3 produse de bază în care să investiți

Care investitor priceput știe că nu vă puteți pune toate ouăle într-un singur coș. Chiar dacă este posibil să nu elimine riscul în totalitate, diversificarea portofoliului de investiții vă poate ajuta să vă atingeți obiectivele de investiții prin maximizarea randamentelor.

Există o mulțime de vehicule de investiții diferite din care puteți alege, inclusiv acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale, contracte futures și valute. Acestea pot fi defalcate și mai mult, grupând active care au caracteristici comune: acțiunile cu capitalizare mare, titlurile financiare și obligațiunile guvernamentale sunt doar câteva exemple.

Și nu uitați de mărfuri. Acestea sunt bunuri de bază care pot fi transformate în alte bunuri și servicii. Există o serie de investiții diferite în mărfuri, atât pentru comercianții noi, cât și pentru cei cu experiență. Dar înainte de a vă îndrepta să faceți saltul, iată câteva lucruri importante pe care trebuie să le știți despre investițiile în mărfuri, inclusiv cele mai bune pe care trebuie să le luați în considerare.

Ce este investiția în mărfuri?

Comerțul de mărfuri datează de secole, chiar înainte ca acțiunile și obligațiunile să facă schimb de mâini. A fost o afacere foarte importantă, care lega diferite culturi și oameni între ei. De la mirodenii și mătăsuri în primele zile până la bursele unde aceste active sunt tranzacționate acum, mărfurile sunt încă un vehicul de investiții popular.

Investitorii care speră să intre pe piața mărfurilor pot face acest lucru în mai multe moduri diferite. Investitorii dornici de mărfuri pot lua în considerare posibilitatea de a investi direct în marfa fizică, sau indirect prin achiziționarea de acțiuni în companii de mărfuri, fonduri mutuale sau fonduri tranzacționate la bursă (ETF).

Beneficii

Unul dintre cele mai mari beneficii ale investițiilor în mărfuri este faptul că acestea tind să protejeze investitorii împotriva efectelor inflației. În general, cererea de mărfuri tinde să fie mare în perioadele de inflație ridicată, ceea ce împinge prețurile în sus. Este, de asemenea, un pariu bun împotriva dolarului american; astfel, atunci când dolarul scade, prețurile materiilor prime cresc.

În afară de beneficiile diversificării, există potențialul de a maximiza randamentele cu investițiile în mărfuri. Deși prețurile materiilor prime sunt supuse fluctuațiilor de pe piață prin intermediul ratelor de schimb, al ratelor dobânzilor și al economiei globale, cererea globală este puternică. Acest lucru are un impact pozitiv general asupra acțiunilor companiilor care se ocupă în mod specific de mărfuri, ceea ce se poate traduce în randamente pozitive pentru investitori.

Riscuri unice

Un lucru de reținut este că mărfurile tind să fie mult mai volatile decât alte tipuri de investiții, în special fondurile care urmăresc o singură marfă sau un anumit sector al economiei.

Investitorii care tranzacționează contracte futures ar trebui să își amintească faptul că acestea implică speculații. Contractele futures implică urmărirea unei mărfuri sau a unui indice suport. Acest lucru ar putea avea un impact asupra performanței contractului și, astfel, să ofere investitorului o diferență negativă (sau pozitivă). Contractele futures vin, de asemenea, cu propriul lor set de riscuri unice care trebuie gestionate independent de marfa de bază.

Petrolul brut

Cum s-a menționat mai sus, există multe moduri diferite în care investitorii pot alege să investească în mărfuri. Dacă aveți în minte țițeiul, este util să știți ce modelează prețurile și cum puteți investi în această marfă.

După producție, țițeiul este rafinat în multe produse diferite, inclusiv benzina pe care o folosim pentru a alimenta vehiculele noastre. Dar nu se rezumă doar la benzină. Printre produsele fabricate din petrol se numără materialele plastice, medicamentele, linoleumul, șindrila, cerneala, cosmeticele, fibrele sintetice, solvenții, îngrășămintele, asfaltul și mii de altele.

