3 råvaror att investera i

Varje kunnig investerare vet att man inte kan lägga alla sina ägg i samma korg. Även om det kanske inte utesluter risken helt och hållet kan diversifiering av din investeringsportfölj hjälpa dig att nå dina investeringsmål genom att maximera din avkastning.

Det finns gott om olika investeringsinstrument för dig att välja mellan, inklusive aktier, obligationer, värdepappersfonder, terminer och valutor. Dessa kan delas upp ännu mer och gruppera ihop tillgångar som har samma egenskaper: storbolagsaktier, finansbolag och statsobligationer är bara några exempel.

Och glöm inte råvaror. Dessa är basvaror som kan omvandlas till andra varor och tjänster. Det finns ett antal olika råvaruinvesteringar för både nya och erfarna handlare. Men innan du ger dig ut för att ta steget är här några viktiga saker du behöver veta om råvaruinvesteringar, inklusive de bästa att överväga.

Vad är råvaruinvesteringar?

Råvaruhandel går tillbaka flera århundraden, till och med innan aktier och obligationer bytte ägare. Det var en mycket viktig verksamhet som knöt samman olika kulturer och människor. Från kryddor och siden i början till de börser där dessa tillgångar nu handlas är råvaror fortfarande ett populärt investeringsinstrument.

Investerare som hoppas på att komma in på råvarumarknaden kan göra det på flera olika sätt. Råvaruhungriga investerare kan överväga att investera direkt i den fysiska råvaran eller indirekt genom att köpa aktier i råvaruföretag, ömsesidiga fonder eller börshandlade fonder (ETF:er).

Fördelar

En av de största fördelarna med att investera i råvaror är det faktum att de tenderar att skydda investerare mot effekterna av inflation. Generellt sett tenderar efterfrågan på råvaror att vara hög under perioder med hög inflation, vilket driver upp priserna. Det är också en bra satsning mot den amerikanska dollarn; så när den gröna dollarn sjunker stiger råvarupriserna.

Bortsett från fördelarna med diversifiering finns det möjlighet att maximera avkastningen med råvaruinvesteringar. Även om råvarupriserna är föremål för fluktuationer på marknaden genom växelkurser, räntor och den globala ekonomin är den globala efterfrågan stark. Detta har en övergripande positiv inverkan på aktierna i företag som handlar specifikt med råvaror, vilket kan översättas till positiv avkastning för investerare.

Unika risker

En sak att tänka på är att råvaror tenderar att vara mycket mer volatila än andra typer av investeringar, särskilt fonder som följer en enskild råvara eller en specifik sektor av ekonomin.

Investerare som handlar med futures bör komma ihåg att det innebär spekulation. Terminskontrakt innebär att man följer en underliggande råvara eller ett underliggande index. Detta kan påverka kontraktets resultat och därmed ge investeraren en negativ (eller positiv) skillnad. Futures har också sina egna unika risker som måste hanteras oberoende av den underliggande råvaran.

Råolja

Som ovan nämnts, finns det många olika sätt som investerare kan välja att investera i råvaror. Om du har råolja i åtanke hjälper det att veta vad som formar priserna och hur du kan investera i denna råvara.

När råoljan har producerats raffineras den till många olika produkter, bland annat den bensin som vi använder för att tanka våra fordon. Men det är mer än bara bensin. Produkter som tillverkas av olja är bland annat plast, läkemedel, linoleum, takspån, bläck, kosmetika, syntetiska fibrer, lösningsmedel, gödningsmedel, asfalt och tusentals andra.

Men vad är det som påverkar priserna? Råolja reagerar i allmänhet på lagarna om utbud och efterfrågan. Ju högre efterfrågan är, desto lägre är utbudet. När det sker tenderar priserna att stiga. När efterfrågan minskar är utbudet ganska jämnt, vilket leder till att priserna sjunker. När efterfrågan på bensin är stor – till exempel under sommarens körsäsong – stiger priset vid pumparna, vilket leder till högre råoljepriser.

På samma sätt driver efterfrågan från utvecklingsländer som Kina och Indien – vars ekonomier fortfarande växer – också upp priserna. Geopolitiken har också en stor inverkan på råoljepriset. Spänningar i Mellanöstern, där en stor del av världens olja produceras, kan få oljepriserna att skjuta i höjden.

Hur man investerar i råolja

Investera i fysisk råolja är inte lika enkelt som i andra råvaror; du kan inte bara köpa ett fat olja. Som investerare kan du överväga terminer; den mest direkta metoden för att äga råvaran direkt. Men terminer kan vara mycket volatila och kräver en hel del kapital. Och de kräver också mycket kunskap, så det är inte riktigt ett bra alternativ för nybörjarinvesterare.

Investerare kan överväga att köpa aktier i oljebolag, ömsesidiga fonder för råolja eller till och med ETF:er. Dessa fordon handlas på börser precis som aktier, så de är lätta att få tag på. U.S. Oil Fund är ett exempel på detta. Den följer rörelsen för West Texas Intermediate light, sweet crude oil.

Andra alternativ är att köpa aktier i ömsesidiga fonder eller ETF:er för energisektorn, som investerar direkt i oljebolagsaktier. Dessa alternativ tenderar att vara förenade med lägre risker eftersom de har ett mer diversifierat utbud.

