3 Commodities para Investir

Um investidor esperto sabe que você não pode colocar todos os seus ovos em uma cesta. Mesmo que não reduza o risco completamente, diversificar a sua carteira de investimentos pode ajudá-lo a alcançar as suas metas de investimento maximizando os seus retornos.

Existem muitos veículos de investimento diferentes para você escolher, incluindo ações, títulos, fundos mútuos, futuros e moedas. Estes podem ser decompostos ainda mais, agrupando ativos que compartilham características: ações de grande capitalização, financeiras e títulos do governo são apenas alguns exemplos.

E não se esqueça das commodities. Estes são bens básicos que podem ser transformados em outros bens e serviços. Há uma série de diferentes investimentos em mercadorias tanto para comerciantes novos como para experientes. Mas antes de dar o salto, aqui estão algumas coisas importantes que você precisa saber sobre investimentos em commodities, incluindo as melhores a considerar.

O que é o investimento em commodities?

O comércio de produtos de consumo remonta a séculos atrás, mesmo antes das acções e títulos trocados de mãos. Era um negócio muito importante, unindo diferentes culturas e pessoas. Desde especiarias e sedas nos primeiros tempos até às bolsas onde estes activos são agora negociados, as mercadorias continuam a ser um veículo de investimento popular.

Investidores que esperam entrar no mercado de mercadorias podem fazê-lo de várias formas diferentes. Investidores famintos por commodities podem considerar investir diretamente na commodity física, ou indiretamente comprando ações em empresas de commodities, fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa (ETFs).

Benefícios

Um dos maiores benefícios de investir em commodities é o fato de que eles tendem a proteger os investidores contra os efeitos da inflação. Geralmente, a demanda por commodities tende a ser alta durante períodos de inflação alta, o que empurra os preços para cima. É também uma boa aposta em relação ao dólar americano; assim, quando o dólar cai, os preços das commodities sobem.

Além dos benefícios da diversificação, há o potencial de maximizar os retornos com o investimento em commodities. Embora os preços das commodities estejam sujeitos a flutuações no mercado através das taxas de câmbio, taxas de juros e da economia global, a demanda global é forte. Isto tem um impacto global positivo nas ações das empresas que lidam especificamente com commodities, o que pode se traduzir em retornos positivos para os investidores.

Riscos Únicos

Uma coisa a ter em mente é que as commodities tendem a ser muito mais voláteis do que outros tipos de investimentos, especialmente fundos que rastreiam uma única commodity ou um setor específico da economia.

Investidores que negociam futuros devem se lembrar que isso envolve especulação. Os contratos de futuros envolvem o rastreamento de uma mercadoria ou índice subjacente. Isto pode ter um impacto no desempenho do contrato e, portanto, dar ao investidor uma diferença negativa (ou positiva). Os futuros também vêm com o seu próprio conjunto de riscos únicos que devem ser geridos independentemente da mercadoria subjacente.

Ol Petróleo Bruto

Como observado acima, há muitas maneiras diferentes de os investidores poderem escolherem investir em commodities. Se você tem o petróleo bruto em mente, ajuda saber o que forma os preços e como você pode investir nesta commodity.

Após a produção, o petróleo bruto é refinado em muitos produtos diferentes, incluindo a gasolina que usamos para abastecer nossos veículos. Mas vai além da simples gasolina. Os produtos feitos de petróleo incluem plásticos, medicamentos, linóleo, telhas, tinta, cosméticos, fibras sintéticas, solventes, fertilizantes, asfalto e milhares de outros.

Mas o que afeta os preços? O petróleo bruto geralmente reage às leis da oferta e da procura. Quanto maior for a demanda, menor será a oferta. Quando isso acontece, os preços tendem a subir. Quando a procura diminui, a oferta é bastante consistente, levando a uma queda nos preços. Por exemplo, quando o gás está em alta demanda – digamos, durante a temporada de verão – o preço nas bombas sobe, traduzindo-se em preços mais altos do petróleo bruto.

Simplesmente, a demanda de nações em desenvolvimento como a China e a Índia – cujas economias ainda estão crescendo – também está empurrando os preços para cima. A geopolítica também tem um grande impacto sobre o preço do petróleo bruto. Tensões no Oriente Médio, onde grande parte do petróleo do mundo é produzido, podem fazer disparar os preços do petróleo.

Como investir em petróleo bruto

Investir em petróleo bruto físico não é tão fácil como outras commodities; você não pode simplesmente comprar um barril de petróleo. Como investidor, você pode considerar os futuros; o método mais direto de possuir a mercadoria diretamente. Mas os futuros podem ser altamente voláteis e precisam de um bom negócio de capital. E também exigem muito conhecimento, por isso não é realmente uma boa opção para investidores novatos.

Investidores podem considerar a compra de ações em empresas petrolíferas, fundos mútuos de petróleo bruto, ou mesmo ETFs. Estes veículos negoceiam em bolsas tal como as acções, por isso são fáceis de arranjar. O Fundo Petrolífero dos E.U.A. é um exemplo. Ele acompanha o movimento do West Texas Intermediate light, sweet crude oil.

Outras opções incluem a compra de acções em fundos mútuos ou ETFs do sector energético, que investem directamente em acções de empresas petrolíferas. Estas opções tendem a vir com riscos menores porque têm ofertas mais diversificadas.

