3 Commodities to Invest In

Każdy wytrawny inwestor wie, że nie można wkładać wszystkich jajek do jednego koszyka. Nawet jeśli nie można całkowicie wyeliminować ryzyka, dywersyfikacja portfela inwestycyjnego może pomóc w osiągnięciu celów inwestycyjnych poprzez maksymalizację zysków.

Istnieje wiele różnych instrumentów inwestycyjnych do wyboru, w tym akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne, kontrakty terminowe i waluty. Można je podzielić jeszcze bardziej, grupując aktywa, które mają wspólne cechy: akcje o dużej kapitalizacji, instrumenty finansowe i obligacje rządowe to tylko kilka przykładów.

Nie zapominaj też o towarach. Są to podstawowe dobra, które mogą być przekształcane w inne towary i usługi. Istnieje wiele różnych inwestycji towarowych zarówno dla nowych, jak i doświadczonych traderów. Ale zanim wyruszysz, aby dokonać skoku, oto kilka ważnych rzeczy, które musisz wiedzieć o inwestowaniu w towary, w tym te najlepsze do rozważenia.

Czym jest inwestowanie w towary?

Handel towarami sięga wieków wstecz, nawet przed wymianą akcji i obligacji. Był to bardzo ważny biznes, łączący różne kultury i ludzi. Od przypraw i jedwabiu we wczesnych czasach do giełd, gdzie te aktywa są teraz przedmiotem handlu, towary są nadal popularnym narzędziem inwestycyjnym.

Inwestorzy mający nadzieję wejść na rynek towarowy mogą to zrobić na kilka różnych sposobów. Głodni towarów inwestorzy mogą rozważyć inwestowanie bezpośrednio w fizyczny towar lub pośrednio poprzez zakup udziałów w spółkach towarowych, funduszach inwestycyjnych lub funduszach ETF.

Korzyści

Jedną z największych korzyści inwestowania w towary jest fakt, że mają one tendencję do ochrony inwestorów przed skutkami inflacji. Ogólnie rzecz biorąc, popyt na towary ma tendencję do być wysoki w okresach wysokiej inflacji, która popycha ceny w górę. Jest to również dobry zakład przeciwko dolarowi amerykańskiemu; więc kiedy greenback spada, ceny towarów rosną.

Oprócz korzyści z dywersyfikacji, istnieje potencjał do maksymalizacji zysków z inwestowania w towary. Chociaż ceny towarów podlegają wahaniom na rynku poprzez kursy wymiany walut, stopy procentowe i globalną gospodarkę, globalny popyt jest silny. Ma to ogólnie pozytywny wpływ na akcje spółek, które zajmują się konkretnie towarami, co może przełożyć się na pozytywne zyski dla inwestorów.

Unikalne ryzyka

Jedną rzeczą, o której należy pamiętać, jest to, że towary mają tendencję do bycia znacznie bardziej zmiennymi niż inne rodzaje inwestycji, zwłaszcza fundusze, które śledzą jeden towar lub konkretny sektor gospodarki.

Inwestorzy, którzy handlują futures powinni pamiętać, że wiąże się to ze spekulacją. Kontrakty futures obejmują śledzenie bazowego towaru lub indeksu. Może to mieć wpływ na wyniki kontraktu, a tym samym dać inwestorowi ujemną (lub dodatnią) różnicę. Futures mają również swój własny zestaw unikalnych ryzyk, które muszą być zarządzane niezależnie od towaru bazowego.

Ropa naftowa

Jak zauważono powyżej, istnieje wiele różnych sposobów, które inwestorzy mogą wybrać do inwestowania w towary. Jeśli masz ropy naftowej w umyśle, to pomaga wiedzieć, co kształtuje ceny i jak można inwestować w ten towar.

Po produkcji, ropa naftowa jest rafinowany do wielu różnych produktów, w tym benzyny używamy do paliwa naszych pojazdów. Ale to wykracza poza tylko gaz. Produkty wytwarzane z ropy naftowej obejmują tworzywa sztuczne, leki, linoleum, gonty, tusz, kosmetyki, włókna syntetyczne, rozpuszczalniki, nawozy, asfalt i tysiące innych.

