Investeren in bedrijven in de vroege stadia van hun ontwikkeling biedt een uitstekende mogelijkheid om uw vermogen te vergroten, vooral in vergelijking met meer conventionele beleggingsstrategieën.
Hoewel minder gebruikelijk, kan beleggen in een klein bedrijf rendementen opleveren die vele malen hoger zijn dan beleggen in beursgenoteerde bedrijven.
Als u strategische activa op lange termijn in uw portefeuille wilt opbouwen, moet het laten groeien en koesteren van kleine bedrijven een van uw belangrijkste prioriteiten zijn. We zullen de verschillende soorten bedrijfsinvesteringen uitsplitsen en uitleggen hoe u kunt beginnen met het opbouwen van vermogen en het verhogen van inkomsten.
What Is Small Business Investing?
U kunt in een klein bedrijf investeren door kapitaal aan het bedrijf te lenen of aandelen van het bedrijf te kopen. Door aan een bedrijf te lenen of een deel van het bedrijf te kopen, kunt u een rendement verdienen in de vorm van rente, dividenden of waardestijging.
Als u kapitaal aan een bedrijf verstrekt in de vorm van een lening, wordt dit na verloop van tijd terugbetaald, plus rente.
Als u aandelen koopt, geeft dit eigendom u na verloop van tijd recht op een deel van de winst van het bedrijf. U kunt er ook van profiteren als de onderneming uitbreidt, omdat uw aandelen na verloop van tijd meer waard worden.
Hoe werkt investeren in een bedrijf?
Of een bedrijf nu een startup is of een grote multinational, dezelfde basisregels zijn van toepassing.
Investeren in een bedrijf wordt gedaan door een schuld- of aandelenpositie in een bedrijf in te nemen. Hoewel het waar is dat beide veelbelovende rendementen kunnen opleveren, zijn er cruciale verschillen die het vermelden waard zijn.
Debt vs Equity Financing
Weten hoe je in bedrijven kunt investeren, begint met het begrijpen van de belangrijkste verschillen tussen schuld- en aandelenfinanciering.
In het geval van beleggen met vreemd vermogen, leent het bedrijf voor u, de belegger. In plaats van een conventionele banklening aan te gaan, heeft het bedrijf ervoor gekozen om bedrijfsfinanciering veilig te stellen van individuele beleggers tegen een bepaalde rentevoet.
Aternatief bieden beleggingen in aandelen de belegger een eigendomsbelang in het bedrijf. Technisch gesproken bezitten de eigenaars van aandelen van een onderneming een deel van de onderneming (d.w.z. ongeacht het percentage van het aandeel) en hebben zij bijgevolg recht op een evenredig deel van de inkomsten en dividenden die door de onderneming worden gegenereerd.
Equity Investments
Equity investments zijn een manier om zich in een onderneming te kopen door de verwerving van aandelen van de onderneming. De aankoop van een aandelenbelang in een bedrijf geeft recht op een deel van de inkomsten of activa die het bedrijf genereert.
Grote effectenbeurzen zoals de Nasdaq en de New York Stock Exchange zijn marktplaatsen waar gewone aandelen worden gekocht en verkocht. Deze vorm van aandelen is het meest populaire eigen-vermogensinstrument en is meestal wat mensen verwijzen naar wanneer ze zeggen dat ze beleggen in aandelen.
Er zijn andere manieren om te beleggen in aandelen dan via nationale beurzen, echter. Hoewel beurzen u kunnen helpen bij het beleggen in grote multinationals, vinden veel beleggers succes bij het beleggen in lokale bedrijven of nieuwe zakelijke ondernemingen.
Equity-beleggingen kunnen vaak veel geld opleveren voor beleggers, omdat de aandelenkoersen in de loop van de tijd stijgen. De aandelenkoersen kunnen echter sterk dalen, dus deze beleggingen komen met een zekere mate van risico.
Schuldinstrumenten
In tegenstelling tot aandelenbeleggingen geeft investeren in een bedrijf door middel van schuldfinanciering u geen recht op een deel van de winst van het bedrijf na verloop van tijd. In plaats daarvan geeft het lenen van geld aan een bedrijf u recht op regelmatige betalingen met rente totdat de lening is terugbetaald.
Dit is een minder riskante methode om in een klein bedrijf te investeren. Omdat schuldinstrumenten minder volatiliteit op de markt ondervinden, heeft hun waarde de neiging minder grillig te zijn in de tijd.
