Investirea în entități de afaceri în stadiile incipiente ale dezvoltării lor reprezintă o oportunitate excelentă de a vă crește averea, în special în comparație cu strategiile de investiții mai convenționale.
Deși mai puțin frecventă, investiția într-o afacere mică poate aduce randamente de câteva ori mai mari decât investiția în companii cotate la bursă.
Dacă doriți să construiți active strategice pe termen lung în portofoliul dvs., creșterea și cultivarea afacerilor mici ar trebui să fie una dintre prioritățile dvs. cheie. Vom detalia diferitele tipuri de investiții în afaceri și modul în care puteți începe să construiți bogăție și să creșteți veniturile.
Ce este investiția în afaceri mici?
Puteți investi într-o afacere mică prin împrumuturi de capital pentru afacere sau prin cumpărarea de acțiuni ale companiei. Împrumutând o afacere sau cumpărând o parte din companie, puteți obține un randament sub formă de dobândă, dividende sau apreciere.
Dacă oferiți capital unei afaceri sub forma unui împrumut, acesta va fi rambursat în timp, plus dobânda.
Dacă achiziționați acțiuni, această proprietate vă va da dreptul la o parte din câștigurile afacerii în timp. De asemenea, vă va permite să beneficiați în cazul în care compania se extinde, deoarece acțiunile dvs. vor căpăta valoare în timp.
Cum funcționează investiția într-o afacere?
Indiferent dacă o afacere este un start-up la început de drum sau o mare corporație multinațională, se aplică aceleași reguli de bază.
Investiția într-o afacere se face prin preluarea unei poziții de datorie sau de capital în cadrul unei companii. Deși este adevărat că ambele pot oferi randamente promițătoare, există diferențe cruciale care merită să fie remarcate.
Finanțare prin datorii vs. finanțare prin capitaluri proprii
Cunoașterea modului de a investi în afaceri începe cu înțelegerea diferențelor cheie dintre finanțarea prin datorii și cea prin capitaluri proprii.
În cazul investițiilor pe datorie, afacerea se împrumută pentru dumneavoastră, investitorul. În loc să contracteze un împrumut bancar convențional, compania a optat pentru a asigura finanțarea afacerii de la investitori individuali, la o rată a dobânzii stabilită.
În mod alternativ, investițiile în capitaluri proprii oferă investitorului o cotă de proprietate în companie. Din punct de vedere tehnic, proprietarii de acțiuni ale unei companii dețin o parte din companie (adică oricare ar fi procentul de acțiuni) și, în consecință, au dreptul la o cotă echivalentă din veniturile și dividendele generate de afacere.
Investiții în capitaluri proprii
Investițiile în capitaluri proprii sunt o modalitate de a cumpăra o afacere prin achiziționarea de acțiuni ale companiei. Achiziționarea unei participații la capitalul unei companii vă dă dreptul la o parte din veniturile sau activele pe care afacerea le generează.
Bursele de valori majore, cum ar fi Nasdaq și New York Stock Exchange, sunt piețe unde se cumpără și se vând acțiuni comune. Această formă de acțiuni este cel mai popular instrument de capitaluri proprii și, de obicei, este cea la care se referă oamenii atunci când spun că investesc în acțiuni.
Există însă și alte modalități de a investi în acțiuni decât prin intermediul burselor naționale. În timp ce bursele vă pot ajuta să investiți în marile companii multinaționale, mulți investitori își găsesc succesul investind în afaceri locale sau în noi întreprinderi de afaceri.
Investițiile în acțiuni pot aduce adesea o mulțime de bani pentru investitori pe măsură ce prețurile acțiunilor cresc în timp. Cu toate acestea, prețurile acțiunilor pot scădea brusc, astfel încât aceste investiții vin cu un anumit grad de risc.
Instrumente de datorie
În comparație cu investițiile în acțiuni, investiția într-o afacere prin finanțarea prin datorie nu vă dă dreptul la o parte din profiturile companiei în timp. În schimb, împrumutul de bani unei afaceri vă dă dreptul la plăți regulate cu dobândă până când împrumutul este rambursat.
Aceasta este o metodă mai puțin riscantă de a investi într-o afacere mică. Deoarece instrumentele de datorie se confruntă cu mai puțină volatilitate pe piață, valoarea lor tinde să fie mai puțin neregulată în timp.
Obligațiunile și investițiile ipotecare sunt forme de instrumente de datorie. Aceste forme de investiții sunt rambursate la o rată a dobânzii prestabilită. În cazul lichidării unei companii, deținătorii de obligațiuni sunt primii care primesc o plată.
Cum să investești într-o afacere mică
Dacă doriți să investiți într-o afacere, fie prin datorii, fie prin capitaluri proprii, există mai mulți pași pe care ar trebui să îi urmați pentru a vă reduce riscul și pentru a vă îmbunătăți șansele de a genera randamente pozitive.
Source Deals
Dacă doriți să investiți în întreprinderi mici, primul lucru pe care trebuie să-l faceți este să găsiți oportunități de investiții în afaceri – și anume companii care caută finanțare.
Țineți cont de faptul că nu toate companiile caută investitori. Este posibil ca acestea să nu fie pregătite să renunțe la proprietate sau să fie complet extinse și să nu poată face plăți suplimentare ale împrumutului.
Întâlniți-vă cu directorii companiei
După ce ați găsit o oportunitate, este important să vă întâlniți cu conducerea companiei. Aceasta este o ocazie excelentă pentru a vedea ce speră să realizeze și ce intenționează să folosească pentru finanțare.
Aceasta este o șansă pentru dumneavoastră de a vă face o idee despre afacerea în care ați putea investi și despre caracterul directorilor companiei. Acești oameni sunt potențialii dvs. parteneri și aceasta este șansa dvs. de a decide dacă sunt genul de oameni cu care doriți să faceți afaceri.
Realizați o investigație prealabilă
Postul următor atunci când investiți într-o mică afacere este să analizați îndeaproape afacerea, precum și situația financiară și viabilitatea sa potențială. Acest lucru poate însemna revizuirea registrelor contabile, analizarea împrumuturilor restante sau examinarea unui studiu de piață pentru produsul sau serviciul pe care îl vinde compania.
Ați putea lua în considerare posibilitatea de a efectua verificări ale antecedentelor sau ale creditului conducerii companiei sau ale altor proprietari.
Negociați termenii
După ce ați făcut o analiză cuprinzătoare a afacerii, va trebui să veniți cu o foaie de termeni sau un model de acord de finanțare dacă doriți să oferiți finanțare afacerii.
După ce ați alcătuit o schiță detaliată a ceea ce sunteți dispus să oferiți, ar trebui să o revizuiți cu directorii companiei. Odată ce sunteți de acord cu liniile generale, puteți rezolva punctele fine.
Încheiați afacerea
După ce ați ajuns la un acord cu directorii companiei, va trebui să încheiați pactul de finanțare pentru a finaliza investiția dvs. în afacerea lor.
Acesta este momentul în care veți semna acordurile și veți oferi capitalul pe care ați promis că îl veți oferi. La rândul dvs. veți primi acțiuni ale companiei sau un contract semnat care reflectă termenii împrumutului dvs. și subliniază cum și când va fi rambursat.
Cele mai bune afaceri în care să investiți
Iată câteva afaceri bune în care să investiți, pe baza previziunilor actuale.
Contabilitate
Cu cheltuieli generale reduse și bariere relativ simple la intrarea pe piață, firmele de contabilitate prezintă oportunități de creștere pentru investitorii în afaceri mici.
Dacă doriți să vă înființați propria companie de servicii de contabilitate cu consilieri și contabili licențiați și calificați sau doriți să achiziționați acțiuni ale unei firme stabilite, această industrie dinamică este pregătită pentru creștere în anii următori.
Servicii juridice
Nu contează unde locuiți, toată lumea trebuie să consulte un avocat din când în când. Serviciile juridice și micile firme de avocatură de tip boutique tind să aibă o cerere mare, dacă nu chiar constantă. Firmele de avocatură, cu cheltuieli generale moderate, sunt oportunități solide pentru investiții în afaceri mici.
În timp ce costul capitalului uman (adică plata avocaților, grefierilor și asistenților judiciari) poate fi ridicat, firmele de avocatură generează în medie marje de profit net ridicate. Cele mai profitabile firme de avocatură din marile zone metropolitane pot aduce marje de până la 50%.