Ale co wpływa na ceny? Ropa naftowa generalnie reaguje na prawa popytu i podaży. Im wyższy jest popyt, tym niższa jest podaż. Kiedy tak się dzieje, ceny mają tendencję do wzrostu. Kiedy popyt maleje, dostawy są dość spójne, co prowadzi do spadku cen. Na przykład, kiedy jest duży popyt na gaz – powiedzmy, podczas letniego sezonu jazdy – cena na stacjach benzynowych wzrasta, co przekłada się na wyższe ceny ropy naftowej.

Podobnie, popyt z krajów rozwijających się, takich jak Chiny i Indie – których gospodarki wciąż się rozwijają – również podnosi ceny. Geopolityka również ma duży wpływ na cenę ropy naftowej. Napięcia na Bliskim Wschodzie, gdzie produkowana jest znaczna część światowej ropy naftowej, mogą spowodować gwałtowny wzrost cen ropy naftowej.

Jak inwestować w ropę naftową

Inwestowanie w fizyczną ropę naftową nie jest tak proste jak w przypadku innych towarów; nie można po prostu kupić baryłki ropy. Jako inwestor, możesz rozważyć kontrakty terminowe, najbardziej bezpośrednią metodę posiadania towaru na własność. Kontrakty futures mogą być jednak bardzo zmienne i wymagają sporego kapitału. I wymagają również dużo wiedzy, więc nie jest to naprawdę dobra opcja dla początkujących inwestorów.

Inwestorzy mogą rozważyć zakup akcji w spółkach naftowych, fundusze inwestycyjne ropy naftowej, a nawet ETF. Te pojazdy handlują na giełdach tak jak akcje, więc są łatwe do zdobycia. Jednym z przykładów jest U.S. Oil Fund. Śledzi on ruch lekkiej, słodkiej ropy naftowej West Texas Intermediate.

Inne opcje obejmują zakup udziałów w funduszach inwestycyjnych lub ETF-ach sektora energetycznego, które inwestują bezpośrednio w akcje spółek naftowych. Opcje te mają tendencję do przychodzenia z niższym ryzykiem, ponieważ mają bardziej zdywersyfikowane oferty.

Złoto

Rynek złota szczyci się różnorodnością i wzrostem. Jest ono używane w biżuterii, technologii, przez banki centralne i inwestorów, dając początek swojemu rynkowi w różnych okresach w ramach gospodarki światowej. Metal szlachetny tradycyjnie był bezpieczną inwestycją i zabezpieczeniem przed inflacją. Kiedy dolar amerykański spada, możesz założyć się, że ceny złota pójdą w górę.

Tak jak w przypadku ropy naftowej, kiedy jest wzrost popytu, to samo dzieje się z ceną złota. Co więcej, ceny wpływają, gdy banki centralne, które posiadają złoto, decydują się na dywersyfikację swoich rezerw monetarnych poprzez zakup większej ilości złota.

Jak inwestować w złoto

W przeciwieństwie do ropy naftowej, inwestorzy mogą wejść w posiadanie fizycznego towaru. Inwestorzy, którzy chcą posiadać fizyczny towar, mogą to zrobić poprzez zakup sztabek złota lub monet. Ale to oznacza konieczność zapłacenia za miejsce do jego przechowywania, takie jak sejf lub skarbiec.

Inną opcją, podobnie jak w przypadku ropy naftowej, jest przejście przez kontrakt terminowy. Kontrakty wymagają od inwestorów zdeponowania początkowego depozytu zabezpieczającego. Ale znowu, nie ma ryzyka do tego rodzaju inwestycji. Jeśli cena wzrośnie, inwestorzy będą czerpać zyski. Jeśli jednak cena spadnie, inwestor może stracić swoje pieniądze.

Akcje i ETF-y, wraz z opcjami funduszy wzajemnych są bardzo liczne. W przypadku akcji złota, inwestorzy nie są ograniczeni tylko do producentów, ale także do firm poszukiwawczych i wydobywczych. Jak zwykle, dobrym pomysłem dla inwestorów jest odrobienie pracy domowej i sprawdzenie, jakie jest ryzyko operacyjne dla każdej firmy.

Złote fundusze ETF, z drugiej strony, zapewniają ekspozycję na metal szlachetny podczas śledzenia jego ceny. Na przykład, SPDR Gold Share ETF daje inwestorom ekspozycję na kruszec bez konieczności posiadania go.