Obligaties en hypotheekbeleggingen zijn vormen van schuldinstrumenten. Deze beleggingsvormen worden afgelost tegen een vooraf vastgestelde rentevoet. Bij liquidatie van een bedrijf ontvangen obligatiehouders als eerste een uitbetaling.
Hoe te investeren in een klein bedrijf
Als u in een bedrijf wilt investeren door middel van vreemd of eigen vermogen, zijn er veel stappen die u moet volgen om uw risico te verlagen en uw kansen op het genereren van een positief rendement te vergroten.
Bron Deals
Als u in kleine bedrijven wilt investeren, is het eerste wat u moet doen het vinden van zakelijke investeringsmogelijkheden – met name bedrijven die op zoek zijn naar financiering.
Bedenk dat niet alle bedrijven investeerders zoeken. Ze zijn misschien niet klaar om de eigendom op te geven, of ze kunnen volledig zijn uitgebreid en niet in staat om extra leningbetalingen te doen.
Met bedrijfspresidenten
Zodra u een kans hebt gevonden, is het belangrijk om de leiding van het bedrijf te ontmoeten. Dit is een uitstekende gelegenheid om te zien wat ze hopen te bereiken en hun voorgenomen gebruik van de financiering.
Dit is een kans voor u om een gevoel te krijgen voor het bedrijf waarin u mogelijk investeert en het karakter van de opdrachtgevers van het bedrijf. Deze mensen zijn uw potentiële partners, en dit is uw kans om te beslissen of zij het soort mensen zijn waarmee u zaken wilt doen.
Gedegen onderzoek
De volgende stap bij het investeren in een klein bedrijf is om het bedrijf van dichtbij te bekijken, evenals de financiën en de potentiële levensvatbaarheid. Dit kan betekenen dat de boeken moeten worden doorgenomen, uitstaande leningen moeten worden bekeken of een marktstudie moet worden uitgevoerd voor het product of de dienst die het bedrijf verkoopt.
U kunt overwegen om achtergrond- of kredietcontroles uit te voeren op de leiding van het bedrijf of andere eigenaren.
Onderhandelen over de voorwaarden
Zodra u een uitgebreide beoordeling van het bedrijf hebt gedaan, moet u met een term sheet of een voorbeeld van een financieringsovereenkomst komen als u financiering aan het bedrijf wilt aanbieden.
Zodra u een gedetailleerd overzicht hebt samengesteld van wat u bereid bent te bieden, moet u dit met de opdrachtgevers van het bedrijf doornemen. Zodra u het eens bent over de grote lijnen, kunt u de fijne punten uitwerken.
Close the Deal
Nadat u tot een akkoord bent gekomen met de opdrachtgevers van het bedrijf, moet u het financieringspact sluiten om uw investering in hun bedrijf te voltooien.
Dit is wanneer u overeenkomsten ondertekent en het kapitaal verstrekt dat u hebt beloofd te bieden. Op zijn beurt ontvangt u bedrijfsaandelen of een ondertekend contract dat de voorwaarden van uw lening weerspiegelt en schetst hoe en wanneer het zal worden terugbetaald.
De beste bedrijven om in te investeren
Hier zijn enkele goede bedrijven om in te investeren op basis van de huidige prognoses.
Boekhouding
Met lage overheadkosten en relatief eenvoudige barrières voor markttoegang, bieden boekhoudkantoren groeimogelijkheden voor kleine zakelijke investeerders.
Of u nu uw eigen bedrijf voor boekhoudkundige diensten wilt beginnen met gediplomeerde, gekwalificeerde adviseurs en accountants, of aandelen van een gevestigd bedrijf wilt kopen, deze dynamische industrie is klaar voor groei in de komende jaren.
Rechtskundige diensten
Gelijk waar je woont, iedereen moet van tijd tot tijd een advocaat raadplegen. Juridische diensten en kleine boutique advocatenkantoren hebben de neiging om een hoge, zo niet constante, vraag te dragen. Advocatenkantoren, met gematigde overheadkosten, zijn solide mogelijkheden voor kleine zakelijke investeringen.
Hoewel de kosten van menselijk kapitaal (dat wil zeggen, het betalen van advocaten, griffiers en paralegals) hoog kunnen zijn, genereren advocatenkantoren gemiddeld hoge nettowinstmarges. De meest winstgevende advocatenkantoren in grote stedelijke gebieden kunnen marges van wel 50% behalen.
