Inwestowanie w podmioty gospodarcze na wczesnych etapach ich rozwoju stanowi doskonałą okazję do zwiększenia majątku, zwłaszcza w porównaniu z bardziej konwencjonalnymi strategiami inwestycyjnymi.
Ale mniej popularne, inwestowanie w małe firmy może przynieść zyski kilkakrotnie wyższe niż inwestowanie w spółki notowane na giełdzie.
Jeśli chcesz zbudować długoterminowe aktywa strategiczne w swoim portfelu, rozwijanie i pielęgnowanie małych firm powinno być jednym z Twoich kluczowych priorytetów. Omówimy różne rodzaje inwestycji biznesowych oraz to, jak możesz zacząć budować bogactwo i zwiększać przychody.
Czym jest inwestowanie w małe firmy?
Możesz inwestować w małe firmy, pożyczając im kapitał lub kupując akcje firmy. Pożyczając firmie lub kupując część firmy, można uzyskać zwrot w postaci odsetek, dywidend lub wzrostu wartości.
Jeśli dostarczasz kapitał do firmy w formie pożyczki, zostanie on spłacony w czasie, plus odsetki.
Jeśli kupisz udziały, własność ta będzie uprawniać Cię do części zysków firmy w czasie. Pozwoli to również na czerpanie korzyści w przypadku rozwoju firmy, ponieważ udziały zyskają z czasem na wartości.
Jak działa inwestowanie w biznes?
Niezależnie od tego, czy firma jest startupem na wczesnym etapie rozwoju, czy też dużą międzynarodową korporacją, obowiązują te same podstawowe zasady.
Inwestowanie w biznes odbywa się poprzez zaciąganie długu lub zajmowanie pozycji kapitałowej w firmie. Choć prawdą jest, że obie formy mogą przynieść obiecujące zyski, istnieją zasadnicze różnice, które warto zauważyć.
Debt vs. Equity Financing
Knowing how to invest in businesses begins with understanding the key differences between debt and equity financing.
W przypadku inwestowania dłużnego, firma zaciąga pożyczkę dla Ciebie, inwestora. Zamiast brać konwencjonalny kredyt bankowy, firma zdecydowała się zabezpieczyć finansowanie działalności od indywidualnych inwestorów przy określonej stopie procentowej.
Alternatywnie, inwestycje kapitałowe oferują inwestorowi udział własnościowy w firmie. Technicznie rzecz biorąc, właściciele akcji firmy posiadają część firmy (tj. jakikolwiek procent akcji jest) i w konsekwencji są uprawnieni do równoważnego udziału w przychodach i dywidendach generowanych przez firmę.
Inwestycje kapitałowe
Inwestycje kapitałowe są sposobem zakupu do firmy poprzez nabycie akcji firmy. Zakup akcji firmy uprawnia do części przychodów lub aktywów, które firma generuje.
Główne giełdy papierów wartościowych, takie jak Nasdaq i New York Stock Exchange są rynkami, gdzie wspólne akcje są kupowane i sprzedawane. Ta forma akcji jest najbardziej popularnym instrumentem kapitałowym i zazwyczaj jest to, co ludzie odnoszą się do kiedy mówią, że inwestują w stocks.
Istnieją inne sposoby inwestowania w akcje niż poprzez krajowe giełdy, jednak. Podczas gdy giełdy mogą pomóc w inwestowaniu w duże, międzynarodowe firmy, wielu inwestorów odnosi sukces inwestując w lokalne firmy lub nowe przedsięwzięcia biznesowe.
Inwestycje w akcje często mogą przynieść inwestorom dużo pieniędzy, ponieważ ceny akcji rosną w czasie. Jednakże ceny akcji mogą gwałtownie spadać, więc inwestycje te wiążą się z pewnym stopniem ryzyka.
Instrumenty dłużne
W przeciwieństwie do inwestycji kapitałowych, inwestowanie w biznes poprzez finansowanie dłużne nie uprawnia cię do części zysków firmy w czasie. Zamiast tego, pożyczanie pieniędzy przedsiębiorstwu uprawnia Cię do regularnych płatności z odsetkami do czasu spłaty pożyczki.
Jest to metoda inwestowania w małą firmę o niższym ryzyku. Ponieważ instrumenty dłużne doświadczają mniejszej zmienności na rynku, ich wartość ma tendencję do bycia mniej nieregularną w czasie.
