3 grondstoffen om in te beleggen

Een slimme belegger weet dat u niet al uw eieren in één mand kunt doen. Hoewel het risico misschien niet volledig wordt uitgesloten, kan het diversifiëren van uw beleggingsportefeuille u helpen uw beleggingsdoelen te bereiken door uw rendement te maximaliseren.

Er zijn tal van verschillende beleggingsvehikels waaruit u kunt kiezen, waaronder aandelen, obligaties, beleggingsfondsen, futures en valuta’s. Deze kunnen nog verder worden uitgesplitst, door activa met gemeenschappelijke kenmerken te groeperen: large-cap aandelen, financiële waarden en staatsobligaties zijn slechts enkele voorbeelden.

En vergeet de grondstoffen niet. Dit zijn basisgoederen die kunnen worden omgezet in andere goederen en diensten. Er zijn een aantal verschillende grondstoffeninvesteringen voor zowel nieuwe als ervaren handelaren. Maar voordat u de sprong waagt, zijn hier een paar belangrijke dingen die u moet weten over beleggen in grondstoffen, inclusief de beste die u kunt overwegen.

Wat is beleggen in grondstoffen?

De handel in grondstoffen gaat eeuwen terug, zelfs voordat aandelen en obligaties van eigenaar wisselden. Het was een zeer belangrijke handel, die verschillende culturen en mensen met elkaar verbond. Van specerijen en zijde in de begindagen tot de beurzen waar deze activa nu worden verhandeld, grondstoffen zijn nog steeds een populair beleggingsvehikel.

Beleggers die in de grondstoffenmarkt hopen te stappen, kunnen dat op verschillende manieren doen. Grondstoffenbeleggers kunnen overwegen om direct in de fysieke grondstof te beleggen, of indirect door aandelen te kopen in grondstoffenbedrijven, beleggingsfondsen of exchange traded funds (ETF’s).

Voordelen

Een van de grootste voordelen van beleggen in grondstoffen is het feit dat ze de neiging hebben om beleggers te beschermen tegen de effecten van inflatie. Over het algemeen is de vraag naar grondstoffen hoog in periodes van hoge inflatie, wat de prijzen opdrijft. Het is ook een goede weddenschap tegen de Amerikaanse dollar; dus wanneer de greenback daalt, stijgen de grondstoffenprijzen.

Naast de voordelen van diversificatie, is er de mogelijkheid om het rendement te maximaliseren met beleggen in grondstoffen. Hoewel de grondstoffenprijzen onderhevig zijn aan schommelingen op de markt door wisselkoersen, rentetarieven en de wereldeconomie, is de wereldwijde vraag sterk. Dit heeft een algemeen positief effect op de aandelen van bedrijven die zich specifiek bezighouden met grondstoffen, wat zich kan vertalen in positieve rendementen voor beleggers.

Unieke risico’s

Een ding om in gedachten te houden is dat grondstoffen de neiging hebben veel volatieler te zijn dan andere soorten beleggingen, vooral fondsen die een enkele grondstof of een specifieke sector van de economie volgen.

Beleggers die futures verhandelen, mogen niet vergeten dat het om speculatie gaat. Bij futurescontracten wordt een onderliggende grondstof of index gevolgd. Dit kan van invloed zijn op de prestaties van het contract en de belegger dus een negatief (of positief) verschil opleveren. Futures brengen ook hun eigen reeks unieke risico’s met zich mee die onafhankelijk van de onderliggende grondstof moeten worden beheerd.

Ruwe olie

Zoals hierboven opgemerkt, zijn er veel verschillende manieren waarop beleggers kunnen kiezen om in grondstoffen te beleggen. Als u ruwe olie in gedachten hebt, helpt het om te weten wat de prijzen bepaalt en hoe u in deze grondstof kunt beleggen.

Na de productie wordt ruwe olie geraffineerd tot veel verschillende producten, waaronder de benzine die we gebruiken om onze voertuigen van brandstof te voorzien. Maar het gaat verder dan alleen benzine. Producten gemaakt van aardolie zijn onder andere plastics, medicijnen, linoleum, dakspanen, inkt, cosmetica, synthetische vezels, oplosmiddelen, kunstmest, asfalt, en duizenden andere.