Cele mai profitabile domenii ale serviciilor juridice includ:
- Dreptul proprietății intelectuale (de ex, drepturi de autor, mărci comerciale)
- Dreptul vătămărilor corporale
- Dreptul penal
- Dreptul muncii
- Trusturi și succesiuni
Copywriting
În economia actuală, copywriterii calificați câștigă mai mult ca niciodată. Mulțumită capacității lor de a lucra de la distanță, copywriterii au, de asemenea, marje mari de profit. Din confortul caselor, cafenelelor sau bibliotecilor lor, copywriterii produc texte atractive pentru site-uri web, reclame, buletine informative, articole de blog și multe altele.
Cu bariere scăzute la intrare și practic fără costuri generale, copywriting-ul și dezvoltarea web prezintă oportunități solide pentru investitorii pasionați de afaceri mici. Rețineți că succesul unei agenții de copywriting online depinde de capacitatea sa de a se extinde, ceea ce, la rândul său, necesită o echipă de scriitori talentați care să poată respecta termenele limită și să țină pasul cu cererea.
Servicii de curățenie
Cu mai multe gospodării cu două venituri în SUA, mai puțini proprietari de case stau acasă pentru a se concentra pe îndatoririle casnice. În schimb, aceste responsabilități sunt plasate pe umerii lucrătorilor din serviciile de curățenie care efectuează aceste sarcini de rutină, adesea la o marjă de profit sănătoasă.
Serviciile de curățenie sunt oportunități comune de franciză. Francizele reprezintă oportunități deosebit de atractive pentru investitori, deoarece francizorii au pus deja la punct o foaie de parcurs pentru succes.
Cabinete medicale și stomatologice
Dacă doriți să investiți în companii care sunt aproape garantate că vor genera profituri sigure și puternice pe termen scurt și lung, luați în considerare investițiile în cabinete și clinici medicale sau stomatologice. Pe măsură ce populația îmbătrânește, cererea de medici și de alți profesioniști din domeniul sănătății va crește în următorii ani.
În timp ce cheltuielile cu forța de muncă din industria medicală sunt ridicate, acestea pot fi compensate de costul serviciilor medicale.
Servicii mobile de catering și servicii pentru petreceri
Creșterea economiei mobile a creat noi locuri de muncă foarte solicitate în ultimii ani. Având ca principal argument de vânzare comoditatea, companiile mobile de băuturi și servicii de catering pot oferi servicii la petreceri, nunți și altele, cu un adaos ridicat.
Deși costurile de pornire asociate cu băuturile și mâncarea sunt ridicate, eticheta de preț mai mult decât compensează costurile.
Afaceri mici pe care investitorii ar trebui să le evite
Să știi cum să investești în afaceri presupune să știi și unde și când să nu investești. Deoarece unele industrii sunt mult mai puțin susceptibile de a genera un profit substanțial, trebuie să vă feriți de a investi în anumite sectoare.
Câteva dintre cele mai proaste industrii în care să investești în prezent includ:
- Extracția de petrol și gaze
- Fabricarea de băuturi
- Servicii de asistență minieră
Posibilitatea de a vă poziționa strategia de investiții în afaceri mici pentru creștere
Câteodată nu este suficient să vă începeți propria afacere mică și să o construiți de la zero. Între constrângerile de timp, constrângerile de capital și costurile de oportunitate, sunt multe lucruri care pot sta în calea construirii cu succes a unei afaceri mici pentru a genera profituri mari, pe termen lung.
De aceea este atât de important să vă canalizați viziunea antreprenorială într-o strategie de investiții solidă. Atunci când achiziționați o mică afacere, sub forma unei investiții de datorie sau de capital, puteți împărtăși recompensele succesului unei companii fără a fi nevoit să investiți în angajamentul serios de timp și energie pe care îl presupune gestionarea acesteia.
Cu toate acestea, investițiile în afaceri mici pot fi riscante și nicio afacere nu poate garanta venituri sau câștiguri de capital constant ridicate. Dar piața tinde să-i recompenseze pe cei care investesc într-un portofoliu diversificat de companii mici, orientate spre creștere.
Pași următori
Dacă vi se pare că investiția într-o afacere mică sună atrăgător, primul lucru pe care trebuie să-l faceți este să evaluați situația.