Investitionen in Unternehmen in den frühen Stadien ihrer Entwicklung stellen eine hervorragende Möglichkeit dar, Ihr Vermögen zu vermehren, insbesondere im Vergleich zu konventionellen Investitionsstrategien.
Obwohl weniger verbreitet, kann die Investition in ein kleines Unternehmen eine um ein Vielfaches höhere Rendite erzielen als die Investition in börsennotierte Unternehmen.
Wenn Sie langfristige strategische Vermögenswerte in Ihrem Portfolio aufbauen wollen, sollte das Wachstum und die Pflege kleiner Unternehmen eine Ihrer wichtigsten Prioritäten sein. Wir erläutern Ihnen die verschiedenen Arten von Unternehmensinvestitionen und wie Sie mit dem Aufbau von Vermögen und wachsenden Erträgen beginnen können.
Was ist Small Business Investing?
Sie können in ein kleines Unternehmen investieren, indem Sie dem Unternehmen Kapital leihen oder Unternehmensanteile kaufen. Durch die Kreditvergabe an ein Unternehmen oder den Kauf von Unternehmensanteilen können Sie eine Rendite in Form von Zinsen, Dividenden oder Wertsteigerungen erzielen.
Wenn Sie einem Unternehmen Kapital in Form eines Kredits zur Verfügung stellen, wird dieser im Laufe der Zeit zuzüglich Zinsen zurückgezahlt.
Wenn Sie Anteile erwerben, haben Sie im Laufe der Zeit Anspruch auf einen Teil der Unternehmenserträge. Außerdem können Sie davon profitieren, wenn das Unternehmen expandiert, da Ihre Anteile mit der Zeit an Wert gewinnen.
Wie funktioniert die Investition in ein Unternehmen?
Unabhängig davon, ob es sich bei einem Unternehmen um ein Start-up in der Frühphase oder einen großen multinationalen Konzern handelt, gelten dieselben Grundregeln.
Investitionen in ein Unternehmen erfolgen durch die Übernahme einer Fremd- oder Eigenkapitalposition in einem Unternehmen. Zwar können beide vielversprechende Renditen bringen, doch gibt es entscheidende Unterschiede, die es zu beachten gilt.
Fremd- vs. Eigenkapitalfinanzierung
Wie man in Unternehmen investiert, beginnt mit dem Verständnis der wichtigsten Unterschiede zwischen Fremd- und Eigenkapitalfinanzierung.
Bei Fremdkapitalinvestitionen leiht sich das Unternehmen Geld für Sie, den Investor. Anstatt einen konventionellen Bankkredit aufzunehmen, hat sich das Unternehmen dafür entschieden, sich die Finanzierung von einzelnen Investoren zu einem bestimmten Zinssatz zu sichern.
Alternativ dazu bieten Eigenkapitalinvestitionen dem Investor eine Beteiligung an dem Unternehmen. Technisch gesehen besitzen die Inhaber von Aktien eines Unternehmens einen Teil des Unternehmens (d.h. unabhängig vom Prozentsatz der Aktie) und haben folglich Anspruch auf einen entsprechenden Anteil an den vom Unternehmen erwirtschafteten Erträgen und Dividenden.
Beteiligungen
Beteiligungen sind eine Möglichkeit, sich durch den Erwerb von Unternehmensaktien in ein Unternehmen einzukaufen. Mit dem Kauf einer Beteiligung an einem Unternehmen erwirbt man einen Anteil an den Einnahmen oder Vermögenswerten, die das Unternehmen erwirtschaftet.
Große Börsen wie die Nasdaq und die New York Stock Exchange sind Marktplätze, auf denen Stammaktien gekauft und verkauft werden. Diese Form von Aktien ist das beliebteste Aktieninstrument und wird in der Regel mit dem Begriff „Aktienanlage“ bezeichnet.
Es gibt jedoch noch andere Möglichkeiten, in Aktien zu investieren, als über nationale Börsen. Während die Börsen Ihnen helfen können, in große multinationale Unternehmen zu investieren, finden viele Anleger Erfolg, indem sie in lokale Unternehmen oder neue Geschäftsvorhaben investieren.
Aktieninvestitionen können den Anlegern oft viel Geld einbringen, da die Aktienkurse im Laufe der Zeit steigen. Allerdings können die Aktienkurse auch stark fallen, so dass diese Anlagen mit einem gewissen Risiko verbunden sind.
Fremdfinanzierungsinstrumente
Im Gegensatz zu Aktieninvestitionen haben Sie bei der Fremdfinanzierung von Unternehmen keinen Anspruch auf einen Teil der Gewinne, die das Unternehmen im Laufe der Zeit erzielt. Wenn Sie einem Unternehmen Geld leihen, haben Sie stattdessen Anspruch auf regelmäßige Zahlungen mit Zinsen, bis das Darlehen zurückgezahlt ist.