Metale bazowe

Metale bazowe są powszechnymi metalami używanymi w zastosowaniach komercyjnych i przemysłowych, takich jak budownictwo i produkcja. Aluminium, cynk i miedź są dobrymi przykładami. Są one stosunkowo niedrogie, a dostawy są na ogół stabilne, ponieważ są one powszechnie spotykane na całym świecie. Ale ponieważ są one obfite, ceny są zwykle znacznie niższe niż metali szlachetnych. Jednak wzrost zastosowań metali nieszlachetnych w połączeniu z rosnącym globalnym popytem, szczególnie ze strony Chin i innych krajów rozwijających się, nadal pozytywnie wpływa na ceny.

Jak inwestować w metale nieszlachetne

Trzymanie się aluminium, cynku i miedzi niekoniecznie musi być bardzo owocne, Ze względu na ich ceny, inwestorzy musieliby posiadać ogromne ilości tych towarów, aby osiągnąć zysk. Zamiast tego, posiadanie akcji w spółkach metali nieszlachetnych, takich jak spółka aluminiowa Alcoa lub spółka stalowa, taka jak U.S. Steel, jest doskonałym sposobem, aby dostać stopę w drzwiach. Co więcej, posiadanie funduszy ETF takich jak SPDR Metals & Mining ETF zapewnia ekspozycję na spółki zaangażowane w metale i górnictwo.

Jak kupować towary FAQs

Jaki jest najlepszy sposób inwestowania w towary?

Najlepszym sposobem inwestowania w towary są fundusze ETF (Commodity Exchange Traded Funds). Fundusze ETF pozwalają na łatwość handlu, ponieważ są kupowane jak akcje, zapewniają dywersyfikację, nie są przedmiotem obrotu na marginesie jak kontrakty terminowe i zazwyczaj mają niskie wskaźniki kosztów.

Kiedy należy kupować towary?

Nie ma określonego czasu, który stanowi najlepszy moment na zakup towarów. Towary są zabezpieczeniem przed inflacją, więc kupowanie ich przed okresami wysokiej inflacji jest dobrą strategią inwestycyjną. Jednakże, trudno jest przewidzieć, kiedy inflacja wystąpi, a większość rozwiniętych gospodarek nie doświadcza już wysokiego poziomu inflacji.

Towary powinny być postrzegane jak każda inna inwestycja, biorąc pod uwagę horyzont czasowy inwestora i profil ryzyka. Kupno towaru, gdy jest on po niskiej cenie, a jego perspektywy na przyszłość wydają się mocne w oparciu o podstawy, jest zawsze dobrym momentem na zakup w perspektywie długoterminowej.

Jak kupować towary naftowe?

Osoba fizyczna może kupić towary naftowe poprzez zakup ETF, zakup akcji spółek naftowych lub zakup kontraktów terminowych na ropę poprzez rachunek maklerski.

Czy towary są dobrą inwestycją?

Jak każda inwestycja, towary mogą być dobrą inwestycją, ale również wiążą się z ryzykiem. Inwestor musi zrozumieć rynki towarów, którymi chce handlować, na przykład fakt, że ceny ropy mogą się wahać w oparciu o klimat polityczny na Bliskim Wschodzie.

Rodzaj inwestycji również ma znaczenie; ETF-y zapewniły większą dywersyfikację i niższe ryzyko, podczas gdy kontrakty terminowe są bardziej spekulacyjne, a ryzyko jest wyższe ze względu na wymagania dotyczące marży.

Tak więc, towary mogą być zabezpieczeniem przed inflacją, a złoto, w szczególności, może być zabezpieczeniem przed spadkiem rynku.

Jak zacząć handlować towarami?

Możesz zacząć handlować towarami otwierając rachunek maklerski i kupując udziały w wybranej przez siebie spółce towarowej lub w ETF-ie towarowym po przeprowadzeniu badań i określeniu konkretnych inwestycji, które są dla Ciebie odpowiednie.

The Bottom Line

Towary wiążą się z ryzykiem, jak każda inwestycja, ale mogą być dobrym sposobem na dywersyfikację portfela, jeśli rozumiesz różne aspekty towaru, w który zdecydujesz się zainwestować.

Oprócz towarów wymienionych powyżej, inne towary do rozważenia to inne metale szlachetne-platyna, pallad, srebro-lit, bawełna i produkty spożywcze, takie jak kawa, kukurydza, owies, pszenica, soja i cukier. Ale jak w przypadku wszystkich decyzji inwestycyjnych, choć, zrobić własne badania lub skonsultować się z doświadczonym brokerem.