3 komodity, do kterých investovat

Každý zkušený investor ví, že nelze dát všechna vejce do jednoho košíku. I když to nemusí zcela vyloučit riziko, diverzifikace vašeho investičního portfolia vám může pomoci dosáhnout vašich investičních cílů tím, že maximalizuje vaše výnosy.

Existuje spousta různých investičních nástrojů, ze kterých si můžete vybrat, včetně akcií, dluhopisů, podílových fondů, futures a měn. Ty lze ještě více rozčlenit a seskupit aktiva, která mají společné charakteristiky: akcie velkých společností, finanční nástroje a státní dluhopisy jsou jen několika příklady.

A nezapomeňte na komodity. Jedná se o základní zboží, které lze přeměnit na jiné zboží a služby. Existuje řada různých komoditních investic pro nové i zkušené obchodníky. Než se však vydáte na skok, zde je několik důležitých věcí, které byste měli o investování do komodit vědět, včetně těch nejlepších, které je třeba zvážit.

Co je komoditní investování?

Obchodování s komoditami trvá již po staletí, ještě předtím, než se začaly vyměňovat akcie a dluhopisy. Byl to velmi důležitý obchod, který spojoval různé kultury a lidi. Od koření a hedvábí v počátcích až po burzy, kde se s těmito aktivy obchoduje nyní, jsou komodity stále oblíbeným investičním nástrojem.

Investoři, kteří doufají, že se dostanou na komoditní trh, tak mohou učinit několika různými způsoby. Investoři toužící po komoditách mohou zvážit investici přímo do fyzických komodit nebo nepřímo nákupem akcií komoditních společností, podílových fondů nebo fondů obchodovaných na burze (ETF).

Výhody

Jednou z největších výhod investování do komodit je skutečnost, že mají tendenci chránit investory před účinky inflace. Obecně platí, že v období vysoké inflace bývá poptávka po komoditách vysoká, což tlačí ceny nahoru. Je to také dobrá sázka proti americkému dolaru; takže když zelená bankovka klesá, ceny komodit rostou.

Kromě výhod diverzifikace existuje při investování do komodit možnost maximalizovat výnosy. Ačkoli ceny komodit podléhají výkyvům na trhu prostřednictvím směnných kurzů, úrokových sazeb a globální ekonomiky, globální poptávka je silná. To má celkově pozitivní dopad na akcie společností, které se zabývají právě komoditami, což se může promítnout do pozitivních výnosů pro investory.

Jedinečná rizika

Jednou věcí, kterou je třeba mít na paměti, je, že komodity mají tendenci být mnohem volatilnější než jiné druhy investic, zejména fondy, které sledují jednu komoditu nebo konkrétní sektor ekonomiky.

Investoři, kteří obchodují s futures, by měli mít na paměti, že jde o spekulaci. Futures kontrakty zahrnují sledování podkladové komodity nebo indexu. To může mít vliv na výkonnost kontraktu, a tedy přinést investorovi záporný (nebo kladný) rozdíl. Futures s sebou nesou také vlastní soubor jedinečných rizik, která je třeba řídit nezávisle na podkladové komoditě.

Ropa

Jak je uvedeno výše, existuje mnoho různých způsobů, jak se investoři mohou rozhodnout investovat do komodit. Pokud máte na mysli surovou ropu, pomůže vám vědět, co utváří ceny a jak můžete do této komodity investovat.

Po vytěžení se surová ropa rafinuje na mnoho různých produktů včetně benzínu, který používáme jako palivo do našich vozidel. Nejde však jen o benzín. Mezi produkty vyráběné z ropy patří plasty, léky, linoleum, šindel, inkoust, kosmetika, syntetická vlákna, rozpouštědla, hnojiva, asfalt a tisíce dalších.

Co však ovlivňuje ceny? Ropa obecně reaguje na zákony nabídky a poptávky. Čím vyšší je poptávka, tím nižší je nabídka. Když se tak stane, ceny mají tendenci růst. Když poptávka klesá, je nabídka poměrně stálá, což vede k poklesu cen. Například když je vysoká poptávka po benzínu – například během letní řidičské sezóny – cena na pumpách stoupá, což se promítá do vyšších cen ropy.

Podobně na růst cen působí i poptávka z rozvojových zemí, jako je Čína a Indie – jejichž ekonomiky stále rostou. Velký vliv na cenu ropy má také geopolitika. Napětí na Blízkém východě, kde se těží většina světové ropy, může způsobit prudký nárůst cen ropy.

Jak investovat do ropy

Investování do fyzické ropy není tak snadné jako u jiných komodit; barel ropy si nemůžete jen tak koupit. Jako investor můžete zvážit futures; nejpřímější způsob přímého vlastnictví komodity. Futures však mohou být velmi volatilní a vyžadují značný kapitál. A také vyžadují velké znalosti, takže to není úplně dobrá volba pro začínající investory.

Investoři mohou zvážit nákup akcií ropných společností, podílových fondů na ropu nebo dokonce ETF. Tyto nástroje se obchodují na burzách stejně jako akcie, takže je lze snadno získat. Jedním z příkladů je americký ropný fond. Sleduje pohyb lehké sladké ropy West Texas Intermediate.

Další možností je nákup akcií v podílových fondech nebo energetických sektorových ETF, které investují přímo do akcií ropných společností. Tyto možnosti bývají spojeny s nižšími riziky, protože mají diverzifikovanější nabídku.

Zlato

Trh se zlatem se může pochlubit rozmanitostí a růstem. Používá se ve šperkařství, technologiích, v centrálních bankách a u investorů, což dává vzniknout jeho trhu v různých obdobích v rámci globální ekonomiky. Drahý kov je tradičně bezpečnou investicí a pojistkou proti inflaci. Když americký dolar klesá, můžete se vsadit, že ceny zlata porostou.