Maar wat beïnvloedt de prijzen? Ruwe olie reageert over het algemeen op de wetten van vraag en aanbod. Hoe hoger de vraag, hoe lager het aanbod. Wanneer dat gebeurt, hebben de prijzen de neiging te stijgen. Wanneer de vraag afneemt, zijn de voorraden vrij constant, wat tot een prijsdaling leidt. Wanneer er bijvoorbeeld veel vraag is naar benzine – bijvoorbeeld tijdens het zomerseizoen – stijgt de prijs aan de pomp, wat zich vertaalt in hogere prijzen voor ruwe olie.

Ook de vraag van ontwikkelingslanden als China en India – wier economieën nog steeds groeien – drijft de prijzen op. Geopolitiek heeft ook een grote invloed op de prijs van ruwe olie. Spanningen in het Midden-Oosten, waar veel van ’s werelds olie wordt geproduceerd, kunnen de olieprijzen de pan uit doen rijzen.

Hoe te beleggen in ruwe olie

Beleggen in fysieke ruwe olie is niet zo eenvoudig als andere grondstoffen; je kunt niet zomaar een vat olie kopen. Als belegger kunt u futures overwegen; de meest directe methode om de grondstof rechtstreeks te bezitten. Maar futures kunnen zeer volatiel zijn en vergen een flinke hoeveelheid kapitaal. En ze vereisen ook veel kennis, dus het is niet echt een goede optie voor beginnende beleggers.

Beleggers kunnen overwegen de aankoop van aandelen in oliemaatschappijen, ruwe olie beleggingsfondsen, of zelfs ETF’s. Deze voertuigen handelen op beurzen net als aandelen, dus ze zijn gemakkelijk te verkrijgen. Het U.S. Oil Fund is een voorbeeld. Het volgt de beweging van West Texas Intermediate lichte, zoete ruwe olie.

Andere opties zijn het kopen van aandelen in beleggingsfondsen of energiesector ETF’s, die rechtstreeks in aandelen van oliemaatschappijen beleggen. Deze opties hebben de neiging om met lagere risico’s te komen, omdat ze een meer gediversifieerd aanbod hebben.

Goud

De goudmarkt kan bogen op diversiteit en groei. Het wordt gebruikt in juwelen, technologie, door centrale banken en beleggers, waardoor de markt op verschillende momenten binnen de wereldeconomie is ontstaan. Het edelmetaal is van oudsher een veilige belegging en een bescherming tegen inflatie. Wanneer de Amerikaanse dollar daalt, kunt u er zeker van zijn dat de goudprijs stijgt.

Net als bij ruwe olie, wanneer de vraag toeneemt, gebeurt hetzelfde met de goudprijs. Bovendien worden de prijzen beïnvloed wanneer centrale banken – die goud bezitten – besluiten hun monetaire reserves te diversifiëren door meer goud te kopen.

Hoe in goud te beleggen

In tegenstelling tot ruwe olie, kunnen beleggers de fysieke grondstof in bezit nemen. Beleggers die de fysieke grondstof willen bezitten, kunnen dit doen door goudstaven of -munten te kopen. Maar dit betekent dat er betaald moet worden voor een plaats om het op te slaan, zoals een kluis of een kluis.

Een andere optie, net als bij ruwe olie, is het afsluiten van een futures-contract. Contracten vereisen dat beleggers een initiële marge storten. Maar nogmaals, er is een risico aan dit soort investeringen. Als de prijs stijgt, zullen beleggers profiteren. Maar als de prijs daalt, staat de belegger op het punt zijn geld te verliezen.

Aandelen en ETF’s, samen met beleggingsfondsen opties zijn er in overvloed. Met goudaandelen zijn beleggers niet alleen beperkt tot producenten, maar ook tot exploratie- en mijnbouwbedrijven. Zoals gewoonlijk is het een goed idee voor beleggers om hun huiswerk te doen en te zien wat de operationele risico’s zijn voor elk bedrijf.

Goud ETF’s, aan de andere kant, bieden blootstelling aan het edelmetaal terwijl ze de prijs volgen. Bijvoorbeeld, de SPDR Gold Share ETF geeft beleggers blootstelling aan edelmetaal zonder het in bezit te hoeven nemen.