Dies ist eine risikoärmere Methode der Investition in ein kleines Unternehmen. Da Schuldtitel auf dem Markt weniger schwanken, ist ihr Wert im Laufe der Zeit tendenziell weniger unbeständig.
Anleihen und Hypothekenanlagen sind Formen von Schuldtiteln. Diese Anlageformen werden zu einem vorher festgelegten Zinssatz zurückgezahlt. Im Falle der Liquidation eines Unternehmens erhalten die Anleihegläubiger als erste eine Auszahlung.
Wie man in ein kleines Unternehmen investiert
Wenn Sie in ein Unternehmen investieren wollen, sei es durch Fremd- oder Eigenkapital, gibt es viele Schritte, die Sie befolgen sollten, um Ihr Risiko zu verringern und Ihre Chancen auf positive Renditen zu erhöhen.
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Wenn Sie in kleine Unternehmen investieren wollen, müssen Sie als Erstes Investitionsmöglichkeiten finden – nämlich Unternehmen, die eine Finanzierung suchen.
Denken Sie daran, dass nicht alle Unternehmen Investoren suchen. Es kann sein, dass sie nicht bereit sind, ihr Eigentum aufzugeben, oder dass sie bereits voll ausgelastet sind und keine weiteren Kreditraten mehr zahlen können.
Treffen Sie sich mit den Unternehmensleitern
Wenn Sie eine Gelegenheit gefunden haben, ist es wichtig, sich mit der Leitung des Unternehmens zu treffen. Dies ist eine ausgezeichnete Gelegenheit, um zu erfahren, was sie zu erreichen hoffen und wofür sie die Finanzierung verwenden wollen.
So können Sie ein Gefühl für das Unternehmen, in das Sie investieren möchten, und für den Charakter der Firmenchefs bekommen. Diese Personen sind Ihre potenziellen Partner, und Sie haben die Möglichkeit zu entscheiden, ob Sie mit ihnen zusammenarbeiten möchten.
Durchführen einer Due Diligence
Der nächste Schritt bei der Investition in ein kleines Unternehmen besteht darin, das Unternehmen, seine Finanzen und seine potenzielle Lebensfähigkeit genau unter die Lupe zu nehmen. Dies kann bedeuten, die Bücher zu prüfen, ausstehende Kredite zu betrachten oder eine Marktstudie für das Produkt oder die Dienstleistung, die das Unternehmen verkauft, zu prüfen.
Es kann sinnvoll sein, den Hintergrund oder die Kreditwürdigkeit der Unternehmensleitung oder anderer Eigentümer zu überprüfen.
Bedingungen aushandeln
Nachdem Sie das Unternehmen umfassend geprüft haben, müssen Sie ein Termsheet oder eine Musterfinanzierungsvereinbarung ausarbeiten, wenn Sie dem Unternehmen eine Finanzierung anbieten wollen.
Nachdem Sie einen detaillierten Entwurf dessen erstellt haben, was Sie anzubieten bereit sind, sollten Sie diesen mit den Unternehmensleitern besprechen. Sobald Sie sich über die Grundzüge einig sind, können Sie die Feinheiten ausarbeiten.
Schließen Sie das Geschäft ab
Nachdem Sie sich mit den Geschäftsführern des Unternehmens geeinigt haben, müssen Sie den Finanzierungsvertrag abschließen, um Ihre Investition in das Unternehmen zu beenden.
Dann unterzeichnen Sie die Verträge und stellen das versprochene Kapital zur Verfügung. Im Gegenzug erhalten Sie Unternehmensanteile oder einen unterzeichneten Vertrag, der die Bedingungen Ihres Kredits widerspiegelt und festlegt, wie und wann er zurückgezahlt wird.
Die besten Unternehmen, in die man investieren kann
Hier sind einige gute Unternehmen, in die man investieren kann, basierend auf aktuellen Prognosen.
Buchhaltung
Mit geringen Gemeinkosten und relativ einfachen Markteintrittsbarrieren bieten Buchhaltungsfirmen Wachstumschancen für Investoren in Kleinunternehmen.
Ob Sie nun Ihr eigenes Buchhaltungsunternehmen mit lizenzierten, qualifizierten Beratern und Buchhaltern gründen oder Aktien einer etablierten Firma erwerben wollen, diese dynamische Branche ist in den kommenden Jahren auf Wachstum eingestellt.
Rechtsdienstleistungen
Jeder muss von Zeit zu Zeit einen Anwalt konsultieren, egal wo man lebt. Juristische Dienstleistungen und kleine Boutique-Anwaltskanzleien haben in der Regel eine hohe, wenn auch nicht gleichbleibende, Nachfrage. Anwaltskanzleien mit moderaten Gemeinkosten sind solide Investitionsmöglichkeiten für kleine Unternehmen.
Während die Kosten für das Humankapital (d.h. die Bezahlung von Anwälten, Büroangestellten und Rechtsgehilfen) hoch sein können, erzielen Anwaltskanzleien im Durchschnitt hohe Nettogewinnspannen. Die profitabelsten Anwaltskanzleien in großen Ballungsräumen können Gewinnspannen von bis zu 50 % erzielen.
