Ce este un fond indexat?
Un fond indexat este un fond mutual construit pentru a se potrivi cu acțiunile unui indice de piață, cum ar fi Russell 2000 sau S&P 500. Portofoliul de acțiuni al unui fond indexat este același cu cel al indicelui pe care îl urmărește, iar atunci când prețurile acțiunilor din indice scad, valoarea fondului indexat scade. Fondurile indexate se tranzacționează la toate bursele importante și fiecare dintre ele are propriul simbol ticker.
Definiție mai profundă
Mulți investitori folosesc fondurile indexate ca o modalitate de a-și diversifica portofoliile, ceea ce reprezintă o formă de investiție pasivă. Cumpărarea într-un fond indexat vă oferă o expunere mai largă la un grup de companii, spre deosebire de cumpărarea de acțiuni ale unei singure companii.
Constituirea unui portofoliu diversificat este una dintre principalele strategii de investiții, iar fondurile indexate reprezintă o multitudine de sectoare în cadrul indicelui pe care îl urmăresc. Un coș de valori mobiliare de bază într-un fond indexat vă poate proteja de pierderi majore, dacă prețul uneia dintre aceste acțiuni scade dramatic.
Fondurile indexate au, de obicei, comisioane mai mici decât fondurile mutuale gestionate activ. Fondurile indexate necesită o activitate de tranzacționare redusă sau chiar inexistentă, deoarece fondurile urmăresc un indice mai larg, în timp ce fondurile gestionate în mod activ adaugă sau elimină continuu titluri din portofoliile lor.
Titlurile suport ale unui fond indexat rămân întotdeauna aceleași, cu excepția cazului în care un indice elimină unul dintre titlurile din indicele său. Multe fonduri indexate necesită o investiție minimă și, de obicei, percep comisioane de tip front- sau back-end.
Vreți să învățați cum să investiți în fonduri indexate ca profesioniștii? Citiți mai multe.
Exemplu de fond indexat
Companii precum Charles Schwab și Vanguard oferă fonduri mutuale indexate care urmăresc randamentul total al indicilor de piață. De exemplu, Charles Schwab oferă Total Stock Market Index Fund, care urmărește întreaga piață de acțiuni pe baza indicelui Dow U.S. Total Stock Market Index. Un alt exemplu este Wilshire 5000 Index Investment Fund, care urmărește performanța a 6.700 de acțiuni din indicele Wilshire 5000.
Explorați astăzi rolul acțiunilor, obligațiunilor și fondurilor mutuale în portofoliul dumneavoastră de pensii.
.