Dar ce influențează prețurile? Petrolul brut reacționează, în general, la legile cererii și ofertei. Cu cât cererea este mai mare, cu atât oferta este mai mică. Când acest lucru se întâmplă, prețurile tind să crească. Atunci când cererea scade, ofertele sunt destul de consistente, ceea ce duce la o scădere a prețurilor. De exemplu, atunci când cererea de benzină este mare – de exemplu, în timpul sezonului estival de condus – prețul la pompă crește, ceea ce se traduce prin prețuri mai mari la țiței.

În mod similar, cererea din partea națiunilor în curs de dezvoltare precum China și India – ale căror economii sunt încă în creștere – împinge, de asemenea, prețurile în sus. Geopolitica are, de asemenea, un mare impact asupra prețului țițeiului. Tensiunile din Orientul Mijlociu, unde se produce o mare parte din petrolul mondial, pot face ca prețul petrolului să urce vertiginos.

Cum să investești în țiței

Investirea în țiței fizic nu este la fel de ușoară ca în cazul altor mărfuri; nu poți cumpăra pur și simplu un baril de petrol. În calitate de investitor, puteți lua în considerare contractele futures; cea mai directă metodă de a deține direct marfa. Dar contractele futures pot fi foarte volatile și au nevoie de o bună parte din capital. Și necesită, de asemenea, multe cunoștințe, așa că nu este chiar o opțiune bună pentru investitorii începători.

Investitorii pot lua în considerare achiziționarea de acțiuni ale companiilor petroliere, fonduri mutuale de țiței, sau chiar ETF-uri. Aceste vehicule se tranzacționează pe burse la fel ca și acțiunile, așa că sunt ușor de obținut. Fondul U.S. Oil Fund este un exemplu. Acesta urmărește mișcarea țițeiului ușor și dulce West Texas Intermediate.

Alte opțiuni includ cumpărarea de acțiuni în fonduri mutuale sau ETF-uri din sectorul energetic, care investesc direct în acțiuni ale companiilor petroliere. Aceste opțiuni tind să vină cu riscuri mai mici, deoarece au oferte mai diversificate.

Aurul

Piața de aur se mândrește cu diversitate și creștere. Este folosit în bijuterii, tehnologie, de către băncile centrale și investitori, dând naștere pieței sale în momente diferite în cadrul economiei globale. Metalul prețios a fost în mod tradițional o investiție sigură și o acoperire împotriva inflației. Când dolarul american scade, puteți paria că prețul aurului va crește.

La fel ca în cazul țițeiului, atunci când există o creștere a cererii, același lucru se întâmplă și cu prețul aurului. Mai mult, prețurile sunt afectate atunci când băncile centrale – care dețin aur – decid să își diversifice rezervele monetare cumpărând mai mult aur.

Cum să investești în aur

În comparație cu țițeiul, investitorii pot intra în posesia mărfii fizice. Investitorii care doresc să dețină marfa fizică pot face acest lucru prin achiziționarea de lingouri sau monede de aur. Dar acest lucru înseamnă că trebuie să plătească pentru un loc unde să o depoziteze, cum ar fi o cutie de valori sau un seif.

O altă opțiune, la fel ca și în cazul țițeiului, este de a trece prin contractul futures. Contractele necesită ca investitorii să depună o marjă inițială. Dar, din nou, există un risc pentru acest tip de investiție. Dacă prețul crește, investitorii vor avea profit. Cu toate acestea, dacă prețul scade, investitorul riscă să își piardă banii.

Acțiunile și ETF-urile, împreună cu opțiunile de fonduri mutuale sunt numeroase. În cazul acțiunilor de aur, investitorii nu se limitează doar la producători, ci și la companiile de explorare și minerit. Ca de obicei, este o idee bună ca investitorii să își facă temele și să vadă care sunt riscurile operaționale pentru fiecare companie.

FET-urile de aur, pe de altă parte, oferă expunere la metalul prețios, urmărind în același timp prețul acestuia. De exemplu, SPDR Gold Share ETF oferă investitorilor expunere la lingouri fără a fi nevoiți să intre în posesia acestora.

Metale de bază

Metalele de bază sunt metale comune utilizate în aplicații comerciale și industriale, cum ar fi construcțiile și producția. Aluminiul, zincul și cuprul sunt exemple bune. Ele sunt relativ ieftine, iar rezervele sunt în general stabile, deoarece se găsesc în mod obișnuit în întreaga lume. Dar pentru că sunt abundente, prețurile tind să fie mult mai mici decât cele ale metalelor prețioase. Cu toate acestea, creșterea numărului de aplicații ale metalelor de bază, împreună cu creșterea cererii globale – în special din partea Chinei și a altor națiuni în curs de dezvoltare – continuă să aibă un impact pozitiv asupra prețurilor.

