Za jedyne $45/mo, otrzymasz przystępne copays dla nieograniczonej profilaktyki i pilnej opieki. Członkostwo obejmuje również dostęp do MiraRx, który pozwala na dostęp do leków na receptę do 80% taniej i badań laboratoryjnych tego samego dnia.
Mira współpracuje z centrami pilnej opieki w całym Nowym Jorku, więc możesz udać się do centrum w pobliżu.
Założenie konta jest BEZPŁATNE w Mira i możesz aktywować świadczenia, kiedy tylko potrzebujesz opieki.
Indywidualna składka miesięczna:
$25 (płatna rocznie), $45 (płatna miesięcznie)
Zalety:
- Uzyskaj przystępne copays bez ubezpieczenia
- Nieograniczona opieka prewencyjna i pilna
- Wygodna aplikacja, nie trzeba szukać na platformie innej firmy
- Niska składka miesięczna, tańsza niż rachunek telefoniczny
- Może być używany na szczycie katastroficznego planu zdrowotnego
Konsekwencje:
- Nie pokrywa usług szpitalnych, takich jak operacje
- Nie pokrywa usług specjalistów
Join a Spouse’s or Domestic Partner’s Plan
Jeśli masz współmałżonka lub partnera życiowego, możesz kwalifikować się do przyłączenia się do ich grupowego ubezpieczenia zdrowotnego poprzez ich pracodawcę. Jednakże, ta opcja może mieć potencjalne komplikacje, jeśli jeden z małżonków lub partnerów ma poważne problemy zdrowotne. Zdrowy współmałżonek lub partner może zdecydować się na wybór tańszego planu z bardziej restrykcyjną siecią dostawców i wyższymi kosztami uzyskania przychodu, podczas gdy współmałżonek z problemami zdrowotnymi może chcieć wybrać droższy plan z większą siecią dostawców i niższymi kosztami uzyskania przychodu. Obecna składka + $100-$200 podwyżki COBRA to program, który pozwala pracownikom zachować ich sponsorowany przez pracodawcę plan ubezpieczenia zdrowotnego, gdy opuszczają pracę w Stanach Zjednoczonych, dobrowolnie lub nie. Jest to świetna opcja dla tych, którzy mogli mieć wielkie pokrycie opieki zdrowotnej w poprzedniej pracy, i nie chce się go pozbyć. Jednak ważne jest, aby wiedzieć, że pokrycie COBRA jest drogie. Gdy jesteś zatrudniony, twój pracodawca zazwyczaj dotuje pokrycie zdrowotne dla ciebie, w którym koszt, który zapłacisz nie jest pełny koszt planu. Wybierając COBRA, będziesz musiał zapłacić pełną cenę planu, jak również 2% opłaty administracyjnej. To będzie kosztować setki dolarów więcej miesięcznie – co czyni go krótkoterminową opcją dla wielu. Ale upewnij się, aby śledzić swoje finanse jako freelancer, lub wykonawcy, bo może być zarabianie wystarczająco dużo pieniędzy, aby COBRA warto podczas. $400-$900 (indywidualna) Składka ubezpieczeniowa COBRA dla osoby fizycznej Jeśli jesteś freelancerem, możesz chcieć rozważyć ubezpieczenie związkowe dla freelancerów. Freelancers Union jest dużą organizacją reprezentującą 56,7 miliona niezależnych pracowników w całym kraju. Zapewniają oni swoim członkom potężny głos poprzez popieranie polityki, korzyści i społeczność. Zostanie członkiem jest bezpłatne i oferuje wiele opcji ubezpieczeniowych, w tym dentystyczne, niepełnosprawności i wypadku. $400-$500+ NYC freelancer union Medyczne plany dzielenia są religijnie afiliowanymi alternatywami nieubezpieczeniowymi, które gromadzą miesięczne składki od tysięcy członków i wypłacają za roszczenia medyczne. Jest to jeden z najszybciej rozwijających się produktów świadczeń zdrowotnych z ponad 1M+ członków w kraju. Istnieją różne plany podziału medycznego jak Christian Ministry Health, Liberty, KnewHealth. Niektóre wymagają, abyś miał religijnego notariusza od pastora, podczas gdy większość po prostu prosi o poświadczenie, że spełniasz wymagania. Chociaż plany podziału medycznego są relatywnie tańsze w porównaniu do planów ubezpieczeniowych, mają one ścisły zakres świadczeń, które czasami wykluczają istniejące wcześniej warunki i diagnozy, takie jak rak i choroby autoimmunologiczne. Zamiast płacić za opiekę z góry, większość planów podziału wymaga, abyś płacił z własnej kieszeni i przedkładał roszczenia do refundacji.Indywidualna składka miesięczna:
Zalety:
Zalety:
Get On COBRA (Consolidated Omnibus Budget Reconciliation Act)
Indywidualna składka miesięczna:
Pros:
Cons:
Join A Union
Indywidualna składka miesięczna:
Pros:
Cons:
Medical Sharing Plan
Indywidualna składka miesięczna: