Co to jest fundusz indeksowy?
Fundusz indeksowy jest funduszem wzajemnym zbudowanym w celu dopasowania akcji indeksu rynkowego, takiego jak Russell 2000 lub S&P 500. Portfel akcji funduszu indeksowego jest taki sam jak indeks, który śledzi, a kiedy ceny akcji w indeksie spadają, wartość funduszu indeksowego spada. Fundusze indeksowe handlują na wszystkich głównych giełdach, a każdy z nich ma swój własny symbol ticker.
Głębsza definicja
Wielu inwestorów wykorzystuje fundusze indeksowe jako sposób na dywersyfikację swoich portfeli, co jest formą pasywnego inwestowania. Kupno w funduszu indeksowym daje szerszą ekspozycję na grupę spółek w przeciwieństwie do zakupu akcji jednej spółki.
Budowanie zdywersyfikowanego portfela jest jedną z głównych strategii inwestowania, a fundusze indeksowe reprezentują wiele sektorów w ramach indeksu, który śledzą. Koszyk bazowych papierów wartościowych w funduszu indeksowym może uchronić Cię przed dużymi stratami, jeśli cena jednej z tych akcji drastycznie spadnie.
Fundusze indeksowe mają zazwyczaj niższe opłaty niż aktywnie zarządzane fundusze inwestycyjne. Fundusze indeksowe wymagają niewielkiej lub żadnej aktywności handlowej, ponieważ fundusze te śledzą szerszy indeks, podczas gdy aktywnie zarządzane fundusze stale dodają lub usuwają papiery wartościowe ze swoich portfeli.
Podstawowe papiery wartościowe funduszu indeksowego zawsze pozostają takie same, chyba że indeks usunie jeden z papierów wartościowych ze swojego indeksu. Wiele funduszy indeksowych wymaga minimalnej inwestycji i zazwyczaj pobiera opłaty front- lub back-end.
Chcesz dowiedzieć się, jak inwestować w fundusze indeksowe jak profesjonaliści? Przeczytaj więcej.
Przykład funduszu indeksowego
Firmy takie jak Charles Schwab i Vanguard oferują indeksowe fundusze inwestycyjne, które śledzą całkowity zwrot z indeksów rynkowych. Na przykład, Charles Schwab oferuje Total Stock Market Index Fund, który śledzi cały rynek akcji w oparciu o Dow U.S. Total Stock Market Index. Innym przykładem jest Wilshire 5000 Index Investment Fund, który śledzi wyniki 6 700 akcji z indeksu Wilshire 5000 Index.
Zapoznaj się z rolą akcji, obligacji i funduszy inwestycyjnych w swoim portfelu emerytalnym już dziś.
.