De meest winstgevende gebieden van juridische diensten omvatten:
- Intellectueel eigendomsrecht (d.w.z., auteursrecht, handelsmerken)
- Persoonlijk letsel recht
- strafrecht
- Arbeidsrecht
- Trusts en nalatenschappen
Copywriting
In de huidige economie verdienen bekwame copywriters meer dan ooit. Dankzij hun vermogen om op afstand te werken, hebben copywriters ook hoge winstmarges. Vanuit het gemak van hun huis, koffiehuizen of bibliotheken, copywriters produceren opvallende website copy, advertenties, nieuwsbrieven, blog posts, en nog veel meer.
Met lage toetredingsdrempels en vrijwel geen overheadkosten, copywriting en web development presenteren gezonde kansen voor scherpe kleine zakelijke investeerders. Houd in gedachten dat het succes van een online copywriting bureau is afhankelijk van het vermogen om te schalen, die op zijn beurt vereist een team van getalenteerde schrijvers die kunnen voldoen aan deadlines en gelijke tred houden met de vraag.
Schoonmaakdiensten
Met meer huishoudens met twee inkomens in de VS, zijn minder huiseigenaren thuis te blijven om zich te concentreren op huishoudelijke taken. In plaats daarvan worden deze verantwoordelijkheden op de schouders gelegd van schoonmaakpersoneel dat deze routinetaken uitvoert, vaak tegen een gezonde winstmarge.
Schoonmaakdiensten zijn veel voorkomende franchisemogelijkheden. Franchises vertegenwoordigen bijzonder aantrekkelijke mogelijkheden voor beleggers omdat franchisegevers al een stappenplan voor succes hebben samengesteld.
Dokters- en tandartskantoren
Als u wilt investeren in bedrijven die vrijwel gegarandeerd een betrouwbaar sterke winst op korte en lange termijn zullen genereren, overweeg dan te investeren in dokters- of tandartskantoren en klinieken. Naarmate de bevolking vergrijst, zal de vraag naar artsen en andere gezondheidswerkers in de komende jaren toenemen.
Hoewel de arbeidskosten van de medische industrie hoog zijn, kunnen ze worden gecompenseerd door de kosten van medische diensten.
Mobiele catering- en partyservices
De opkomst van de mobiele economie heeft de afgelopen jaren nieuwe, veelgevraagde banen gecreëerd. Met gemak als belangrijkste selling point, kunnen mobiele drank en catering bedrijven diensten verlenen op feesten, bruiloften, en meer tegen een hoge markup.
Hoewel de opstartkosten in verband met de drankjes en het eten hoog zijn, compenseert het prijskaartje de kosten meer dan.
Small Businesses Investors Should Avoid
Weten hoe je in zaken moet investeren, vereist ook weten waar en wanneer niet te investeren. Aangezien sommige bedrijfstakken veel minder kans hebben om een aanzienlijke winst te genereren, moet u ervan afzien om in specifieke sectoren te investeren.
Enkele van de slechtste sectoren om momenteel in te investeren zijn:
- Olie- en gaswinning
- Drankenproductie
- Mijnbouwondersteunende diensten
Positionering van uw investeringsstrategie voor kleine bedrijven voor groei
Soms is het niet genoeg om uw eigen kleine bedrijf te beginnen en het vanaf nul op te bouwen. Tussen tijdbeperkingen, kapitaalbeperkingen en opportuniteitskosten is er veel dat in de weg kan staan van het succesvol opbouwen van een klein bedrijf om hoge winsten op lange termijn te genereren.
Daarom is het zo belangrijk om uw ondernemersvisie te kanaliseren in een gezonde investeringsstrategie. Wanneer u zich inkoopt in een klein bedrijf, in de vorm van een schuld- of aandelenbelegging, kunt u delen in de beloningen van het succes van een bedrijf zonder te hoeven investeren in de serieuze tijd en energie-inzet van het beheren ervan.
Toegegeven, kleine bedrijfsinvesteringen kunnen riskant zijn, en geen enkel bedrijf kan een consistente hoge omzet of vermogenswinst garanderen. Maar de markt heeft wel de neiging om degenen te belonen die investeren in een gevarieerde portefeuille van kleine, op groei gerichte bedrijven.
Next Steps
Als u denkt dat investeren in een klein bedrijf verleidelijk klinkt, is het eerste wat u moet doen de situatie beoordelen.