Basismetalen

Basismetalen zijn veel voorkomende metalen die worden gebruikt in commerciële en industriële toepassingen, zoals de bouw en de industrie. Aluminium, zink, en koper zijn goede voorbeelden. Ze zijn relatief goedkoop, en de voorraden zijn over het algemeen stabiel omdat ze overal ter wereld voorkomen. Maar omdat ze in overvloed aanwezig zijn, liggen de prijzen meestal veel lager dan die van edele metalen. Echter, de toename van de toepassingen van onedele metalen in combinatie met een stijgende wereldwijde vraag – met name uit China en andere ontwikkelingslanden – blijft de prijzen positief beïnvloeden.

Hoe te beleggen in onedele metalen

Het vasthouden aan aluminium, zink en koper is niet noodzakelijkerwijs erg vruchtbaar, Vanwege hun prijzen, zouden beleggers enorme hoeveelheden van deze grondstoffen moeten aanhouden om te profiteren. In plaats daarvan is het aanhouden van aandelen in basismetaalbedrijven zoals aluminiumbedrijf Alcoa of een staalbedrijf zoals U.S. Steel een geweldige manier om een voet tussen de deur te krijgen. Bovendien biedt het bezit van ETF’s zoals de SPDR Metals & Mining ETF blootstelling aan bedrijven die betrokken zijn bij metalen en mijnbouw.

Hoe grondstoffen te kopen FAQ’s

Wat is de beste manier om in grondstoffen te beleggen?

De beste manier om in grondstoffen te beleggen is via op de beurs verhandelde grondstoffenfondsen (ETF’s). ETF’s zijn gemakkelijk te verhandelen, omdat ze net als aandelen worden gekocht, diversificatie bieden, niet met marge worden verhandeld zoals futures, en doorgaans lage kostenratio’s hebben.

Wanneer moet u grondstoffen kopen?

Er is geen specifiek moment dat de beste tijd is om grondstoffen te kopen. Grondstoffen zijn een hedge tegen inflatie, dus kopen vóór perioden van hoge inflatie is een goede beleggingsstrategie. Het kan echter moeilijk zijn om te voorspellen wanneer inflatie zal optreden en de meeste ontwikkelde economieën kennen geen hoge inflatieniveaus meer.

Een grondstof moet worden bekeken als elke andere belegging, rekening houdend met de tijdshorizon en het risicoprofiel van een belegger. Het kopen van een grondstof wanneer deze zich op een lage prijs bevindt en de toekomstvooruitzichten sterk lijken op basis van de fundamentals, is altijd een goed moment om te kopen voor een langetermijnhorizon.

Hoe kan ik oliegrondstoffen kopen?

Een individu kan oliegrondstoffen kopen door ofwel een oliegrondstoffen-ETF te kopen, de aandelen van oliemaatschappijen te kopen, of oliefutures te kopen via een effectenrekening.

Zijn grondstoffen een goede investering?

Zoals elke belegging kunnen grondstoffen een goede investering zijn, maar er zijn ook risico’s aan verbonden. Een belegger moet de markten van de grondstof waarin hij wil handelen begrijpen, bijvoorbeeld het feit dat de olieprijzen kunnen schommelen op basis van het politieke klimaat in het Midden-Oosten.

Het type belegging is ook van belang; ETF’s bieden meer diversificatie en lagere risico’s, terwijl futures meer speculatief zijn en de risico’s hoger zijn vanwege de margevereisten.

Dat gezegd hebbende, grondstoffen kunnen een hedge zijn tegen inflatie, en goud, in het bijzonder, kan een hedge zijn tegen een marktdaling.

Hoe begin ik met de handel in grondstoffen?

U kunt beginnen met de handel in grondstoffen door een effectenrekening te openen en aandelen te kopen in het grondstoffenspecifieke bedrijf van uw keuze of een grondstoffen-ETF nadat u uw onderzoek hebt gedaan en de specifieke investeringen hebt bepaald die geschikt voor u zijn.

The Bottom Line

Commodities komen met hun eigen risico’s zoals elke investering, maar kunnen een goede manier zijn om uw portefeuille te diversifiëren als u de verschillende aspecten begrijpt van de grondstof die u kiest om in te investeren.

Naast de bovengenoemde grondstoffen zijn andere grondstoffen om te overwegen andere edele metalen-platina, palladium, zilver-lithium, katoen, en voedingsmiddelen zoals koffie, maïs, haver, tarwe, sojabonen, en suiker. Maar zoals met alle investeringsbeslissingen, doe uw eigen onderzoek of raadpleeg een ervaren makelaar.