvis du ønsker at investere i virksomheder, der næsten er garanteret at generere et pålideligt stærkt overskud på kort og lang sigt, bør du overveje at investere i læge- eller tandlægekontorer og klinikker. Efterhånden som befolkningen bliver ældre, vil efterspørgslen efter læger og andre sundhedspersoner stige i de kommende år.
Selv om lønudgifterne i medicinalindustrien er høje, kan de opvejes af omkostningerne ved medicinske ydelser.
Mobile catering- og festtjenester
Den stigende mobile økonomi har skabt nye, efterspurgte job i de seneste år. Med bekvemmelighed som det vigtigste salgsargument kan mobile drikkevare- og cateringfirmaer levere tjenester til fester, bryllupper og meget andet til en høj fortjeneste.
Og selv om startomkostningerne i forbindelse med drikkevarer og mad er høje, kompenserer prisskiltet mere end rigeligt for omkostningerne.
Små virksomheder, som investorer bør undgå
Ved at vide, hvordan man skal investere i erhvervslivet, skal man også vide, hvor og hvornår man ikke skal investere. Da nogle brancher er langt mindre tilbøjelige til at generere et betydeligt overskud, skal du holde dig fra at investere i bestemte sektorer.
Nogle af de værste brancher at investere i i øjeblikket omfatter:
- Olie- og gasudvinding
- Drikkevarefremstilling
- Supporttjenester til minedrift
Positionering af din investeringsstrategi for små virksomheder med henblik på vækst
Sommetider er det ikke nok at starte din egen lille virksomhed og bygge den op fra bunden. Mellem tidsbegrænsninger, kapitalbegrænsninger og offeromkostninger er der meget, der kan stå i vejen for en vellykket opbygning af en lille virksomhed, der kan generere et højt, langsigtet overskud.
Det er derfor, at det er så vigtigt at kanalisere din iværksættervision til en sund investeringsstrategi. Når du køber dig ind i en lille virksomhed i form af en gælds- eller egenkapitalinvestering, kan du få del i frugterne af en virksomheds succes uden at skulle investere i den alvorlige tids- og energiindsats, der er forbundet med at forvalte den.
Givetvis kan investeringer i små virksomheder være risikable, og ingen virksomhed kan garantere konstant høje indtægter eller kapitalgevinster. Men markedet har en tendens til at belønne dem, der investerer i en varieret portefølje af små, vækstorienterede virksomheder.
Næste skridt
Hvis du synes, at det lyder tillokkende at investere i en lille virksomhed, er det første, du skal gøre, at du vurderer situationen.