Die profitabelsten Bereiche der juristischen Dienstleistungen sind:
- Geistiges Eigentum (d.h., Urheberrecht, Warenzeichen)
- Personenschadenrecht
- Strafrecht
- Arbeitsrecht
- Trusts und Nachlässe
Texterstellung
In der heutigen Wirtschaft verdienen qualifizierte Texter mehr denn je. Dank ihrer Fähigkeit, aus der Ferne zu arbeiten, haben Texter auch hohe Gewinnspannen. Sie können bequem von zu Hause, in Cafés oder Bibliotheken aus ansprechende Texte für Websites, Anzeigen, Newsletter, Blogbeiträge und vieles mehr erstellen.
Da die Einstiegshürden niedrig sind und praktisch keine Gemeinkosten anfallen, bieten Texter und Webentwickler gute Chancen für interessierte Kleinunternehmer. Denken Sie daran, dass der Erfolg einer Online-Texter-Agentur von ihrer Fähigkeit abhängt, zu skalieren, was wiederum ein Team von talentierten Autoren erfordert, das die Fristen einhalten und mit der Nachfrage Schritt halten kann.
Reinigungsdienste
Da es in den USA immer mehr Haushalte mit zwei Einkommen gibt, bleiben immer weniger Hausbesitzer zu Hause, um sich um die häuslichen Pflichten zu kümmern. Stattdessen werden diese Aufgaben auf die Schultern von Reinigungskräften gelegt, die diese Routineaufgaben übernehmen, oft zu einem guten Preisaufschlag.
Reinigungsdienste sind eine gängige Franchise-Möglichkeit. Franchising ist für Investoren besonders attraktiv, weil die Franchisegeber bereits einen Fahrplan für den Erfolg erstellt haben.
Arzt- und Zahnarztpraxen
Wenn Sie in Unternehmen investieren wollen, die kurz- und langfristig zuverlässig hohe Gewinne erwirtschaften, sollten Sie eine Investition in Arzt- oder Zahnarztpraxen und Kliniken in Betracht ziehen. Da die Bevölkerung immer älter wird, wird die Nachfrage nach Ärzten und anderen medizinischen Fachkräften in den kommenden Jahren steigen.
Die Arbeitskosten in der Medizinbranche sind zwar hoch, können aber durch die Kosten für medizinische Dienstleistungen ausgeglichen werden.
Mobiles Catering und Partyservice
Der Aufstieg der mobilen Wirtschaft hat in den letzten Jahren neue, gefragte Arbeitsplätze geschaffen. Da die Bequemlichkeit das Hauptverkaufsargument ist, können mobile Getränke- und Cateringunternehmen Dienstleistungen auf Partys, Hochzeiten und anderen Veranstaltungen zu einem hohen Aufschlag anbieten.
Obwohl die mit den Getränken und Speisen verbundenen Anlaufkosten hoch sind, macht das Preisschild die Kosten mehr als wett.
Kleingewerbe, das Investoren meiden sollten
Wenn man weiß, wie man in Unternehmen investiert, muss man auch wissen, wo und wann man nicht investieren sollte. Da die Wahrscheinlichkeit, dass einige Branchen einen beträchtlichen Gewinn erwirtschaften, weitaus geringer ist, sollte man sich von Investitionen in bestimmten Sektoren fernhalten.
Zu den schlechtesten Branchen, in die man derzeit investieren sollte, gehören:
- Öl- und Gasförderung
- Getränkeherstellung
- Bergbauunterstützende Dienstleistungen
Positionierung Ihrer Investitionsstrategie für Kleinunternehmen für Wachstum
Manchmal reicht es nicht aus, ein eigenes kleines Unternehmen zu gründen und es von Grund auf aufzubauen. Zwischen Zeitmangel, Kapitalbeschränkungen und Opportunitätskosten gibt es viele Faktoren, die dem erfolgreichen Aufbau eines Kleinunternehmens im Wege stehen können, um hohe, langfristige Gewinne zu erzielen.
Deshalb ist es so wichtig, Ihre unternehmerische Vision in eine solide Investitionsstrategie umzusetzen. Wenn Sie sich in ein kleines Unternehmen einkaufen, in Form einer Fremd- oder Eigenkapitalinvestition, können Sie am Erfolg des Unternehmens teilhaben, ohne dass Sie viel Zeit und Energie in die Leitung des Unternehmens investieren müssen.
Zugegeben, Investitionen in kleine Unternehmen können riskant sein, und kein Unternehmen kann gleichbleibend hohe Einnahmen oder Kapitalgewinne garantieren. Aber der Markt neigt dazu, diejenigen zu belohnen, die in ein breit gefächertes Portfolio kleiner, wachstumsorientierter Unternehmen investieren.
Nächste Schritte
Wenn Sie denken, dass die Investition in ein kleines Unternehmen verlockend klingt, sollten Sie als erstes die Situation beurteilen.