Obligacje i inwestycje hipoteczne są formami instrumentów dłużnych. Te formy inwestycji są spłacane według z góry ustalonej stopy procentowej. W przypadku likwidacji firmy, posiadacze obligacji są pierwszymi, którzy otrzymują wypłatę.
Jak inwestować w małą firmę
Jeśli chcesz inwestować w firmę poprzez dług lub kapitał, istnieje wiele kroków, które należy wykonać, aby obniżyć ryzyko i zwiększyć szanse na wygenerowanie pozytywnych zysków.
Source Deals
Jeśli chcesz inwestować w małych firmach, pierwszą rzeczą do zrobienia jest znalezienie możliwości inwestycji biznesowych, czyli firm, które szukają finansowania.
Pamiętaj, że nie wszystkie firmy szukają inwestorów. Mogą one nie być gotowe, aby zrezygnować z własności, lub mogą być w pełni rozszerzone i nie są w stanie dokonać dodatkowych płatności kredytowych.
Spotkaj się z dyrektorami firm
Po znalezieniu okazji, ważne jest, aby spotkać się z kierownictwem firmy. Jest to doskonała okazja, aby zobaczyć, co mają nadzieję osiągnąć i jakie są ich zamierzone sposoby wykorzystania finansowania.
Jest to szansa dla Ciebie, aby uzyskać poczucie biznesu, w który możesz zainwestować i charakter dyrektorów firmy. Ci ludzie są twoi potencjalni partnerzy, i to jest twoja szansa, aby zdecydować, czy są one rodzaje ludzi chcesz być w biznesie z.
Conduct Due Diligence
Kolejnym krokiem przy inwestowaniu w małej firmie jest, aby przyjrzeć się firmie, jak również jego finansów i potencjalnej rentowności. Może to oznaczać przegląd ksiąg, spojrzenie na niespłacone pożyczki lub przegląd badania rynku dla produktu lub usługi, którą firma sprzedaje.
Możesz rozważyć uruchomienie tła lub kontroli kredytowej na przywództwo firmy lub innych właścicieli.
Negotuj warunki
Po wykonaniu kompleksowego przeglądu firmy, trzeba będzie wymyślić z arkusza warunków lub przykładowej umowy finansowej, jeśli chcesz zaoferować finansowanie do firmy.
Od kiedy umieścić razem szczegółowy zarys tego, co jesteś gotów zaoferować, należy przejrzeć go z dyrektorami firmy. Gdy zgodzisz się na szerokie pociągnięcia, możesz opracować drobne punkty.
Zamknij transakcję
Po dojściu do porozumienia z dyrektorami firmy, będziesz musiał zamknąć się na pakcie finansowym, aby sfinalizować swoją inwestycję w ich biznes.
To jest, gdy podpiszesz umowy i zapewnisz kapitał, który obiecałeś zaoferować. W zamian otrzymasz akcje firmy lub podpisaną umowę, która odzwierciedla warunki pożyczki i określa, jak i kiedy zostanie ona spłacona.
Najlepsze firmy do inwestowania
Oto kilka dobrych firm do inwestowania w oparciu o bieżące prognozy.
Księgowość
Dzięki niskim kosztom ogólnym i stosunkowo prostym barierom wejścia na rynek, firmy księgowe stwarzają możliwości rozwoju dla małych inwestorów biznesowych.
Czy chcesz założyć własną firmę świadczącą usługi księgowe z licencjonowanymi, wykwalifikowanymi doradcami i księgowymi, czy też chcesz nabyć akcje firmy o ugruntowanej pozycji, ta dynamiczna branża jest nastawiona na wzrost w nadchodzących latach.
Usługi Prawne
Niezależnie od tego, gdzie mieszkasz, każdy musi skonsultować się z prawnikiem od czasu do czasu. Usługi prawne i małe butikowe firmy prawnicze mają tendencję do prowadzenia wysokiego, jeśli nie stały, popyt. Kancelarie prawne, z umiarkowanych kosztów ogólnych, są solidne możliwości dla małych inwestycji biznesowych.
Chociaż koszt kapitału ludzkiego (tj. płacąc prawników, urzędników i Paralegals) może być wysoki, kancelarie prawne generują wysokie marże zysku netto na średnim. Najbardziej rentownych firm prawniczych w dużych obszarach metropolitalnych może przynieść w marżach tak wysokie, jak 50%.