Ouro

O mercado do ouro apresenta diversidade e crescimento. É utilizado em jóias, tecnologia, por bancos centrais e investidores, dando origem ao seu mercado em momentos diferentes dentro da economia global. O metal precioso tem sido tradicionalmente um investimento seguro e uma cobertura contra a inflação. Quando o dólar americano desce, você pode apostar que o preço do ouro vai subir.

Apenas como o petróleo bruto, quando há um aumento na demanda, o mesmo acontece com o preço do ouro. Além disso, os preços são afetados quando os bancos centrais – que detêm o ouro – decidem diversificar suas reservas monetárias comprando mais ouro.

Como investir em ouro

Não parecido com o petróleo bruto, os investidores podem tomar posse da mercadoria física. Os investidores que querem segurar a mercadoria física podem fazê-lo comprando barras de ouro em barras ou moedas. Mas isso significa ter que pagar por um lugar para armazená-lo como um cofre de segurança ou um cofre.

Outra opção, assim como o petróleo bruto, é passar pelo contrato de futuros. Os contratos exigem que os investidores depositem uma margem inicial. Mas mais uma vez, há um risco para este tipo de investimento. Se o preço subir, os investidores irão lucrar. No entanto, se o preço cair, o investidor poderá perder o seu dinheiro.

Acções e ETFs, juntamente com as opções de fundos mútuos são abundantes. Com as ações de ouro, os investidores não estão limitados apenas aos produtores, mas também às empresas de exploração e mineração. Como de costume, é uma boa ideia os investidores fazerem o seu trabalho de casa e ver quais são os riscos operacionais para cada empresa.

Os ETFs de ouro, por outro lado, proporcionam exposição ao metal precioso enquanto acompanham o seu preço. Por exemplo, o SPDR Gold Share ETF dá aos investidores exposição ao metal precioso sem ter que tomar posse dele.

Metais de Base

Os metais de base são metais comuns usados em aplicações comerciais e industriais, como construção e manufatura. O alumínio, o zinco e o cobre são bons exemplos. São relativamente baratos, e os fornecimentos são geralmente estáveis porque são comumente encontrados em todo o mundo. Mas como são abundantes, os preços tendem a ser muito mais baixos do que os dos metais preciosos. No entanto, o aumento das aplicações de metais base juntamente com a crescente demanda global – especialmente da China e de outros países em desenvolvimento – continua a ter um impacto positivo nos preços.

Como investir em metais base

Prender-se ao alumínio, zinco e cobre pode não ser necessariamente muito frutífero, Devido aos seus preços, os investidores teriam que manter quantidades copiosas destas commodities para lucrar. Em vez disso, manter ações em empresas de metais base como a Alcoa, empresa de alumínio, ou uma empresa siderúrgica como a U.S. Steel é uma ótima maneira de entrar com um pé na porta. Além disso, manter ETFs como a SPDR Metals & Mining ETF fornece exposição a empresas envolvidas em metais e mineração.

Como comprar commodities FAQs

Qual é a melhor maneira de investir em commodities?

A melhor maneira de investir em commodities é através de fundos negociados na bolsa de commodities (ETFs). Os ETFs permitem a facilidade de negociação, pois são comprados como ações, proporcionam diversificação, não são negociados em margem como futuros, e tipicamente têm baixos índices de despesas.

Quando Você Deve Comprar Commodities?

Não há um momento específico que constitua o melhor momento para comprar mercadorias. As commodities são um hedge contra a inflação, portanto comprar antes de períodos de alta inflação é uma boa estratégia de investimento. Entretanto, pode ser difícil prever quando a inflação ocorrerá e a maioria das economias desenvolvidas já não apresenta altos níveis de inflação.

Uma mercadoria deve ser vista como qualquer outro investimento, levando em consideração o horizonte de tempo e o perfil de risco de um investidor. Comprar uma mercadoria quando está a um preço baixo e suas perspectivas futuras parecem fortes com base nos fundamentos é sempre um bom momento para comprar para um horizonte de longo prazo.

Como Comprar Commodities de Petróleo?

Uma pessoa pode comprar mercadorias petrolíferas comprando uma mercadoria petrolífera ETF, comprando as acções de empresas petrolíferas, ou comprando futuros de petróleo através de uma conta de corretagem.

As Mercadorias são um Bom Investimento?

Como qualquer investimento, as commodities podem ser um bom investimento, mas também vêm com riscos. Um investidor precisa entender os mercados da commodity que deseja negociar, por exemplo, o fato de que os preços do petróleo podem flutuar com base no clima político do Oriente Médio.

O tipo de investimento também é importante; ETFs proporcionam mais diversificação e riscos mais baixos onde os futuros são mais especulativos e os riscos são maiores por causa das exigências de margem.

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Posto isto, as mercadorias podem ser uma cobertura contra a inflação e o ouro, em particular, pode ser uma cobertura contra uma queda do mercado.

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Como Começo a Negociar Mercadorias?

Você pode começar a negociar commodities abrindo uma conta de corretagem e comprando ações na empresa específica de commodities de sua escolha ou um ETF de commodities depois de ter feito sua pesquisa e determinado os investimentos específicos que são certos para você.

O resultado final

As commodities vêm com seus próprios riscos como qualquer investimento, mas podem ser uma boa maneira de diversificar sua carteira se você entender os vários aspectos da commodity em que escolheu investir.

Além das commodities mencionadas acima, outras commodities a serem consideradas são outros metais preciosos – platina, paládio, prata-lítio, algodão e produtos alimentícios como café, milho, aveia, trigo, soja e açúcar. Mas como em todas as decisões de investimento, porém, faça sua própria pesquisa ou consulte um corretor experiente.