Guld

Guldmarknaden ståtar med mångfald och tillväxt. Det används i smycken, teknik, av centralbanker och investerare, vilket ger upphov till dess marknad vid olika tidpunkter i den globala ekonomin. Ädelmetallen har traditionellt sett varit en säker investering och ett skydd mot inflation. När den amerikanska dollarn sjunker kan du slå vad om att guldpriset kommer att stiga.

När efterfrågan på råolja ökar händer samma sak med guldpriset. Dessutom påverkas priserna när centralbankerna – som innehar guld – bestämmer sig för att diversifiera sina monetära reserver genom att köpa mer guld.

Hur man investerar i guld

Till skillnad från råolja kan investerare ta den fysiska råvaran i besittning. Investerare som vill inneha den fysiska varan kan göra det genom att köpa guldtackor eller guldmynt. Men detta innebär att man måste betala för en plats att förvara den på, som ett bankfack eller ett valv.

Ett annat alternativ, precis som för råolja, är att gå via terminskontrakt. Kontrakt kräver att investerare deponerar en initialmarginal. Men återigen finns det en risk med denna typ av investering. Om priset stiger kommer investerarna att tjäna pengar. Men om priset sjunker kan investeraren förlora sina pengar.

Aktier och ETF:er, tillsammans med alternativ för ömsesidiga fonder finns det gott om. Med guldaktier är investerarna inte bara begränsade till producenter utan även till prospekterings- och gruvföretag. Som vanligt är det en bra idé för investerare att göra sin hemläxa och se vilka operativa risker som finns för varje företag.

Guld ETF:er, å andra sidan, ger exponering mot den ädla metallen samtidigt som de följer dess pris. SPDR Gold Share ETF ger till exempel investerare exponering mot ädelmetaller utan att behöva ta dem i besittning.

Basmetaller

Basmetaller är vanliga metaller som används i kommersiella och industriella tillämpningar, som till exempel konstruktion och tillverkning. Aluminium, zink och koppar är goda exempel. De är relativt billiga och utbudet är i allmänhet stabilt eftersom de är vanligt förekommande runt om i världen. Men eftersom de är rikligt förekommande tenderar priserna att vara mycket lägre än för ädelmetaller. Ökningen av användningsområdena för basmetaller i kombination med stigande global efterfrågan – särskilt från Kina och andra utvecklingsländer – fortsätter dock att påverka priserna positivt.

Hur man investerar i basmetaller

Hålla på aluminium, zink och koppar behöver inte nödvändigtvis vara särskilt fruktbart, På grund av deras priser skulle investerare behöva inneha kopiösa mängder av dessa råvaror för att kunna göra vinst. Att i stället inneha aktier i basmetallföretag som aluminiumföretaget Alcoa eller ett stålföretag som U.S. Steel är ett utmärkt sätt att få in en fot på marknaden. Dessutom ger innehav av ETF:er som SPDR Metals & Mining ETF exponering för företag som är involverade i metaller och gruvdrift.

Hur man köper råvaror Vanliga frågor

Vad är det bästa sättet att investera i råvaror?

Det bästa sättet att investera i råvaror är genom börshandlade råvarufonder (ETF). ETF:er gör det enkelt att handla eftersom de köps som aktier, ger diversifiering, handlas inte på marginal som terminer och har vanligtvis låga utgiftskvoter.

När bör du köpa råvaror?

Det finns ingen specifik tidpunkt som utgör den bästa tiden att köpa råvaror. Råvaror är ett skydd mot inflation, så att köpa före perioder med hög inflation är en bra investeringsstrategi. Det kan dock vara svårt att förutsäga när inflationen kommer att inträffa och de flesta utvecklade ekonomier upplever inte längre höga inflationsnivåer.

En råvara bör ses som vilken annan investering som helst, med hänsyn till en investerares tidshorisont och riskprofil. Att köpa en råvara när den har ett lågt pris och dess framtidsutsikter verkar starka baserat på fundamenta är alltid en bra tidpunkt att köpa för en långsiktig horisont.

Hur köper jag oljeråvaror?

En enskild person kan köpa oljeråvaror genom att antingen köpa en ETF för oljeråvaror, köpa aktier i oljebolag eller köpa oljeterminer via ett mäklarkonto.

Är råvaror en bra investering?

Likt alla investeringar kan råvaror vara en bra investering, men de är också förenade med risker. En investerare måste förstå marknaderna för den råvara de vill handla med, till exempel det faktum att oljepriset kan fluktuera baserat på det politiska klimatet i Mellanöstern.

Typen av investering spelar också roll; ETF:er gav mer diversifiering och lägre risker där terminer är mer spekulativa och riskerna är högre på grund av marginalkraven.

Med detta sagt kan råvaror vara ett skydd mot inflation, och särskilt guld kan vara ett skydd mot en marknadsnedgång.

Hur börjar jag handla med råvaror?

Du kan börja handla med råvaror genom att öppna ett mäklarkonto och köpa aktier i ett råvaruspecifikt företag som du väljer eller en råvaru-ETF efter att du har gjort din forskning och bestämt vilka specifika investeringar som är rätt för dig.

Slutsatsen

Råvaror har sina egna risker som alla investeringar men kan vara ett bra sätt att diversifiera din portfölj om du förstår de olika aspekterna av den råvara du väljer att investera i.

Förutom de råvaror som nämnts ovan är andra råvaror som man kan överväga andra ädelmetaller-platina, palladium, silver-litium, bomull, och livsmedelsprodukter som kaffe, majs, havre, vete, sojabönor och socker. Men som med alla investeringsbeslut bör du dock göra din egen forskning eller rådgöra med en erfaren mäklare.