Najbardziej dochodowe obszary usług prawnych obejmują:
- Prawo własności intelektualnej (tj, prawo autorskie, znaki towarowe)
- Prawo uszkodzeń ciała
- Prawo karne
- Prawo pracy
- Trusty i majątki
Copywriting
W dzisiejszej gospodarce, wykwalifikowani copywriterzy zarabiają więcej niż kiedykolwiek. Dzięki ich zdolności do pracy zdalnej, copywriterów również mają wysokie marże zysku. Z wygody swoich domów, kawiarni lub bibliotek, copywriterzy produkują przyciągające wzrok kopie stron internetowych, reklam, biuletynów, postów na blogu, i więcej.
Z niskimi barierami wejścia i praktycznie bez kosztów ogólnych, copywriting i rozwój sieci prezentują możliwości dźwięku dla chętnych małych inwestorów biznesowych. Należy pamiętać, sukces online agencji copywriting zależy od jego zdolności do skali, co z kolei wymaga zespołu utalentowanych pisarzy, które mogą dotrzymać terminów i nadążyć z popytem.
Usługi sprzątania
Więcej gospodarstw domowych o podwójnym dochodzie w USA, mniej właścicieli domów pozostają w domu, aby skupić się na obowiązkach domowych. Zamiast tego obowiązki te spoczywają na barkach pracowników usług sprzątania, którzy wykonują te rutynowe zadania, często za zdrową marżę.
Usługi sprzątania są powszechnymi możliwościami franczyzy. Franczyzy stanowią szczególnie atrakcyjne możliwości dla inwestorów, ponieważ franczyzodawcy mają już opracowaną mapę drogową sukcesu.
Gabinety lekarskie i stomatologiczne
Jeśli chcesz inwestować w firmy, które mają gwarancję generowania solidnych zysków krótko- i długoterminowych, rozważ inwestycje w gabinety lekarskie lub stomatologiczne oraz kliniki. Ponieważ populacja starzeje się, popyt na lekarzy i innych pracowników służby zdrowia wzrośnie w najbliższych latach.
Choć koszty pracy w branży medycznej są wysokie, można je zrównoważyć dzięki kosztom usług medycznych.
Mobilna gastronomia i obsługa przyjęć
Wzrost gospodarki mobilnej stworzył nowe, poszukiwane miejsca pracy w ostatnich latach. Dzięki wygodzie będącej głównym punktem sprzedaży, mobilne firmy zajmujące się napojami i cateringiem mogą świadczyć usługi na przyjęciach, weselach i nie tylko, przy wysokiej marży.
Although the startup costs associated with the drinks and food is high, the price tag more than compensates for the cost.
Small Businesses Investors Should Avoid
Knowing how to invest in business requires knowing where and when not to invest, too. Ponieważ niektóre branże mają znacznie mniejsze szanse na wygenerowanie znacznego zysku, należy trzymać się z daleka od inwestowania w określone sektory.
Kilka najgorszych branż, w które można obecnie inwestować, obejmuje:
- Wydobycie ropy naftowej i gazu ziemnego
- Produkcja napojów
- Usługi pomocnicze w górnictwie
Pozycjonowanie strategii inwestycyjnej dla małych firm w celu wzrostu
Czasami nie wystarczy założyć własnej małej firmy i zbudować jej od podstaw. Pomiędzy ograniczeniami czasowymi, ograniczeniami kapitałowymi i kosztami alternatywnymi, jest wiele czynników, które mogą stanąć na drodze do pomyślnego zbudowania małej firmy w celu wygenerowania wysokich, długoterminowych zysków.
Dlatego tak ważne jest, aby ukierunkować swoją wizję przedsiębiorczości na solidną strategię inwestycyjną. Kiedy kupujesz w małej firmie, w formie długu lub inwestycji kapitałowych, możesz dzielić się nagrodami z sukcesu firmy bez konieczności inwestowania w poważne zaangażowanie czasu i energii w zarządzanie nią.
Gwarantowane, inwestycje w małe firmy mogą być ryzykowne, a żadna firma nie może zagwarantować stale wysokich przychodów lub zysków kapitałowych. Ale rynek ma tendencję do nagradzania tych, którzy inwestują w zróżnicowane portfolio małych, zorientowanych na wzrost firm.
Następne kroki
Jeśli myślisz, że inwestowanie w małą firmę brzmi kusząco, pierwszą rzeczą do zrobienia jest ocena sytuacji.