Stejně jako u ropy, když se zvýší poptávka, stane se totéž i s cenou zlata. Ceny jsou navíc ovlivněny, když se centrální banky – které zlato drží – rozhodnou diverzifikovat své měnové rezervy nákupem většího množství zlata.

Jak investovat do zlata

Na rozdíl od ropy mohou investoři tuto fyzickou komoditu získat do vlastnictví. Investoři, kteří chtějí vlastnit fyzickou komoditu, tak mohou učinit nákupem zlatých slitků nebo mincí. To však znamená, že musí zaplatit za místo pro její uložení, jako je bezpečnostní schránka nebo trezor.

Další možností, stejně jako u ropy, je jít cestou futures kontraktu. Kontrakty vyžadují, aby investoři složili počáteční marži. Tento druh investice je však opět spojen s určitým rizikem. Pokud cena vzroste, investoři na tom vydělají. Pokud však cena klesne, investor může o své peníze přijít.

Akcií a ETF spolu s možnostmi podílových fondů je mnoho. U akcií zlata se investoři neomezují pouze na producenty, ale také na průzkumné a těžební společnosti. Jako obvykle je dobré, aby si investoři udělali domácí úkol a zjistili, jaká jsou provozní rizika jednotlivých společností.

Zlaté ETF zase poskytují expozici vůči drahému kovu a zároveň sledují jeho cenu. Například ETF SPDR Gold Share poskytuje investorům expozici vůči zlatu, aniž by jej museli vlastnit.

Základní kovy

Základní kovy jsou běžné kovy používané v komerčních a průmyslových aplikacích, jako je stavebnictví a výroba. Dobrými příklady jsou hliník, zinek a měď. Jsou relativně levné a jejich zásoby jsou obecně stabilní, protože se běžně vyskytují po celém světě. Protože jsou však hojné, jejich ceny bývají mnohem nižší než u drahých kovů. Nárůst aplikací základních kovů spolu s rostoucí celosvětovou poptávkou – zejména ze strany Číny a dalších rozvojových zemí – však nadále pozitivně ovlivňuje ceny.

Jak investovat do základních kovů

Držení hliníku, zinku a mědi nemusí být nutně příliš výnosné, Vzhledem k jejich cenám by investoři museli držet velké množství těchto komodit, aby dosáhli zisku. Místo toho je držení akcií společností vyrábějících základní kovy, jako je hliníkárna Alcoa nebo ocelárna U.S. Steel, skvělým způsobem, jak se dostat do hry. Kromě toho držení ETF, jako je SPDR Metals & Mining ETF, poskytuje expozici vůči společnostem zabývajícím se kovy a těžbou.

Jak nakupovat komodity FAQ

Jaký je nejlepší způsob investování do komodit?

Nejlepším způsobem investování do komodit jsou komoditní fondy obchodované na burze (ETF). ETF umožňují snadné obchodování, protože se nakupují jako akcie, poskytují diverzifikaci, neobchoduje se s nimi na marži jako s futures a obvykle mají nízký nákladový poměr.

Kdy byste měli nakupovat komodity?

Neexistuje žádná konkrétní doba, která by představovala nejlepší čas pro nákup komodit. Komodity jsou pojistkou proti inflaci, takže nákup před obdobím vysoké inflace je dobrou investiční strategií. Může však být obtížné předpovědět, kdy inflace nastane, a většina vyspělých ekonomik již vysokou míru inflace nezaznamenává.

Na komodity je třeba pohlížet jako na jakoukoli jinou investici s ohledem na časový horizont a rizikový profil investora. Nákup komodity v době, kdy je její cena nízká a její budoucí výhled se na základě fundamentů jeví jako silný, je vždy vhodnou dobou pro nákup v dlouhodobém horizontu.

Jak nakupovat ropné komodity?

Fyzická osoba může nakoupit ropné komodity buď nákupem ETF na ropné komodity, nákupem akcií ropných společností nebo nákupem futures na ropu prostřednictvím makléřského účtu.

Jsou komodity dobrou investicí?

Stejně jako každá investice mohou být i komodity dobrou investicí, ale nesou s sebou také rizika. Investor musí rozumět trhům s komoditami, se kterými chce obchodovat, například tomu, že ceny ropy mohou kolísat v závislosti na politickém klimatu na Blízkém východě.

Záleží také na typu investice; ETF poskytovaly větší diverzifikaci a nižší rizika, kdežto futures jsou spekulativnější a rizika jsou vyšší kvůli požadavkům na marži.

Přesto mohou být komodity zajištěním proti inflaci a zejména zlato může být zajištěním proti poklesu trhu.

Jak začít obchodovat s komoditami?

Komodity můžete začít obchodovat tak, že si otevřete makléřský účet a nakoupíte akcie vybrané komoditní společnosti nebo komoditního ETF poté, co si uděláte průzkum a určíte konkrétní investice, které jsou pro vás vhodné.

Sečteno a podtrženo

Komodity s sebou nesou jako každá investice svá rizika, ale mohou být dobrým způsobem, jak diverzifikovat své portfolio, pokud rozumíte různým aspektům komodity, do které se rozhodnete investovat.

Kromě výše uvedených komodit je třeba zvážit i další drahé kovy – platinu, palladium, stříbro – lithium, bavlnu a potravinářské produkty, jako je káva, kukuřice, oves, pšenice, sója a cukr. Stejně jako u všech investičních rozhodnutí však proveďte vlastní průzkum nebo se poraďte se zkušeným makléřem.

.