Cum să investești în metale de bază

Căutarea aluminiului, zincului și cuprului ar putea să nu fie neapărat foarte fructuoasă, Din cauza prețurilor lor, investitorii ar trebui să dețină cantități copioase din aceste mărfuri pentru a profita. În schimb, deținerea de acțiuni în companii de metale de bază, cum ar fi compania de aluminiu Alcoa sau o companie siderurgică precum U.S. Steel, este o modalitate excelentă de a pune piciorul în prag. Mai mult, deținerea de ETF-uri precum SPDR Metals & Mining ETF oferă expunere la companiile implicate în metale și minerit.

Cum să cumperi mărfuri Întrebări frecvente

Care este cel mai bun mod de a investi în mărfuri?

Cel mai bun mod de a investi în mărfuri este prin intermediul fondurilor tranzacționate la bursă (ETF) de mărfuri. ETF-urile permit o tranzacționare ușoară, deoarece sunt achiziționate ca și acțiunile, oferă diversificare, nu sunt tranzacționate în marjă ca și contractele futures și, de obicei, au rate de cheltuieli scăzute.

Când ar trebui să cumpărați mărfuri?

Nu există un moment anume care să constituie cel mai bun moment pentru a cumpăra mărfuri. Mărfurile sunt o acoperire împotriva inflației, astfel încât cumpărarea înainte de perioadele de inflație ridicată este o bună strategie de investiții. Cu toate acestea, poate fi greu de prezis când va avea loc inflația, iar majoritatea economiilor dezvoltate nu mai înregistrează niveluri ridicate de inflație.

Un produs de bază ar trebui privit ca orice altă investiție, luând în considerare orizontul de timp și profilul de risc al unui investitor. Cumpărarea unei materii prime atunci când aceasta se află la un preț scăzut și când perspectivele sale viitoare par puternice pe baza elementelor fundamentale este întotdeauna un moment bun pentru a cumpăra pentru un orizont pe termen lung.

Cum cumpăr mărfuri petroliere?

O persoană fizică poate cumpăra mărfuri petroliere fie prin cumpărarea unui ETF de mărfuri petroliere, fie prin cumpărarea de acțiuni ale companiilor petroliere, fie prin cumpărarea de contracte futures pe petrol printr-un cont de brokeraj.

Sunt mărfurile o investiție bună?

Ca orice investiție, mărfurile pot fi o investiție bună, dar vin și cu riscuri. Un investitor trebuie să înțeleagă piețele de mărfuri pe care dorește să le tranzacționeze, de exemplu, faptul că prețul petrolului poate fluctua în funcție de climatul politic din Orientul Mijlociu.

Tipul de investiție contează de asemenea; ETF-urile au oferit mai multă diversificare și riscuri mai mici, în timp ce contractele futures sunt mai speculative și riscurile sunt mai mari din cauza cerințelor de marjă.

Astfel spus, mărfurile pot fi o acoperire împotriva inflației, iar aurul, în special, poate fi o acoperire împotriva unei scăderi a pieței.

Cum încep să tranzacționez mărfuri?

Puteți începe să tranzacționați mărfuri deschizând un cont de brokeraj și achiziționând acțiuni în compania specifică de mărfuri pe care o alegeți sau un ETF de mărfuri după ce v-ați făcut cercetările și ați determinat investițiile specifice care vi se potrivesc.

Concluzia

Mărfurile de bază vin cu propriile riscuri, ca orice investiție, dar pot fi o modalitate bună de a vă diversifica portofoliul dacă înțelegeți diferitele aspecte ale mărfii în care alegeți să investiți.

În plus față de mărfurile menționate mai sus, alte mărfuri care trebuie luate în considerare sunt alte metale prețioase – platină, paladiu, argint – litiu, bumbac și produse alimentare, cum ar fi cafeaua, porumbul, ovăzul, grâul, soia și zahărul. Dar, ca în cazul tuturor deciziilor de investiții, totuși, faceți propriile cercetări sau consultați-vă cu un broker cu experiență.

.